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RESOLUCIÓN que modifica las disposiciones
de carácter general aplicables a las instituciones de crédito
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Martes 24 de diciembre de 2013
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(Viene de la Séptima Sección)
R12
CONSOLIDACION
R12 A
REPORTE REGULATORIO DE CONSOLIDACION
El reporte regulatorio de Consolidación
se integra de 4 subreportes, referentes a las operaciones que deben
llevarse a cabo para poder consolidar la información financiera de la
institución con sus subsidiarias. La frecuencia de elaboración y presentación
de los 4 subreportes debe ser mensual.
En el reporte existen conceptos que
sólo aplican a las instituciones de banca múltiple, éstos se encuentran
señalados con BC, y existen conceptos que sólo aplican a las
instituciones de banca de desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD.
Los conceptos que aplican por igual a ambos sectores no se encuentran
señalados.
SUBREPORTES
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R12 A 1219
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Consolidación
del Balance General de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
Se refiere a las
eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la
Institución y de sus fideicomisos en Udis, con la información de todas sus
subsidiarias. El subreporte presenta el Balance General de la institución con
fideicomisos en Udis, la suma de los balances generales de las subsidiarias,
la suma desglosada de los dos balances y las eliminaciones.
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R12 A 1220
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Consolidación
del Estado de Resultados de la Institución de Crédito con sus Subsidiarias
Se refiere a las
eliminaciones que deben realizarse a fin de consolidar la información de la
institución y de sus fideicomisos en Udis con la información de todas sus
subsidiarias. El subreporte presenta el Estado de Resultados de la
institución con fideicomisos en Udis, la suma de los Estados de Resultados de
las subsidiarias, la suma desglosada de los dos estados de resultados y las
eliminaciones.
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R12 A 1221
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Balance General
de sus Subsidiarias
Este subreporte, se
refiere a la presentación y suma del Balance General de cada una las
subsidiarias que consolide la institución, una vez que sus saldos han sido
convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad.
En este subreporte en particular, deberán capturarse como saldos iniciales,
los saldos relacionados con cada una de las subsidiarias; en donde el número
de subsidiarias deberá corresponder al número especificado en la carátula de
este reporte regulatorio. El saldo final de este subreporte, corresponderá a
la suma de todos los saldos de las subsidiarias consolidadas y cuyos saldos
fueron capturados como saldos iniciales. Este reporte aplica únicamente a la
banca múltiple.
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R12 A 1222
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Estado de
Resultados de sus Subsidiarias
Este subreporte, se
refiere a la presentación y suma del Estado de Resultados de cada una las
subsidiarias que consolide la institución, una vez que sus saldos han sido
convertidos a moneda nacional y/o remedidos para efectos de comparabilidad.
En este subreporte en particular, deberán capturarse como saldos iniciales,
los saldos relacionados con cada una de las subsidiarias; en donde el número
de subsidiarias deberá corresponder al número especificado en la carátula de
este reporte regulatorio. El saldo final de este subreporte, corresponderá a
la suma de todos los saldos de las subsidiarias consolidadas y cuyos saldos
fueron capturados como saldos iniciales. Este reporte aplica únicamente a la
banca múltiple.
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* Si la información corresponde a una
subsidiaria que reporta en moneda extranjera, únicamente deberá utilizarse
alguno de los dos subreportes de conversión, dependiendo del método de
conversión aplicable.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de
Consolidación se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
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Columna 1
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Columna 2
|
Columna 3
|
Columna 4
|
Columna 5
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Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Número de Subsidiarias
|
Clave de la Subsidiaria
|
Concepto
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Columna 6
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Columna 7
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Columna 8
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Columna 9
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Subreporte
|
Tipo de Saldo
|
Tipo de Movimiento
|
Dato
|
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DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las
columnas que integran al formato de captura:
|
COLUMNA
|
DESCRIPCION
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|
Columna 1
|
PERIODO
Se debe anotar el
periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta columna se
captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de
Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna 2
|
CLAVE DE LA
ENTIDAD
Se debe anotar la
clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
Esta columna se
captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como
una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones
adicionales
En esta columna se
utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna 3
|
NUMERO DE
SUBSIDIARIAS
Se debe anotar el
número de subsidiarias a consolidar de acuerdo con el catálogo de
instituciones disponible en el SITI.
Esta columna se
captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como
una columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna 4
|
CLAVE DE LA
SUBSIDIARIA
Se debe anotar la
clave de la subsidiaria de que se trate de acuerdo con el catálogo de
instituciones disponible en el SITI.
Instrucciones
adicionales
En esta columna se
utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna 5
|
CONCEPTO
Se debe anotar la
clave del concepto al que corresponde la información de acuerdo con las
claves disponibles en el SITI.
|
|
Columna 6
|
SUBREPORTE
Se debe anotar la
clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
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Columna 7
|
TIPO DE SALDO
Se debe anotar la
clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Instrucciones
adicionales
El tipo de saldo de
la operación depende del tipo de subreporte de que se trate.
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Columna 8
|
TIPO DE
MOVIMIENTO
Se debe anotar la
clave del tipo de movimiento de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
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Columna 9
|
DATO
Esta columna debe
contener la información que cumple con las características descritas en las
columnas anteriores.
Instrucciones
adicionales
Los datos deben
presentarse con el formato siguiente:
Saldos,
Ingresos, Costos y Gastos: Se deben presentar en pesos, incluye moneda
nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.
Además, en pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Estos saldos
siempre deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos
siguientes:
· Cuentas complementarias
de activo (estimaciones),
· Cuentas de capital que
restan o disminuyen al Capital Contable (pérdidas de ejercicios anteriores,
decrementos en la valuación, etc.), y
· Cuentas de resultados
que pueden operar con utilidad o pérdida en el mismo concepto, sólo cuando se
trate de pérdida (pérdidas en la valuación, pérdida por posición monetaria,
etc.).
