RESOLUCIÓN que modifica las disposiciones de carácter general aplicables a las instituciones de crédito. |
Viernes 05 de Julio de 2019 |
|
|
|
|
Títulos disponibles para la venta restringidos o dados en garantía (otros) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de patrimonio neto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento sin restricción |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía en operaciones de reporto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía en operaciones de préstamo de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento restringidos o dados en garantía (otros) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por reporto (Saldo deudor) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
Préstamo de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
Derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
Con fines de negociación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Futuros a recibir |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos adelantados a recibir |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Derivados crediticios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Operaciones estructuradas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Paquetes de instrumentos derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
Con fines de cobertura |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
Futuros a recibir |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Contratos adelantados a recibir |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Opciones |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Swaps |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Derivados crediticios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Operaciones estructuradas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
Paquetes de instrumentos derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
Total de cartera de crédito (neto) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
|
|
|
Cartera de crédito (neta) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
|
|
Cartera de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
|
|
Cartera de crédito vigente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
Créditos comerciales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Actividad empresarial o comercial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones quirografarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos en cuenta corriente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones prendarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de habilitación o avío |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones refaccionarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos puente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos puente a la vivienda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros créditos puente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con garantía hipotecaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades financieras |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos interbancarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a entidades financieras no bancarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades gubernamentales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o con su garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a estados y municipios o con su garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a empresas productivas del estado |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de consumo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Personales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de bienes muebles |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Otros créditos de consumo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la vivienda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Media y residencial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
De interés social |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera ordinaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera en prórroga |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
Cartera de crédito vencida |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
Créditos vencidos comerciales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Actividad empresarial o comercial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones quirografarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos en cuenta corriente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones prendarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de habilitación o avío |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones refaccionarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos puente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos puente a la vivienda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros créditos puente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con garantía hipotecaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades financieras |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos interbancarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a entidades financieras no bancarias |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades gubernamentales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o con su garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a estados y municipios o con su garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a empresas productivas del estado |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a organismos descentralizados o desconcentrados sin garantía del Gobierno Federal, Estados o Municipios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos para proyectos de inversión con fuente de pago propia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de factoraje financiero, descuento o cesión de derechos de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos vencidos de consumo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de crédito |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Personales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de bienes muebles |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de arrendamiento capitalizable |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
Otros créditos de consumo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
Revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No revolvente |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos vencidos a la vivienda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y residencial |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De interés social |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos adquiridos al INFONAVIT o el FOVISSSTE |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Remodelación o mejoramiento con garantía otorgada por la Banca de Desarrollo o fideicomisos públicos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación preventiva para riesgos crediticios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
SUMA ACTIVOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
Captación tradicional |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
Depósitos de exigibilidad inmediata |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
Sin interés |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Con interés |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
Depósitos a plazo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
Del público en general |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Mercado de dinero |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Fondos especiales |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
Títulos de crédito emitidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
Bonos bancarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Certificados bursátiles |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
Cuenta global de captación sin movimientos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