En los casos antes
mencionados los saldos deberán registrarse con signo negativo.
Por ejemplo:
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios por $20,585.70 sería –20586,
Cuentas por Cobrar por $50,839.45 sería 50839 y Estimación por
Irrecuperabilidad o Difícil Cobro por $20,585.70 sería -20586, Capital Social
por $100,000.00 sería 100000, Pérdidas de Ejercicios Anteriores por
$12,458.85 sería -12459.
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Reporte Regulatorio de Consolidación
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Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
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Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
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Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
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|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Activo
|
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Disponibilidades
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Caja
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Bancos
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Depósitos en Banco de México
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|
Depósitos en Otras Entidades
Financieras
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|
Divisas a Entregar
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|
Otras Disponibilidades
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|
Documentos de Cobro Inmediato
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|
|
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|
Metales Preciosos Amonedados
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otras Disponibilidades
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|
|
Disponibilidades Restringidas o Dadas en
Garantía
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|
Banco de México
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|
Préstamos Interbancarios (Call Money)
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|
Divisas a Recibir
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|
|
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|
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|
Efectivo Administrado en Fideicomiso
|
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|
|
|
|
Otras Disponibilidades Restringidas o
Dadas en Garantía
|
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|
|
|
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|
Cuentas de Margen (Derivados)
|
|
|
|
|
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|
|
|
Efectivo
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|
|
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|
|
Valores
|
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|
|
Otros Activos
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|
Inversiones en Valores
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|
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|
Títulos para Negociar
|
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|
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|
|
Títulos para Negociar sin Restricción
|
|
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|
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|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
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|
|
En Posición
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|
Por Entregar
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|
Deuda Bancaria
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|
En Posición
|
|
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|
Por Entregar
|
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|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
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|
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|
|
En Posición
|
|
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|
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|
|
Por Entregar
|
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|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
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|
En Posición
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|
|
Por Entregar
|
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|
Títulos para Negociar Restringidos o
Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
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|
Deuda Gubernamental
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|
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|
Deuda Bancaria
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
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|
|
|
Títulos para Negociar Restringidos o
Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores
|
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|
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|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
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|
Deuda Bancaria
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|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
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|
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|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
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|
|
Títulos para Negociar Restringidos o Dados
en Garantía (otros)
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|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
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|
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|
|
En Posición
|
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|
A Recibir
|
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|
Deuda Bancaria
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|
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|
|
En Posición
|
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|
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|
|
A Recibir
|
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|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
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|
|
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|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
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|
|
|
|
En Posición
|
|
|
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|
|
|
|
|
A Recibir
|
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|
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|
Títulos Disponibles para la Venta
|
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|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta sin
Restricción
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|
|
|
|
|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
|
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|
|
|
|
En Posición
|
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|
|
Por Entregar
|
|
|
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|
Deuda Bancaria
|
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|
|
En Posición
|
|
|
|
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|
Por Entregar
|
|
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|
|
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|
|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
En Posición
|
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|
|
Por Entregar
|
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|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
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|
En Posición
|
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|
Por Entregar
|
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|
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|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta
Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
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|
Deuda Bancaria
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|
|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
Títulos Disponibles para la Venta
Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo
|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
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|
Deuda Bancaria
|
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|
|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
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|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
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|
|
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|
Títulos Disponibles para la Venta
Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
|
|
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|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
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|
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|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
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|
|
A Recibir
|
|
|
|
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|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
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|
|
En Posición
|
|
|
|
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|
|
|
|
A Recibir
|
|
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|
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|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
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|
|
En Posición
|
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|
|
|
|
|
A Recibir
|
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|
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|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
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|
|
|
|
|
|
Títulos
Conservados a Vencimiento Sin Restricción
|
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|
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|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
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|
|
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|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de Préstamo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos Adelantados a Recibir
|
|
|
|
|
|
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|
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Valuación
|
|
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|
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Deterioro
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Opciones
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|
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Valuación
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Deterioro
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Swaps
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|
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|
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|
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|
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Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
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|
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|
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|
|
|
|
Derivados Crediticios
|
|
|
|
|
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|
|
|
Valuación
|
|
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|
|
|
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|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
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|
|
|
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|
Deterioro
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|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de Instrumentos Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
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|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
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|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
de la posición primaria
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Contratos Adelantados a Recibir
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Opciones
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Swaps
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Derivados Crediticios
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Operaciones Estructuradas
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Paquetes de Instrumentos Derivados
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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|
|
|
|
|
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|
Ajustes de Valuación por Cobertura de Activos
Financieros
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Total de Cartera de Crédito Neto
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Cartera de Crédito Neta
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Cartera de Crédito Vigente
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|
Créditos Comerciales
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|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No
Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su
Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su
Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No
Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su
Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su
Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
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|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones
de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Crédito a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de Crédito Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras no Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Contingentes y Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
Adicional
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de
Vivienda Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales. Esquema de Descuentos en los Pagos
Oportunos y Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de Cobro Adquiridos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación
por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de
Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activo por Administración de Activos Financieros
Transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas por Cobrar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Liquidación de Operaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compraventa de Divisas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones en Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reportos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Cuentas de Margen
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por colaterales otorgados en efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos Fiduciarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados de Créditos Deteriorados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
|
Debe
|
Haber
|
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
|
Deudores Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes no
Crediticias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos y Otros Adeudos del Personal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Deudores en Tramite de Regularización o Liquidación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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Rentas por Cobrar
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Adeudos Vencidos
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Otros Deudores
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Estimación
por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
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Derechos de Cobro
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Derechos Fiduciarios
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Derivados de Créditos Deteriorados
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Otros Derechos de Cobro
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Deudores diversos
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Bienes Adjudicados
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Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados
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Muebles Adjudicados Restringidos
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Inmuebles Adjudicados
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Inmuebles Adjudicados Restringidos
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|
Estimación por Arrendamiento de Inmuebles Adjudicados
|
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|
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|
|
Estimación por Perdida de Valor de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
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|
Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados
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|
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Inmuebles, Mobiliario y Equipo
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|
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
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Terrenos
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Construcciones
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Construcciones en Proceso
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Equipo de Transporte
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Equipo de Cómputo
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Mobiliario
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Adaptaciones y Mejoras
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|
Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo
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|
Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
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|
Terrenos
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|
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|
|
|
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|
Construcciones
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|
Construcciones en Proceso
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Equipo de Transporte
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Equipo de Cómputo
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Mobiliario
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Adaptaciones y Mejoras
|
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|
|
|
Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
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|
|
Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
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|
Construcciones
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|
|
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|
Equipo de Transporte
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|
Equipo de Cómputo
|
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|
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|
|
Mobiliario
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|
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|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Transporte
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Cómputo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y PTU Diferidos (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cargos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Descuento por Amortizar en Títulos Colocados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Financiero por Amortizar en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos por Emisión de Títulos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Seguros por Amortizar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Cargos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pagos Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Pagados por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones Pagadas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas Pagadas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Pagos Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Crédito Mercantil
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación del Crédito Mercantil
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortización Acumulada de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortización Acumulada de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos a Corto y Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos a Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa
de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de Antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al
Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Captación Tradicional
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos de Exigibilidad Inmediata
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin Interés
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Interés
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos a Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Del Público en General
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mercado de Dinero
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Fondos Especiales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bonos Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Certificados Bursátiles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos Interbancarios y de Otros
Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Exigibilidad Inmediata
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Corto Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca de
Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Fideicomisos Públicos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos como Agente del Gobierno
Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca de
Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Fideicomisos Públicos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos como Agente del Gobierno
Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valores Asignados por Liquidar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos o Dados en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reportos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligación de la Reportadora por
Restitución del Colateral a la Reportada
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Dados en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligación del
Prestatario por Restitución de Valores Objeto de la Operación al Prestamista
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligación del Prestamista por
Restitución del Colateral al Prestatario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos Adelantados a Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de Instrumentos Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos Adelantados a Entregar
|
|
|
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Valuación
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Valuación de la posición primaria
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Deterioro
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Opciones
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Valuación
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Valuación de la posición primaria
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Deterioro
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Swaps
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Valuación
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Valuación de la posición primaria
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Deterioro
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Derivados Crediticios
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Valuación
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Valuación de la posición primaria
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Deterioro
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Banca
de Desarrollo
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|
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|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
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|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
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|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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Paquetes de Instrumentos Derivados
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
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|
Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros
|
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|
|
|
|
|
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|
Obligaciones en Operaciones de Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos
|
|
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|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas por Pagar
|
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|
|
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|
|
|
Impuestos a la Utilidad por Pagar
|
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|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades
por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar por su
Órgano de Gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Liquidación de Operaciones
|
|
|
|
|
|
|
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|
Compraventa de Divisas
|
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|
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|
Inversiones en Valores
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Reportos
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|
Préstamo de Valores
|
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|
|
Derivados
|
|
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|
Acreedores por Cuentas de Margen
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|
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|
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
|
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|
|
|
|
|
|
Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios
Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Caja
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques Certificados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartas de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Giros por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aceptaciones por Cuenta de Clientes
|
|
|
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|
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|
Órdenes de Pago
|
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|
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|
Avales
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|
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|
|
|
|
|
Custodia o Administración de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Recaudación de Aportaciones de Seguridad Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aforo Derivado de Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivo por Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Adquisición de Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Dividendos por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Servicio de Mantenimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuesto al Valor Agregado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Impuestos y Derechos por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisión para Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
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|
Beneficios Directos a Largo Plazo
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|
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|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
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|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
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|
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|
|
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|
|
Prima de Antigüedad
|
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|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones para Obligaciones Diversas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos de Corto Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Honorarios y Rentas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Promoción y Publicidad
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Aportaciones al IPAB
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos en Tecnología
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenadas por la CONDUSEF
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Provisiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Acreedores Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones subordinadas en circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión Forzosa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión del Tenedor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Convertibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y PTU Diferidos (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Diferidos y Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Diferidos
|
|
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|
|
|
|
|
|
Comisiones por el Otorgamiento Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto por Valorización de los Créditos en VSM
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso Financiero por Devengar en Contratos de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Opción de Compra a Precio Reducido en Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Ingresos por Aplicar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premio por Amortizar por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Cobrados por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones Cobradas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas Cobradas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o Con Reserva de Dominio
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por Aplicar Derivados de Programas de Apoyo a Deudores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Contable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Contribuido
|
|
|
|
|
|
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|
Capital Social
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|
|
|
|
|
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|
|
Capital Social no Exhibido
|
|
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|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Capital Social Pagado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas por su Órgano de
Gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de
Capital Formalizadas p
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima en Venta de Acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas en Circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento
por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Ganado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reservas de Capital
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|
|
|
|
|
|
|
|
Reserva Legal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Reservas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Reservas de Capital
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado de Ejercicios Anteriores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Aplicar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para