Préstamos interbancarios y de otros organismos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
|
De exigibilidad inmediata |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
De corto plazo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
Préstamos de Banco de México |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos de instituciones de Banca Múltiple |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos de fideicomisos públicos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos de otros organismos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos como agente del Gobierno Federal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos del Gobierno Federal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
De largo plazo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Préstamos de Banco de México |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos de instituciones de Banca Múltiple |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos de instituciones de Banca de Desarrollo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos de fideicomisos públicos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos de otros organismos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos como agente del Gobierno Federal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Préstamos del Gobierno Federal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Acreedores por reporto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
Préstamo de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
Colaterales vendidos o dados en garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
Reportos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Obligación de la reportadora por restitución del colateral a la reportada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
Colaterales vendidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales dados en garantía |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
Obligación del prestatario por restitución de valores objeto de la operación al prestamista |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
Colaterales vendidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de patrimonio neto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligación del prestamista por restitución del colateral al prestatario |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
Colaterales vendidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de patrimonio neto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Colaterales vendidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de patrimonio neto |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros colaterales vendidos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
Con fines de negociación |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Futuros a entregar |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos adelantados a entregar |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados crediticios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones estructuradas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de instrumentos derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con fines de cobertura |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
Futuros a entregar |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos adelantados a entregar |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados crediticios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones estructuradas |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de instrumentos derivados |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||
|
SUMA PASIVOS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Brecha Activo - Pasivo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Brecha Acumulada |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||
|
Banca de desarrollo |
Banca de desarrollo
|
Serie R16 Portafolio global de juicios |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Reporte B-1621 Portafolio global de juicios |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Cifras en pesos |
||||||||||||||||||||||||||||||||
|
Tipo de Juicio |
Juicios promovidos por la institución |
Juicios en contra de la institución |
||||||||||||||||||||||||||||||
|
Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso |
Casos resueltos durante el trimestre que se reporta |
Casos pendientes de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso |
Casos resueltos durante el trimestre que se reporta |
|||||||||||||||||||||||||||||
|
Número de casos |
Importe de los casos |
Resoluciones favorables |
Resoluciones desfavorables |
Casos resueltos por arreglo entre las partes |
Número de casos |
Importe de los casos |
Resoluciones favorables |
Resoluciones desfavorables |
Casos resueltos por arreglo entre las partes |
|||||||||||||||||||||||
|
Por Iniciar gestión jurídica |
Proceso gestionados jurídicamente |
Total de casos |
Por Iniciar gestión jurídica |
Proceso gestionados jurídicamente |
Total de casos |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
Por Iniciar gestión jurídica |
Proceso gestionados jurídicamente |
Total de casos |
Por Iniciar gestión jurídica |
Proceso gestionados jurídicamente |
Total de casos |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
Número de casos |
Importe de los casos |
Periodo promedio en días desde el inicio del proceso |
|||
|
Total de juicios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
Mercantil |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Simple c/gtía./fid./prend. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Quirografario |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ABCD autotransporte |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ABCD diversos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prendarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Refaccionarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Habilitación o avío |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reclamación de cheque |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fondo de ahorro |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
FOVI |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
FOVI II |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ABCD por tarjeta |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Vivienda |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Vivienda UDIS |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Civil, fiscal y administrativo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Crédito fiscal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques sin fondos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Civil |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pago de honorarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reclamaciones de pago de cheques |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sobregiro de cuentas de cheques |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actos de autoridad |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Penal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Abuso de confianza |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancario |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancario y de mercado de valores |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Defraudación fiscal |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Despojo |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ejercicio abusivo de funciones |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Falsificación de documentos |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fraude |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Lavado de dinero |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Peculado |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Robo con violencia |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Laboral |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de antigüedad |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ajuste de pensión |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Canastilla |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Horas extras |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Indemnización institucional |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reparto de utilidades |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reinstalación y salarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Agrarios |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reversión de tierras |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Restitución de tierras |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca de desarrollo