la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos
Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos no Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de
Cobertura de Flujos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto Acumulado por Conversión
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Efecto Acumulado por Conversión
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Valuación de Activo Fijo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No
Monetarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cuentas de Orden
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avales Otorgados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos y Pasivos Contingentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compromisos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Fideicomiso o Mandato
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fideicomisos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Garantía, Inversión o Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fideicomisos Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Esquema de Rentas Fideicomiso Inmobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Esquema de Rentas Vehículo de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mandatos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Agente financiero del Gobierno federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Custodia o en Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Custodia
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Emitidos por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes Muebles e Inmuebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Recibidos por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo Administrado en Fideicomiso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos Financieros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Inversiones por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas de Registro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
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Debe
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Haber
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(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
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Ingresos por Intereses
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Intereses de Disponibilidades
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Bancos
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Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
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Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen
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Efectivo
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Valores
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Otros Activos
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Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores
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Por Títulos para Negociar
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Por Títulos Disponibles para la Venta
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Por Títulos Conservados a Vencimiento
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Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto
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Ingresos provenientes de operaciones de cobertura
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Intereses de Cartera de Crédito Vigente
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Créditos Comerciales
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Créditos Comerciales Sin Restricción
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Actividad Empresarial o Comercial
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Operaciones Quirografarias
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Operaciones Prendarias
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Créditos Puente
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Operaciones de Factoraje
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Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
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Otros
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Entidades Financieras
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Créditos Interbancarios
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Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
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Entidades Gubernamentales
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Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
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Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
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Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía
del Gobierno Federal
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|
Otros
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Créditos Comerciales Restringidos
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|
Actividad Empresarial o Comercial
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Operaciones Quirografarias
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Operaciones Prendarias
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Créditos Puente
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|
Operaciones de Factoraje
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|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
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|
|
|
Otros
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|
Entidades Financieras
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Créditos Interbancarios
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|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
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|
|
Entidades Gubernamentales
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|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
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|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
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|
|
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|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
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|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
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|
Créditos de Consumo
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Créditos de Consumo Sin Restricción
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Tarjeta de Crédito
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Personales
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Nómina
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Automotriz
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|
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|
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|
Adquisición de Bienes Muebles
|
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|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
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|
Otros Créditos de Consumo
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|
Créditos de Consumo Restringido
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Tarjeta de Crédito
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|
Personales
|
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Nómina
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Automotriz
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|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
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|
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|
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|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
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|
|
|
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|
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|
|
Otros Créditos de Consumo
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|
|
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|
Créditos a la Vivienda
|
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|
|
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
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|
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|
Media y Residencial
|
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|
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|
|
De Interés Social
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|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
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|
Media y Residencial
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|
|
|
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|
De Interés Social
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|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
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|
Intereses de Cartera de Crédito Vencida
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Créditos Vencidos Comerciales
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Actividad Empresarial o Comercial
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|
Operaciones Quirografarias
|
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|
Operaciones Prendarias
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|
Créditos Puente
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|
|
|
|
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|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
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|
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|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
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|
|
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|
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|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
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|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
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|
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|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
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|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
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|
|
|
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|
|
Personales
|
|
|
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|
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|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
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|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
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|
|
|
|
|
Comisiones por el Otorgamiento del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de Crédito
con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria de los
Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con
su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o
Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos
Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno
Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
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|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento
Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Favor en Operaciones de
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dividendos de Instrumentos de Patrimonio
Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en Cambios por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de instrumentos indizados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Partidas en Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Créditos en VSM
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Ingresos
por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Depósitos de Exigibilidad
Inmediata
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Depósitos a Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Préstamos Interbancarios y
de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión Forzosa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión del Tenedor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión de la
Entidad Emisora
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Convertibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses y Rendimientos a Cargo en Operaciones
de Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos provenientes de operaciones de
cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Cargo en Operaciones de
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Descuentos por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Emisión por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados con el
Otorgamiento Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en Cambios por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Instrumentos Indizados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Partidas en Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Gastos
por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria Neto
(Margen Financiero)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
Proveniente de Posiciones que Generan Margen Financiero (Saldo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del
Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Margen Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos
Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos
Crediticios Derivada de la Calificación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Sin
Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No
Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con
su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o
Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos
Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno
Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No
Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con
su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o
Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos
Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del Gobierno
Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
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|
Adquisición de Bienes Muebles
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|
Operaciones de Arrendamiento
Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
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Tarjeta de Crédito
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Personales
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Nómina
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Automotriz
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|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento
Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
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|
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|
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|
Créditos a la Vivienda sin
Restricción
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|
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|
|
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|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
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|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Contingentes y Avales
|
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|
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|
Estimación Preventiva para Riesgos
Crediticios Adicional
|
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|
|
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|
|
|
Banca de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
|
Debe
|
Haber
|
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
|
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales Esquema de Descuentos en los Pagos
Oportunos y Anticipa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportadas en Efectivo para los Fideicomisos Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Estimaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos
Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Sin Restricción
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|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
Operaciones
Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
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|
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|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartas de Crédito Sin Refinanciamiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aceptaciones por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compra_Venta de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Apertura de Cuenta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Manejo de Cuenta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividades Fiduciarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Transferencia de Fondos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Giros Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Caja
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques Certificados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Viajero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Custodia o Administración de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alquiler de Cajas de Seguridad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Servicios de Banca Electrónica
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos Corresponsales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisionistas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Transferencia de Fondos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prestamos Recibidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Intermediación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación a Valor Razonable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Para Negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De
Títulos Disponibles Para la Venta en Coberturas de Valor Razonable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Divisas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Metales Preciosos Amonedados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
|
Debe
|
Haber
|
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Valores y Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Para Negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Divisas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Metales Preciosos Amonedados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos de transacción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por títulos para negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por compraventa de derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por venta de Colaterales Recibidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Recuperación de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad
Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Recuperaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras recuperaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos
por Adquisición de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Opción de Compra en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Participación del Precio de Venta de Bienes en Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Quebrantos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por faltante en sucursales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fraudes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Siniestros
|
|
|
|
|
|
|
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Otros quebrantos
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Dividendos de Inversiones Permanentes
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|
Dividendos de Otras Inversiones Permanentes
|
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|
|
|
|
|
|
Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
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|
Donativos
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|
|
|
|
|
|
Pérdida por Adjudicación de Bienes
|
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|
|
|
|
|
|
|
Resultado en Venta de Bienes Adjudicados
|
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|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Pérdida de Valor de Bienes Adjudicados
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|
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|
Pérdida en Custodia y Administración de Bienes
|
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|
|
|
|
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|
Pérdida en Operaciones de Fideicomiso
|
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|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro
|
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|
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|
De Bienes Inmuebles
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|
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|
De Crédito Mercantil
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|
|
|
|
|
|
De otras inversiones permanentes valuadas a costo
|
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|
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|
De Otros Activos de Larga Duración
|
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|
|
|
|
|
|
|
De Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos
|
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|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de otras cuentas de pasivo
|
|
|
|
|
|
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|
|
Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por arrendamiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación de los beneficiarios por recibir en operaciones de
bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación del activo por administración de activos transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación del pasivo por administración de activos transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de
bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación el activo por administración de activos financieros
transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación del pasivo por administración de activos financieros
transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras
partidas de los ingresos (egresos) de la operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por posición monetaria originado por partidas no relacionadas con
el margen financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen
financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos (Egresos) Totales de la Operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos de Corto Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por PTU Diferida no Recuperable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Honorarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Promoción y Publicidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones al IPAB
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y Derechos Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos No Deducibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos en Tecnología
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depreciaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortizaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos a Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A 1220: Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de Antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Impuestos Causados a la Utilidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos
a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Subsidios
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Subsidios del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por actualización de subsidios del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Participación en Subsidiarias y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Subsidiarias No Consolidadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias
No Consolidadas y
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Información
Adicional de Impuestos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos
Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas a Favor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdidas en valuación a valor razonable por valores, reportos y préstamos de
valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdidas en valuación a valor razonable por derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Exceso de provisiones contables sobre el limite fiscal deducible (cartera de
crédito)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras derivadas de operaciones de crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones no deducibles provenientes de deudores diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones no deducibles provenientes de bienes adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras provisiones no deducibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de hasta 5 años de antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de más de 5 años de antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales por venta de acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos fiscales no usados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras diferencias temporales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas a Cargo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en valuación a valor razonable por valores, reportos y préstamos de
valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en valuación a valor razonable por derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por diferencia en el momento de la
acumulación de intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por planes de ayuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de bienes adjudicados:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras diferencias temporales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Información
Adicional de Resultados de Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses de Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cuentas especiales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en otras entidades financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Divisas a entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Otras disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Documentos de cobro inmediato
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Metales preciosos amonedados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4. Disponibilidades restringidas o dadas en garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos interbancarios (Call money)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Divisas a recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Información
Adicional del Seguro de Depósitos (IPAB)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldo
de los depósitos asegurados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Número
de cuentahabientes asegurados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Activo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Caja
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Otras Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Divisas a Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Documentos de Cobro Inmediato
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Metales Preciosos Amonedados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos Interbancarios (Call Money)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Divisas a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo Administrado en Fideicomiso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cuentas de Margen (Derivados)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones
en Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para Negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para Negociar sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de
Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía en Operaciones de
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para Negociar Restringidos o Dados en Garantía (otros)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
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En Posición
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Por Entregar
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Deuda Bancaria
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En Posición
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Por Entregar
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|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
En Posición
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Por Entregar
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Instrumentos de Patrimonio Neto
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En Posición
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Por Entregar
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Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en
Operaciones de Reporto
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Deuda Gubernamental
|
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|
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Deuda Bancaria
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|
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|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
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|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía en
Operaciones de Préstamo
|
|
|
|
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|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles para la Venta Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
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|
A Recibir
|
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|
Deuda Bancaria
|
|
|
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|
|
En Posición
|
|
|
|
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|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
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|
Deuda Bancaria
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|
|
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|
|
|
En Posición
|
|
|
|
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|
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|
Por Entregar
|
|
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|
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|
|
|
|
Otros
Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en
Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía en
Operaciones de Préstamo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento Restringidos o Dados en Garantía (Otros)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Posición
|
|
|
|
|
|
|
|
|
A Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos Adelantados a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de Instrumentos Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Futuros a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Contratos Adelantados a Recibir
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Opciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de Instrumentos Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ajustes de
Valuación por Cobertura de Activos Financieros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Total de