SERIE R24 INFORMACIÓN OPERATIVA
Esta serie se integra por diez (10) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para los reportes B-2421, B-2422, B-2423, C-2431, D-2441, D-2442 y trimestral para los reportes D-2443, E-2450, E-2451 y E-2452.
REPORTES
|
B-2421 |
Información de operaciones referentes a productos de captación Tiene como objetivo recabar información sobre los principales productos que ofrecen las instituciones para captar los recursos del público en general, clasificándola por producto, por la modalidad en la que se ofrecen: nómina y mercado abierto, así como por moneda. |
|
B-2422 |
Información de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas Recaba información referente al número de sucursales, número de tarjetas de crédito, cajeros automáticos, terminales punto de venta e información sobre el personal que labora en la institución ya sea contratado directamente por la institución (por salarios y/o honorarios) o a través de empresas de servicios. |
|
B-2423 |
Titulares garantizados por el IPAB Solicita información referente a los titulares garantizados y no garantizados por el IPAB, que integran la captación de exigibilidad inmediata y a plazo del banco. Este reporte aplica únicamente a la Banca múltiple. |
|
C-2431 |
Información de operaciones con partes relacionadas Tiene la finalidad de recabar información referente a las operaciones activas y pasivas que las personas relacionadas mantengan con la institución de crédito de acuerdo a lo que estipula el artículo 73 bis de la Ley de Instituciones de Crédito. Este reporte aplica únicamente a la Banca múltiple. |
|
D-2441 |
Información general sobre el uso de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, informando los montos, clientes y números de operaciones efectuadas en el periodo a reportar. |
|
D-2442 |
Información de frecuencia de uso de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan las transacciones en sus cuentas, pero agregando la frecuencia con la cual realizan operaciones de retiro o depósito de recursos financieros. |
|
D-2443 |
Información de ubicación de los puntos de transacciones de servicios financieros Este reporte tiene la finalidad de recabar información sobre la ubicación geográfica de las sucursales, oficinas administrativas con o sin atención al público, módulos bancarios, cajeros automáticos, terminales punto de venta y comisionistas por las cuales los usuarios de los servicios financieros realizan las transacciones. |
|
E-2450 |
Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona En este reporte se solicita el número de clientes al cierre del trimestre para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. El número de clientes de cada uno de los productos o servicios, se debe clasificar en persona física o moral y nacional o extranjera; adicionalmente debe reportarse de manera agregada, el número de personas políticamente expuestas (PEP’S), así como el de clientes con actividades de alto riesgo. Para tal efecto, la suma del número de personas físicas y morales nacionales y extranjeras debe representar el número de total de clientes que operaron en el trimestre para cada servicio. Para el caso de clientes (PEP’S) y personas que realizan actividades de alto riesgo deberán contemplarse en la suma referida, toda vez que representan características de las personas físicas o morales consideradas. |
|
E-2451 |
Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda En este reporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar si la transacción se llevó a cabo en moneda nacional o en moneda extranjera y si fue en efectivo o en otros instrumentos. Al respecto, se indica que todos los recursos por reportar deben provenir de los clientes y/o usuarios de cada institución. |
|
E-2452 |
Número de operaciones de cada producto o servicio por zona geográfica En este reporte se solicita el acumulado trimestral del número de operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el reporte. Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar la entidad federativa en caso de transacciones realizadas en territorio nacional y en caso de transacciones realizadas en el extranjero el país en el que se encuentre la sucursal en que las mismas se llevaron a cabo. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2421 Información de operaciones referentes a productos de captación descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN UBICACIÓN DE LA CAPTACIÓN |
MUNICIPIO |
|
ESTADO |
|
|
TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN |
|
|
TIPO DE MODALIDAD |
|
|
MONEDA |
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA |
|
|
GÉNERO |
|
|
SECCIÓN DATOS CAPTACIÓN |
NÚMERO DE CUENTAS |
|
SALDO DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2422 Información de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN UBICACIÓN GEOGRÁFICA |
MUNICIPIO |
|
ESTADO |
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
|
SECCIÓN VARIABLE OPERATIVA |
DATO |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2423 Titulares garantizados por el IPAB descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL TITULAR GARANTIZADO |
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
CLAVE ÚNICA |
|
|
MUNICIPIO |
|
|
TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN PARA GARANTÍA |
|
|
SECCIÓN DATOS DE CAPTACIÓN ASOCIADOS |
TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN |
|
MODALIDAD DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN |
|
|
MONEDA |
|
|
SALDO AL FINAL DEL PERÍODO |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-2431 Información de operaciones con partes relacionadas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN INDICADORES DE CAPITAL BÁSICO |
CAPITAL BÁSICO |
|
CAPITAL BÁSICO 1 |
|
|
CAPITAL BÁSICO 2 |
|
|
LÍMITE MÁXIMO (%) |
|
|
MONTO DE OPERACIONES RELACIONADAS |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICACIÓN DE LA PERSONA RELACIONADA |
NOMBRE DE LA PERSONA RELACIONADA |
|
RFC DE LA PERSONA RELACIONADA |
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA |
|
|
CONCEPTO POR EL CUAL SE CONSIDERA UNA PRR |
|
|
TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN |
|
|
NOMBRE DEL GRUPO EMPRESARIAL O CONSORCIO CONTROLADO |
|
|
SECCIÓN CARACTERÍSTICAS DE LAS OPERACIONES RELACIONADAS |
TIPO DE OPERACIÓN EN BALANCE |
|
CLASE DE OPERACIÓN RELACIONADA |
|
|
NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN DE LA OPERACIÓN RELACIONADA |
|
|
CARACTERÍSTICAS DE LA OPERACIÓN RELACIONADA |
|
|
MONEDA |
|
|
FECHA DE ORIGINACIÓN DE LA OPERACIÓN RELACIONADA |
|
|
FECHA DE VENCIMIENTO DE LA LÍNEA DE CRÉDITO |
|
|
MONTO AUTORIZADO DE LA OPERACIÓN RELACIONADA |
|
|
FECHA DE LA DISPOSICIÓN |
|
|
MONTO DISPUESTO |
|
|
ORIGEN DE LAS OPERACIONES CLASIFICADAS COMO OTROS ACTIVOS |
|
|
SECCIÓN SEGUIMIENTO DE LAS OPERACIONES RELACIONADAS |
DATO IMPORTE DE LA OPERACIÓN |
|
RAZÓN POR LA CUAL LA OPERACIÓN CONSUME O NO CONSUME CAPITAL |
|
|
MONTO DE LA OPERACIÓN QUE SE INCLUYE PARA EL CÁLCULO DEL ICAP |
|
|
MONTO DE CONSUMO DE CAPITAL BÁSICO |
|
|
% DE CONSUMO DE CAPITAL BÁSICO |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2441 Información general sobre el uso de servicios financieros descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA |
TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL |
|
CANAL DE LA TRANSACCIÓN |
|
|
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO |
|
|
SECCIÓN DE SEGUIMIENTO |
MONTO DE LAS OPERACIONES |
|
NÚMERO DE OPERACIONES |
|
|
NÚMERO DE CLIENTES |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2442 Información de frecuencia de uso de servicios financieros, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA |
TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL |
|
CANAL DE LA TRANSACCIÓN |
|
|
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO |
|
|
FRECUENCIA CON LA QUE SE REALIZAN LAS OPERACIONES |
|
|
SECCIÓN DE SEGUIMIENTO |
NÚMERO DE CUENTAS |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte D-2443 Información de ubicación de los puntos de transacciones de servicios financieros, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
CLAVE DEL PUNTO DE TRANSACCIÓN |
|
DENOMINACIÓN DEL PUNTO DE TRANSACCIÓN |
|
|
CLAVE DEL TIPO DE PUNTO DE TRANSACCIÓN |
|
|
CLAVE DE SITUACIÓN |
|
|
FECHA DE SITUACIÓN |
|
|
CALLE |
|
|
NÚMERO EXTERIOR |
|
|
NÚMERO INTERIOR |
|
|
COLONIA |
|
|
LOCALIDAD |
|
|
MUNICIPIO |
|
|
ESTADO |
|
|
CÓDIGO POSTAL |
|
|
LATITUD |
|
|
LONGITUD |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2450 Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
PRODUCTO O SERVICIO |
|
TIPO DE CLIENTE |
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA |
|
|
DATO (NÚMERO DE CLIENTES) |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2451 Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
PRODUCTO O SERVICIO |
|
MONEDA |
|
|
TIPO DE INSTRUMENTO |
|
|
TIPO DE INFORMACIÓN |
|
|
DATO (NÚMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS) |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte E-2452 Número de operaciones de cada producto o servicio por zona geográfica, descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA |
PRODUCTO O SERVICIO |
|
ESTADO |
|
|
MUNICIPIO |
|
|
TIPO DE INFORMACIÓN |
|
|
DATO (NÚMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS) |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico
SERIE R26 INFORMACIÓN POR COMISIONISTAS
Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTES
|
A-2610 |
Altas y bajas de administradores de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de Administradores de Comisionistas que tengan por objeto la operación de Cuentas Bancarias. |
|
A-2611 |
Desagregado de altas y bajas de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los movimientos de altas y/o bajas de los Comisionistas que tengan por objeto la captación de recursos del público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias. Asimismo, se dan de alta las operaciones que el comisionista o corresponsal cambiario tenga con el banco por lo que también se utilizará este reporte para dar de alta o baja las operaciones de compra-venta de dólares. |
|
B-2612 |
Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas En este reporte se solicita información referente a los módulos o establecimientos de los prestadores de servicios o comisionistas que tengan habilitados para representar a las propias instituciones con sus clientes y con el público en general, reportando a la CNBV los movimientos de altas y/o bajas de dichos módulos o establecimientos. |
|
C-2613 |
Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas En este reporte se presenta información referente a las operaciones (tanto en monto como en número), de cada módulo o establecimiento realizadas por el comisionista durante el período que se reporta; clasificando dichas operaciones por el tipo de servicio prestado y por el medio de pago utilizado. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2610 Altas y bajas de administradores de comisionistas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
|
SECCIÓN DE IDENTIFICACIÓN DEL ADMINISTRADOR |
TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA O BAJA DEL ADMINISTRADOR) (Catálogo CNBV) |
|
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
|
|
NOMBRE DEL ADMINISTRADOR |
|
|
RFC DEL ADMINISTRADOR |
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV) |
|
|
SECCIÓN DE BAJAS |
CAUSA DE LA BAJA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo CNBV) |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2611 Desagregado de altas y bajas de comisionistas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
OPERACIONES CON ADMINISTRADORES |
|
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
|
|
RFC DEL ADMINISTRADOR |
|
|
SECCIÓN DE IDENTIFICACIÓN DEL COMISIONISTA |
TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA, BAJA O ACTUALIZACIÓN DEL COMISIONISTA) (Catálogo CNBV) |
|
IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
|
|
NOMBRE DEL COMISIONISTA |
|
|
RFC DEL COMISIONISTA |
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL COMISIONISTA (FÍSICA O MORAL) (Catálogo CNBV) |
|
|
ACTIVIDAD DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) |
|
|
SECCIÓN OPERACIONES CONTRATADAS POR EL COMISIONISTA |
OPERACIONES CONTRATADAS (Catálogo CNBV) |
|
SECCIÓN DE BAJAS |
CAUSA DE LA BAJA DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte B-2612 Desagregado de altas y bajas de módulos o establecimientos de comisionistas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
|
RFC DEL COMISIONISTA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA Y/O BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO) |
|
CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
|
LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
|
SECCIÓN DE BAJAS |
CAUSA DE LA BAJA DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
UBICACIÓN GEOGRÁFICA DEL MÓDULO |
CLAVE DE MUNICIPIO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
CLAVE DEL ESTADO DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte C-2613 Desagregado de seguimiento de operaciones de comisionistas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
|
SECCIÓN DE DATOS DE LA INSTITUCIÓN |
CAPTACIÓN MENSUAL PROMEDIO |
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR |
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA |
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
CLAVE DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO |
|
LOCALIDAD DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO (Catálogo CNBV) |
|
|
SECCIÓN DE CLASIFICADORES DE LA AGRUPACIÓN |
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL COMISIONISTA (Catálogo CNBV) |
|
MEDIO DE PAGO UTILIZADO (Catálogo CNBV) |
|
|
SECCIÓN DE MOVIMIENTOS Y OPERACIONES |
MONTO DE LAS OPERACIONES REALIZADAS |
|
NÚMERO DE OPERACIONES REALIZADAS |
|
|
NÚMERO DE CLIENTES QUE REALIZARON OPERACIONES |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
SERIE R27 RECLAMACIONES
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.
REPORTE
|
A-2701 |
Reclamaciones Este reporte solicita información de las reclamaciones monetarias de los clientes, relacionadas con productos de captación y colocación, especifica el canal transaccional de la operación. Asimismo, el reporte considera información respecto a los datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes. Para efectos de este reporte se entenderá por reclamación a todas aquellas operaciones monetarias no reconocidas por los clientes y que así lo han comunicado a la institución por cualquier canal o medio puesto a su disposición. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2701 Reclamaciones descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
NÚMERO DE SECUENCIA |
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA INSTITUCIÓN |
FOLIO DE RECLAMACIÓN |
|
FECHA DE RECLAMACIÓN |
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA RECLAMACIÓN |
FECHA DE SUCESO |
|
NÚMERO DE CUENTA/NÚMERO DE TDC/NÚMERO DE TDD/NÚMERO DE TPB |
|
|
PRODUCTO |
|
|
CANAL EN EL CUAL SE REALIZÓ LA TRANSACCIÓN NO RECONOCIDA |
|
|
MOTIVO DE LA RECLAMACIÓN |
|
|
IMPORTE RECLAMADO |
|
|
ESTADO DE LA RECLAMACIÓN |
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA RESOLUCIÓN |
RESOLUCIÓN |
|
FECHA DE RESOLUCIÓN |
|
|
CAUSA DE RESOLUCIÓN |
|
|
IMPORTE ABONADO AL CLIENTE |
|
|
FECHA DE ABONO AL CLIENTE |
|
|
IMPORTE RECUPERADO |
|
|
QUEBRANTO PARA LA INSTITUCIÓN |
|
|
ORIGEN DE LA RECLAMACIÓN |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
SERIE R28 INFORMACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
Esta serie se integra por cuatro (4) reportes, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual para el reporte A-2814, trimestral para los reportes A-2811, A-2813 y anual para el reporte A-2812.