Cartera de Crédito Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de
Crédito Neta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de
Crédito Vigente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Comerciales sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de
Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de
Consumo sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta
de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de
Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta
de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición
de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la
Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
la Vivienda sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y
Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De
Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Crédito a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de Crédito Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras no Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía
del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
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Créditos Puente
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|
Operaciones de Factoraje
|
|
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|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
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|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
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|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
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|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
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|
|
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|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
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|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
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|
Operaciones Prendarias
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
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|
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|
Tarjeta de Crédito
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Personales
|
|
|
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Nómina
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|
|
|
|
|
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|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
|
|
|
|
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|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Contingentes y Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales. Esquema de Descuentos en los Pagos
Oportunos y Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de Cobro Adquiridos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Recibir en Operaciones de Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Sobre el Remanente en Operaciones de Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activo por Administración de Activos Financieros Transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas por Cobrar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Liquidación de Operaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compraventa de Divisas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones en Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reportos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por Cuentas de Margen
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores por colaterales otorgados en efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos Fiduciarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados de Créditos Deteriorados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Deudores Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios, Comisiones y Derechos por Cobrar Sobre Operaciones Vigentes no
Crediticias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas Asociadas a Operaciones Crediticias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldos a Favor de Impuestos e Impuestos Acreditables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos y Otros Adeudos del Personal
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Deudores en Tramite de Regularización o Liquidación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas por Cobrar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adeudos Vencidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Deudores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Irrecuperabilidad o Difícil Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derechos Fiduciarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados de Créditos Deteriorados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Derechos de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deudores diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes Muebles, Valores y Derechos Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Muebles Adjudicados Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inmuebles Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inmuebles Adjudicados Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Arrendamiento de Inmuebles Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Perdida de Valor de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Terrenos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones en Proceso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Transporte
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Cómputo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Terrenos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones en Proceso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Transporte
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Cómputo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Revaluaciones de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Transporte
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Cómputo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Depreciación Acumulada de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Construcciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Transporte
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Equipo de Cómputo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adaptaciones y Mejoras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Depreciaciones Acumuladas de Inmuebles, Mobiliario y Equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos de Larga Duración Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y PTU Diferidos (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Favor)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos y PTU Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cargos Diferidos, Pagos Anticipados e Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cargos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Descuento por Amortizar en Títulos Colocados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Diferencial por Amortizar en Adquisiciones de
Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Financiero por Amortizar en Operaciones
de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento
Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados al Otorgamiento de
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos por Emisión de Títulos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Seguros por Amortizar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Cargos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pagos Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Pagados por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones Pagadas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Anticipos o Pagos Provisionales de Impuestos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas Pagadas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Pagos Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Crédito Mercantil
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación del Crédito Mercantil
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortización Acumulada de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Amortización Acumulada de Gastos de Organización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortización Acumulada de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Revaluación de la Amortización Acumulada de Otros Intangibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos a Corto y Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos del Plan para Cubrir Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos a Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de Antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivo
|
|
|
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Captación Tradicional
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Depósitos de Exigibilidad Inmediata
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Sin Interés
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Con Interés
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Depósitos a Plazo
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Del Público en General
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Mercado de Dinero
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BD
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Fondos Especiales
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Títulos de Crédito Emitidos
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Bonos Bancarios
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Certificados Bursátiles
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Otros
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Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
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De Exigibilidad Inmediata
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De Corto Plazo
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Préstamos de Banco de México
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Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
|
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|
|
|
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|
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
|
|
|
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|
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|
Préstamos de Fideicomisos Públicos
|
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|
|
|
|
|
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|
Préstamos
de Otros Organismos
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|
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BD
|
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
|
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BD
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Préstamos del Gobierno Federal
|
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|
|
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|
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|
De Largo Plazo
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|
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|
Préstamos de Banco de México
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|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Instituciones de Banca de Desarrollo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Fideicomisos Públicos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos como Agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Préstamos del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
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|
Valores Asignados por Liquidar
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Acreedores por Reporto
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Préstamo de Valores
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Premios a Entregar
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Colaterales Vendidos o Dados en Garantía
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|
|
|
|
|
Reportos
|
|
|
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|
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|
|
Obligación de la Reportadora por Restitución del Colateral a la Reportada
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Dados en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligación del Prestatario por Restitución de Valores Objeto de la Operación
al Prestamista
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
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|
Colaterales Vendidos
|
|
|
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|
|
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|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
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|
|
|
|
|
Obligación del Prestamista por Restitución del Colateral al Prestatario
|
|
|
|
|
|
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|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
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|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
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|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
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|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
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|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
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|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con Fines de Negociación
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Futuros a Entregar
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Valuación
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Contratos Adelantados a Entregar
|
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Valuación
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Deterioro
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Opciones
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Valuación
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Deterioro
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Swaps
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Valuación
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Deterioro
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|
Derivados Crediticios
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Valuación
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Deterioro
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|
Operaciones Estructuradas
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|
Valuación
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Deterioro
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|
Paquetes de Instrumentos Derivados
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Valuación
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Deterioro
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Con Fines de Cobertura
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Futuros a Entregar
|
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Valuación
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Valuación
de la posición primaria
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Contratos Adelantados a Entregar
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|
|
|
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|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
de la posición primaria
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Deterioro
|
|
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|
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|
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|
|
Opciones
|
|
|
|
|
|
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|
Valuación
|
|
|
|
|
|
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|
|
Valuación
de la posición primaria
|
|
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|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Swaps