REPORTES
|
A-2811 |
Eventos de pérdida por riesgo operacional En este reporte se solicita información del evento de riesgo operacional considerando variables cualitativas y cuantitativas relacionadas con los montos de pérdidas, gastos asociados, fecha en la que se dio el evento y características específicas de los procesos y productos afectados. |
|
A-2812 |
Estimación de niveles de riesgo operacional En este reporte se solicita información referente a los riesgos actuales y potenciales detectados por las entidades, que entre otros riesgos se hace referencia a los contemplados por: i) fallas o deficiencias en los controles internos; ii) errores en el procesamiento y almacenamiento de las operaciones; iii) errores en la transmisión de información; iv) resoluciones administrativas y judiciales adversas; v) fraudes o robos, agrupadas por líneas de negocio, y vi) procesos y productos. Así como su posible impacto y frecuencia dentro de los procesos relevantes de las Instituciones de Crédito. |
|
A-2813 |
Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional En este reporte se deberá enterar todos aquellos casos de eventos de pérdida por riesgo operacional que hayan presentado una actualización o modificación en el monto de la pérdida, gasto asociado o recuperación y que hayan sido enterados previamente en el reporte A-2811 correspondiente a la serie R28. |
|
A-2814 |
Asignación método estándar riesgo operacional y estándar alternativo En este reporte se solicita información referente al número y concepto de la cuenta contable, línea de negocio a la que está asignada cada cuenta contable, saldo de la cuenta y porcentaje que aporta cada línea de negocio. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2811 Eventos de pérdida por riesgo operacional descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL |
FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO |
|
FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP |
|
|
FECHA CONTABLE DEL EVENTO |
|
|
NÚMERO DE EVENTO SENCILLO |
|
|
NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE |
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL |
|
|
MONTO DE LA PÉRDIDA |
|
|
MONTO DEL GASTO ASOCIADO |
|
|
|
MONTO DE LA RECUPERACIÓN |
|
NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS |
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS |
|
|
PROCESO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS |
|
|
PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
CANAL |
|
|
CAUSA |
|
|
REGISTRO CONTABLE |
|
|
FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL R28 A 2812 ASOCIADO A LA PÉRDIDA |
|
|
TIPO DE RIESGO ASOCIADO |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2812 Estimación de niveles de riesgo operacional descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN DE LEVANTAMIENTO DE RIESGOS OPERACIONALES EN PROCESOS |
FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL |
|
PRODUCTO |
|
|
PROCESO |
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO |
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL |
|
|
CALIFICACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL |
|
|
DESCRIPCIÓN DEL RIESGO OPERACIONAL |
|
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2813 Actualización de eventos de pérdida por riesgo operacional descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL |
FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO |
|
FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA HERRAMIENTA ROP |
|
|
ÚLTIMA FECHA DE MODIFICACIÓN O REGISTRO DEL EVENTO |
|
|
|
FECHA CONTABLE DEL EVENTO |
|
NÚMERO DE EVENTO SENCILLO |
|
|
NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE |
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL |
|
|
MONTO DE LA PÉRDIDA ACTUALIZADO |
|
|
MONTO DEL GASTO ASOCIADO |
|
|
MONTO DE LA RECUPERACIÓN |
|
|
NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO AFECTADAS |
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS |
|
|
PROCESO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS |
|
|
PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO |
|
|
CANAL |
|
|
CAUSA |
|
|
REGISTRO CONTABLE |
|
|
FOLIO DEL RIESGO OPERACIONAL R28 A 2812 ASOCIADO A LA PÉRDIDA |
|
|
TIPO DE RIESGO ASOCIADO |
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2814 Asignación método estándar riesgo operacional y estándar alternativo descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN DE ASIGNACIÓN A LA LÍNEA DE NEGOCIO DE LA ESTRUCTURA CONTABLE |
PERÍODO DEL REGISTRO CONTABLE |
|
NÚMERO DE CUENTA CONTABLE |
|
|
CONCEPTO DE LA CUENTA CONTABLE |
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO ASIGNACIÓN |
|
|
SALDO DE LA CUENTA CONTABLE |
|
|
PORCENTAJE QUE APORTA CADA LÍNEA DE NEGOCIO |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
SERIE R29 ASEGURAMIENTOS, TRANSFERENCIAS Y DESBLOQUEOS DE CUENTAS
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser mensual.
REPORTE
|
A-2911 |
Aseguramientos, transferencias y desbloqueos de cuentas En este reporte se solicita información del requerimiento de aseguramiento solicitado por la autoridad ministerial, hacendaria, fiscal, judicial o laboral; así como los datos del titular y cotitular a quién se aplicará el requerimiento y de la cuenta de nómina, mercado abierto u otra modalidad. En este reporte se registra la información de las operaciones por aseguramiento, transferencia de saldos y desbloqueos de cuentas. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-2911 Aseguramientos, transferencias y desbloqueos de cuentas descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN DATOS DEL REQUERIMIENTO DE ASEGURAMIENTO |
MEDIO DE SOLICITUD DEL REQUERIMIENTO |
|
CLAVE DE AUTORIDAD ESPECIFICA QUE EMITIÓ EL REQUERIMIENTO |
|
|
DESCRIPCIÓN DE LA AUTORIDAD ESPECIFICA QUE EMITIÓ EL REQUERIMIENTO |
|
|
NÚMERO DE OFICIO EMITIDO POR LA AUTORIDAD |
|
|
FECHA DE SOLICITUD DEL ASEGURAMIENTO |
|
|
FOLIO SIARA (SOLICITUD A CNBV) O REFERENCIA (SOLICITUD DIRECTA) |
|
|
MONTO SOLICITADO POR LA AUTORIDAD A ASEGURAR |
|
|
SECCIÓN DATOS DEL TITULAR A QUIEN SE LE APLICARÁ EL REQUERIMIENTO |
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL TITULAR |
|
CARÁCTER DEL TITULAR |
|
|
CLAVE DEL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES CON HOMOCLAVE (RFC) DEL TITULAR |
|
|
RAZÓN SOCIAL DEL TITULAR |
|
|
NOMBRE(S) DEL TITULAR |
|
|
APELLIDO PATERNO DEL TITULAR |
|
|
APELLIDO MATERNO DEL TITULAR |
|
|
SECCIÓN DATOS DEL COTITULAR |
PERSONALIDAD JURÍDICA DEL COTITULAR |
|
CARÁCTER DEL COTITULAR |
|
|
CLAVE DEL REGISTRO FEDERAL DE CONTRIBUYENTES CON HOMOCLAVE (RFC) DEL COTITULAR |
|
|
RAZÓN SOCIAL DEL COTITULAR |
|
|
NOMBRE(S) DEL COTITULAR |
|
|
APELLIDO PATERNO DEL COTITULAR |
|
|
APELLIDO MATERNO DEL COTITULAR |
|
|
SECCIÓN INFORMACIÓN DE LA CUENTA |
CLAVE DE LA SUCURSAL |
|
ESTADO INEGI |
|
|
LOCALIDAD INEGI |
|
|
CÓDIGO POSTAL DE LA SUCURSAL |
|
|
MODALIDAD |
|
|
TIPO O NIVEL CUENTA |
|
|
NÚMERO DE CUENTA |
|
|
DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO |
|
|
MONEDA DE LA CUENTA |
|
|
MONTO INICIAL CON EL QUE SE ASEGURÓ LA CUENTA |
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA OPERACIÓN |
TIPO DE OPERACIÓN |
|
NÚMERO DE OFICIO EMITIDO POR LA AUTORIDAD REQUIRIENDO LA OPERACIÓN |
|
|
FECHA DE REQUERIMIENTO DE LA OPERACIÓN POR LA AUTORIDAD |
|
|
FOLIO SIARA (CUANDO NO ES DIRECTO) |
|
|
FECHA DE APLICACIÓN DEL MOVIMIENTO POR PARTE DE LA ENTIDAD |
|
|
MONTO DE LA OPERACIÓN REQUERIDO POR LA AUTORIDAD |
|
|
MONEDA DE LA OPERACIÓN REQUERIDO POR LA AUTORIDAD |
|
|
SALDO DE LA CUENTA DESPUÉS DE LA OPERACIÓN REQUERIDA POR LA AUTORIDAD |
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
SERIE R32 CONCILIACIONES
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser trimestral.
REPORTE
|
A-3211 |
Conciliación contable fiscal En este reporte se solicitan los saldos al cierre del trimestre de los conceptos que forman parte de la conciliación contable fiscal de la institución y sus subsidiarias. El reporte se solicita en dos subtotales: · Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas en pesos. · Moneda extranjera valorizada en pesos. |
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-3211 Conciliación contable fiscal descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERÍODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
NÚMERO DE SUBSIDIARIAS |
|
|
SECCIÓN INFORMACIÓN FINANCIERA |
CLAVE DE LA SUBSIDIARIA |
|
REPORTE |
|
|
CONCEPTO |
|
|
MONEDA |
|
|
DATO |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Instituciones de crédito
|
Serie R32 Conciliaciones |
|||||
|
Reporte A-3211 Conciliación contable fiscal |
|||||
|
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos |
|||||
|
Cifras en pesos |
|||||
|
Concepto |
Conciliación contable fiscal del banco |
Conciliación contable fiscal de la subsidiaria (n) |
|||
|
Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas |
Moneda extranjera valorizada |
Moneda nacional, VSM y UDIS valorizadas |
Moneda extranjera valorizada |
||
|
Resultado neto |
|
|
|
|
|
|
|
Efectos por posición monetaria |
|
|
|
|
|
Utilidad o pérdida neta histórica |
|
|
|
|
|
|
Ingresos fiscales no contables |
|
|
|
|
|
|
|
Ajuste anual por inflación acumulable |
|
|
|
|
|
|
Anticipos de clientes |
|
|
|
|
|
|
Intereses moratorios efectivamente cobrados |
|
|
|
|
|
|
Ganancia en la enajenación de acciones o por reembolso de capital |
|
|
|
|
|
|
Ganancia en la enajenación de terrenos y activo fijo |
|
|
|
|
|
|
Inventario acumulable del ejercicio |
|
|
|
|
|
|
Otros ingresos fiscales no contables |
|
|
|
|
|
Deducciones contables no fiscales |
|
|
|
|
|
|
|
Costos de ventas contable |
|
|
|
|
|
|
Depreciación y amortización contable |
|
|
|
|
|
|
Gastos que no reúnen requisitos fiscales |
|
|
|
|
|
|
ISR, IETU, IMPAC y PTU |
|
|
|
|
|
|
Pérdida contable en enajenación de acciones |
|
|
|
|
|
|
Pérdida contable en enajenación de activos fijos |
|
|
|
|
|
|
Pérdida en participación subsidiaria |
|
|
|
|
|
|
Intereses devengados que exceden del valor de mercado y moratorios pagados o no |
|
|
|
|
|
|
Otras deducciones contables no fiscales |
|
|
|
|
|
Deducciones fiscales no contables |
|
|
|
|
|
|
|
Ajuste anual por inflación deducible |
|
|
|
|
|
|
Adquisiciones netas de mercancías, materias primas, productos semiterminados o terminados |
|
|
|
|
|
|
Costos de lo vendido fiscal |
|
|
|
|
|
|
Mano de obra directa |
|
|
|
|
|
|
Maquilas |
|
|
|
|
|
|
Gastos indirectos de fabricación |
|
|
|
|
|
|
Deducción de inversiones |
|
|
|
|
|
|
Estímulo fiscal por deducción inmediata de inversiones |
|
|
|
|
|
|
Estímulo fiscal de las personas con discapacidad y/o adultos mayores |
|
|
|
|
|
|
Pérdida Fiscal en enajenaciones de acciones |
|
|
|
|
|
|
Pérdida Fiscal en enajenación de terrenos y activo fijo |
|
|
|
|
|
|
Intereses moratorios efectivamente pagados |
|
|
|
|
|
|
Otras deducciones fiscales no contables |
|
|
|
|
|
Ingresos contables no fiscales |
|
|
|
|
|
|
|
Intereses moratorios devengados a favor cobrados o no |
|
|
|
|
|
|
Anticipos de clientes en ejercicios anteriores |
|
|
|
|
|
|
Saldos a favor de impuestos y su actualización |
|
|
|
|
|
|
Utilidad contable en enajenación de activo fijo |
|
|
|
|
|
|
Utilidad contable en enajenación de acciones |
|
|
|
|
|
|
Utilidad en participación de subsidiaria |
|
|
|
|
|
|
Otros ingresos contables no fiscales |
|
|
|
|
|
Utilidad o pérdida fiscal antes de PTU |
|
|
|
|
|
|
Instituciones de crédito |
SERIE R34 RAZÓN DE APALANCAMIENTO
Esta serie se integra por un (1) reporte, cuya frecuencia de elaboración y presentación debe ser a más tardar el último día hábil del mes inmediato siguiente al del mes cuyas cifras se utilicen para el cálculo de la Razón de Apalancamiento, mediante su transmisión vía electrónica.
REPORTE
|
A-3401 |
Cálculo de la razón de apalancamiento En este reporte las Instituciones deberán revelar la integración de las principales fuentes de apalancamiento, conforme a lo establecido en la Tabla I.1 del Anexo 1-O Bis de las presentes disposiciones. |
FORMATO DE CAPTURA
Las Instituciones llevarán a cabo el envío de la información relacionada con el reporte A-3401 Cálculo de la razón de apalancamiento descrito anteriormente, mediante la utilización del siguiente formato de captura:
|
INFORMACIÓN SOLICITADA |
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE |
PERIODO |
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN |
|
|
REPORTE |
|
|
SECCIÓN VARIABLES DE APALANCAMIENTO |
CONCEPTO |
|
DATO |
|
Las instituciones reportarán la información que se indica en la presente serie ajustándose a las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV). La información deberá cumplir las validaciones del SITI, así como los estándares de calidad definidos por esta Comisión, además de presentar consistencia entre la información contenida en los diversos reportes de conformidad con lo establecido en los Anexos correspondientes, enviarse una sola vez y se recibirá asumiendo que reúne todas las características requeridas, en virtud de lo cual no podrá ser modificada, generando el SITI un acuse de recibo electrónico.
Instituciones de crédito
Serie R34 Razón de apalancamiento
Reporte A-3401 Cálculo de la razón de apalancamiento
Incluye cifras en moneda nacional, moneda extranjera, VSM y UDIS valorizadas en pesos
Cifras en pesos y porcentaje
|
CONCEPTO |
Dato |
|
1 Partidas dentro del balance, (excluidos instrumentos financieros derivados y operaciones de reporto y préstamo de valores -SFT por sus siglas en inglés- pero incluidos los colaterales recibidos en garantía y registrados en el balance). |
|
|
2 (Importes de los activos deducidos para determinar el Capital básico) |
|
|
3 Exposiciones dentro del balance (Netas) (excluidos instrumentos financieros derivados y SFT, suma de los conceptos 1+2) |
|
|
Exposiciones a instrumentos financieros derivados |
|
|
4 Costo actual del reemplazo asociado a todas las operaciones con instrumentos financieros derivados (neto del margen de variación en efectivo admisible) |
|
|
5 Importes de los factores adicionales por exposición potencial futura, asociados a todas las operaciones con instrumentos financieros derivados |
|
|
6 Incremento por colaterales aportados en operaciones con instrumentos financieros derivados cuando dichos colaterales sean dados de baja del balance conforme al marco contable operativo |
|
|
7 (Deducciones a las cuentas por cobrar por margen de variación en efectivo aportados en operaciones con instrumentos financieros derivados) |
|
|
8 (Exposición por operaciones en instrumentos financieros derivados por cuenta de clientes, en las que el socio liquidador no otorga su garantía en caso del incumplimiento de las obligaciones de la Contraparte Central) |
|
|
9 Importe nocional efectivo ajustado de los instrumentos financieros derivados de crédito suscritos |
|
|
10 (Compensaciones realizadas al nocional efectivo ajustado de los instrumentos financieros derivados de crédito suscritos y deducciones de los factores adicionales por los instrumentos financieros derivados de crédito suscritos) |
|
|
11 Exposiciones totales a instrumentos financieros derivados (suma de las líneas 4 a 10) |
|
|
Exposiciones totales por operaciones de financiamiento con valores |
|
|
12 Activos SFT brutos (sin reconocimiento de compensación), después de ajustes por transacciones contables por ventas |
|
|
13 (Cuentas por pagar y por cobrar de SFT compensadas) |
|
|
14 Exposición Riesgo de contraparte por SFT |
|
|
15 Exposiciones por SFT actuando por cuenta de terceros |
|
|
16 Exposiciones totales por operaciones de financiamiento con valores (suma de las líneas 12 a 15) |
|
|
Otras exposiciones fuera de balance |
|
|
17 Exposición fuera de balance (importe nocional bruto) |
|
|
18 (Ajustes por conversión a equivalentes crediticios) |
|
|
19 Partidas fuera de balance (suma de las líneas 17 y 18) |
|
|
Capital y exposiciones totales |
|
|
20 Capital Básico calculado conforme al artículo 2 Bis 6 de las presentes disposiciones |
|
|
21 Exposiciones totales (suma de las líneas 3, 11, 16 y 19) |
|
|
Razón de apalancamiento |
|
|
22 Razón de apalancamiento |
|
______________________________
ANEXO 73
CONTENIDO MÍNIMO DEL CONTRATO PARA QUE LAS INSTITUCIONES PERMITAN A SUS CLIENTES EL USO DE CANALES DE ACCESO ELECTRÓNICO DIRECTO QUE HAYAN CONTRATADO CON CASAS DE BOLSA
Los contratos que las Instituciones deberán celebrar con sus clientes para permitirles el uso de canales de acceso electrónico directo que dichas Instituciones hayan contratado con las casas de bolsa para la transmisión inmediata de Órdenes a los sistemas de negociación de las bolsas de valores, deberán contener como mínimo las previsiones siguientes:
1. Las cláusulas que establezcan los derechos y obligaciones de cada una de las partes, en el entendido de que se deberá prever que las Instituciones serán en todo momento responsables frente a la casa de bolsa por las operaciones efectuadas por sus clientes a través de los canales de acceso electrónico directo a que se refiere el Artículo 263 Bis 4 de las presentes disposiciones.
2. Declaraciones, responsabilidades, costos y cualquier otra disposición relativa a los clientes y al uso de los canales de acceso electrónico directo. Las Instituciones, deberán obtener de sus clientes una manifestación en la que conste que conocen lo siguiente:
a) Las leyes y disposiciones de carácter general aplicables a las operaciones con valores.
b) Las disposiciones aplicables a los canales de acceso electrónico directo y su funcionamiento.
c) Que las instrucciones que ingresen en el canal de acceso electrónico directo serán enviadas a los sistemas electrónicos de negociación de las Bolsas, por lo que no serán administradas por la mesa de operación de la Institución, así como que les aplicará la prelación para la transmisión de las Órdenes, en términos de lo previsto por los Artículos 263 Bis 4, tercer párrafo y 263 Bis 10, último párrafo de estas disposiciones.
3. Las cláusulas relativas a la seguridad de la infraestructura física y tecnológica, incluyendo el número de identificación del cliente, las contraseñas, los códigos para identificar tanto al cliente como a la Institución, a fin de evitar accesos por personas no autorizadas, entre otras.
4. Los límites máximos que haya establecido la casa bolsa con la cual contrató la Institución el canal de que se trate, para la operación por cliente y por Orden. En caso de que se excedan dichos límites, se deberá prever que la Orden será rechazada por el canal de acceso electrónico directo sin responsabilidad alguna para la Institución o la casa de bolsa.
5. Términos y condiciones para el ingreso de instrucciones. Las Instituciones podrán establecer el derecho de suspender el servicio proporcionado y cancelar o rechazar Órdenes de los clientes, sin responsabilidad alguna.
6. Cláusulas que establezcan las causales de terminación del contrato.
Las Instituciones deberán incorporar en el contrato respectivo los aspectos mínimos establecidos en el presente Anexo, sin perjuicio de que podrán estipular cualquier otra disposición relativa al funcionamiento, términos, condiciones y políticas para la utilización por sus clientes de canales de acceso electrónico directo que hayan contratado con las casas de bolsa, siempre que no alteren o contravengan lo dispuesto por las presentes disposiciones.
______________________________
 |