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
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|
|
Valuación
de la posición primaria
|
|
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|
|
|
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|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados Crediticios
|
|
|
|
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|
|
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|
Valuación
|
|
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|
|
|
|
|
Valuación
de la posición primaria
|
|
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|
|
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|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A 1219: Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito
con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Operaciones Estructuradas
|
|
|
|
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|
Valuación
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|
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Valuación
de la posición primaria
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|
|
Deterioro
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|
|
|
|
|
|
|
|
Paquetes de Instrumentos Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
de la posición primaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ajustes de Valuación por Cobertura de Pasivos Financieros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones en Operaciones de Bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivos por Administración de Activos Financieros Transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad (Pagos Provisionales)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad (Cálculo Real)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Pendientes de Formalizar por su
Órgano de Gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Liquidación de Operaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compraventa de Divisas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Inversiones en Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reportos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Cuentas de Margen
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por colaterales recibidos en efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores Diversos y Otras Cuentas por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Caja
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques Certificados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartas de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Giros por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aceptaciones por Cuenta de Clientes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Órdenes de Pago
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Custodia o Administración de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Recaudación de Aportaciones de Seguridad Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Pasivos Derivados de la Prestación de Servicios Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por Pagar Sobre Operaciones Vigentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aforo Derivado de Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pasivo por Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Adquisición de Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Dividendos por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Acreedores por Servicio de Mantenimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuesto al Valor Agregado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Impuestos y Derechos por Pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y Aportaciones de Seguridad Social Retenidos por Enterar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisión para Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos a Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de Antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones para Obligaciones Diversas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos de Corto Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Honorarios y Rentas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Promoción y Publicidad
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Aportaciones al IPAB
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos en Tecnología
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenadas por la CONDUSEF
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Provisiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Acreedores Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones subordinadas en circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión Forzosa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión del Tenedor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Convertibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y PTU Diferidos (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida (a Cargo)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Diferidos y Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por el Otorgamiento Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto por Valorización de los Créditos en VSM
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso Financiero por Devengar en Contratos de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Opción de Compra a Precio Reducido en Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Ingresos por Aplicar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Excedente por Amortizar en Adquisiciones de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premio por Amortizar por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Cobrados por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones Cobradas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas Cobradas por Anticipado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cobros Anticipados de Bienes Prometidos en Venta o Con Reserva de Dominio
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por Aplicar Derivados de Programas de Apoyo a Deudores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Cobros Anticipados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Contable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Contribuido
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Social
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|
|
|
|
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|
|
|
Capital Social no Exhibido
|
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|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Capital Social Pagado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones para Futuros Aumentos de Capital Formalizadas por su Órgano de
Gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de las Aportaciones para Futuros Aumentos de
Capital Formalizadas p
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima en Venta de Acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de la Prima en Venta de Acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas en Circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Obligaciones Subordinadas en Circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Capital Ganado
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reservas de Capital
|
|
|
|
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Reserva Legal
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Otras Reservas
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Incremento por Actualización de Reservas de Capital
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Resultado de Ejercicios Anteriores
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Resultado por Aplicar
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|
Resultado por Cambios Contables y Correcciones de Errores
|
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|
|
Incremento por Actualización del Resultado de Ejercicios Anteriores
|
|
|
|
|
|
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|
Resultado por Valuación de Títulos Disponibles para la Venta
|
|
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Valuación
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Resultado por Posición Monetaria
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|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
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|
|
|
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|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
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|
|
|
|
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|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1219 Consolidación del Balance General de la Institución de Crédito con
sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Títulos
Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Instrumentos de Cobertura de Flujos de Efectivo
|
|
|
|
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|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos no Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Valuación de Instrumentos de
Cobertura de Flujos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto Acumulado por Conversión
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valuación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efecto de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad Diferidos No Recuperables
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Efecto Acumulado por Conversión
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Tenencia de Activos No Monetarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Valuación de Activo Fijo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Tenencia de Activos No
Monetarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cuentas de Orden
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avales Otorgados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Activos y Pasivos Contingentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compromisos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Fideicomiso o Mandato
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fideicomisos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Garantía, Inversión o Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fideicomisos Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Esquema de Rentas Fideicomiso Inmobiliario
|
|
|
|
|
|
|
|
BM
|
Esquema de Rentas Vehículo de Cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Mandatos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Agente financiero del Gobierno federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Custodia o en Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Custodia
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Emitidos por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes Muebles e Inmuebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bienes en Administración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Recibidos por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo Administrado en Fideicomiso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Recibidos y Vendidos o Entregados en Garantía por la Entidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Gubernamental
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda Bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Títulos de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Banca de Inversión por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Instrumentos Financieros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Inversiones por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses Devengados No Cobrados Derivados de Cartera de Crédito Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Cuentas de Registro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Ingresos por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses de Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Disponibilidades Restringidas o Dadas en Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Cuentas de Margen
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses y Rendimientos a Favor Provenientes de Inversiones en Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Títulos para Negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Títulos Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Títulos Conservados a Vencimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses y Rendimientos a Favor en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses de Cartera de Crédito Vigente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones
de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringido
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media
y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses de Cartera de Crédito Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Vencidos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones por el Otorgamiento del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
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Créditos a la Vivienda
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Media y Residencial
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|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
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|
|
|
|
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|
Premios a Favor en Operaciones de Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dividendos de Instrumentos de Patrimonio Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en Cambios por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de instrumentos indizados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Partidas en Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Créditos en VSM
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Ingresos por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Depósitos de Exigibilidad Inmediata
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Depósitos a Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses por Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión Forzosa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión del Tenedor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Conversión por Decisión de la Entidad Emisora
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Convertibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses y Rendimientos a Cargo en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos provenientes de operaciones de cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Premios a Cargo en Operaciones de Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Descuentos por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos de Crédito Emitidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Obligaciones Subordinadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Emisión por Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costos y Gastos Asociados con el Otorgamiento Inicial del Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en Cambios por Valorización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Instrumentos Indizados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Valorización de Partidas en Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Gastos por Intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria Neto (Margen Financiero)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen
Financiero (Saldo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Posición Monetaria Proveniente de Posiciones que Generan Margen
Financiero (Saldo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Posición Monetaria Neto
(Margen Financiero)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Margen Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación
Preventiva para Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación
Preventiva para Riesgos Crediticios Derivada de la Calificación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartera de
Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
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|
|
|
|
|
|
Créditos
Comerciales Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
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|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de
Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
de Consumo Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta
de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
de Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta
de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Nómina
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
la Vivienda sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y
Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De
Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a
la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y
Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De
Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones
Contingentes y Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación
Preventiva para Riesgos Crediticios Adicional
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Para Cobertura de Riesgo Sobre Cartera de Vivienda Vencida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Sobretasa en Bonos Gubernamentales Esquema de Descuentos en los Pagos
Oportunos y Anticipa
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Riesgos Operativos (Sociedades de Información Crediticia)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por Intereses Devengados Sobre Créditos Vencidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportadas en Efectivo para los Fideicomisos Udis
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ordenada
por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reconocida por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Estimaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Estimación Preventiva para Riesgos
Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Margen Financiero Ajustado por Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía del
Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Prendarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin Garantía
del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Sin Restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda Restringidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Media y Residencial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Interés Social
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Avales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cartas de Crédito Sin Refinanciamiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aceptaciones por Cuenta de Terceros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Compra_Venta de Valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Apertura de Cuenta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Manejo de Cuenta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividades Fiduciarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Transferencia de Fondos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Giros Bancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Caja
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques Certificados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cheques de Viajero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Custodia o Administración de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Alquiler de Cajas de Seguridad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Servicios de Banca Electrónica
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Cobradas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos Corresponsales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Comisionistas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Transferencia de Fondos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Préstamos Recibidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colocación de Deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Comisiones y Tarifas Pagadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Intermediación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación a Valor Razonable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Para Negociar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Negociación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Derivados con Fines de Cobertura
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Títulos Disponibles Para la Venta en Coberturas de Valor Razonable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Colaterales Vendidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro de Títulos y
Derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Disponibles Para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos Conservados a Vencimiento
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Derivados
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Resultado por Valuación de Divisas
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Resultado por Valuación de Metales Preciosos Amonedados
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
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|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Valores y Derivados
|
|
|
|
|
|
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|
Títulos Para Negociar
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Títulos Disponibles Para la Venta
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Títulos Conservados a Vencimiento
|
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|
Derivados con Fines de Negociación
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Derivados con Fines de Cobertura
|
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|
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|
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Divisas
|
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|
|
|
|
Resultado por Compra_Venta de Metales Preciosos Amonedados
|
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|
Costos de transacción
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|
|
|
|
Por títulos para negociar
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|
|
|
Por compraventa de derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por venta de Colaterales Recibidos
|
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|
|
|
|
|
Incremento por Actualización del Resultado por Intermediación
|
|
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|
|
|
|
|
|
Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
|
|
|
|
|
|
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|
|
Recuperación de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad Empresarial o Comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Quirografarias
|
|
|
|
|
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|
|
Operaciones Prendarias
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|
|
Créditos Puente
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Factoraje
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos Interbancarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Entidades Financieras No Bancarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades Gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos al Gobierno Federal o Con su Garantía
|
|
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|
|
|
|
|
|
Créditos a Estados y Municipios o Con su Garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a Organismos Descentralizados o Desconcentrados Sin
Garantía del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de Consumo
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|
|
|
|
|
|
|
Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Primera Anualidad y Subsecuentes de Tarjeta de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Negocios Afiliados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Personales
|
|
|
|
|
|
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|
|
Automotriz
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Adquisición de Bienes Muebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Créditos de Consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la Vivienda
|
|
|
|
|
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|
|
|
Media y Residencial
|
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|
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|
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|
|
De Interés Social
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Recuperaciones
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|
Impuestos
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|
|
|
|
|
|
|
Derechos de cobro
|
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|
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|
|
Exceso en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otras recuperaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por Adquisición de Cartera de Crédito
|
|
|
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|
|
|
|
|
Gastos por Adquisición de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por Cesión de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Cesión de Cartera de Crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Opción de Compra en Operaciones de Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingreso por Participación del Precio de Venta de Bienes en Operaciones de
Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Financiero por Arrendamiento Capitalizable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de Excedentes de Estimación Preventiva para Riesgos Crediticios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Afectaciones a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Quebrantos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por faltante en sucursales
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Fraudes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Siniestros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros quebrantos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dividendos de Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dividendos de Otras Inversiones Permanentes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Dividendos de Inversiones Permanentes en Asociadas Disponibles para la Venta
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Donativos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Adjudicación de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado en Venta de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por Valuación de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Pérdida de Valor de Bienes Adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en Custodia y Administración de Bienes
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en Operaciones de Fideicomiso
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por Deterioro o Efecto por Reversión del Deterioro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Bienes Inmuebles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Crédito Mercantil
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De otras inversiones permanentes valuadas a costo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Otros Activos de Larga Duración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
De Otros Activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses a cargo en financiamiento para adquisición de activos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cancelación de otras cuentas de pasivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses a favor provenientes de préstamos a funcionarios y empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos por arrendamiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación de los beneficiarios por recibir en operaciones de
bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación del activo por administración de activos transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad por valuación el pasivo por administración de activos transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en venta de inmuebles, mobiliario y equipo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación de los beneficios por recibir en operaciones de
bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación el activo por administración de activos financieros
transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida por valuación del pasivo por administración de activos financieros
transferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdida en beneficios por recibir en operaciones de bursatilización
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras partidas de los ingresos (egresos) de la operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por posición monetaria originado por partidas no relacionadas con
el margen financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por valorización de partidas no relacionadas con el margen
financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Otros Ingresos (Egresos) de la Operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Ingresos (Egresos) Totales de la Operación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos de Corto Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Causada
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación de los Trabajadores en las Utilidades Diferida
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por PTU Diferida no Recuperable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Honorarios
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Rentas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos de Promoción y Publicidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones al IPAB
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos y Derechos Diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos No Deducibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Gastos en Tecnología
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depreciaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Amortizaciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Costo Neto del Periodo Derivado de Beneficios a los Empleados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios Directos a Largo Plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causas Distintas a la Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Beneficios por Terminación por Causa de Reestructuración
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reporte
Regulatorio de Consolidación
|
|
Subreporte
R12 A-1220 Consolidación del Estado de Resultados de la Institución de
Crédito con sus Subsidiarias
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda
extranjera valorizada en pesos
|
|
Cifras en pesos
|
|
|
|
|
|
|
|
Concepto
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Fideicomisos Udis
|
Sumatoria
de los Estados Financieros de las Subsidiarias
|
Sumatoria
de los Estados Financieros del Banco y las Subsidiarias
|
Eliminaciones
|
Estado
Financiero del Banco Consolidado con Udis y Subsidiarias
|
|
Debe
|
Haber
|
|
(1)
|
(2)
|
(3)
= (1+2)
|
(4)
|
(5)
|
(6)
= (3+4-5)
|
|
|
Beneficios al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pensiones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima de Antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Beneficios Posteriores al Retiro
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otros Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Gastos de Administración y Promoción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Impuestos Causados a la Utilidad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Causados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Estimación por Impuestos a la Utilidad No Recuperable
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Incremento por Actualización de Impuestos a la Utilidad Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Subsidios
|
|
|
|
|
|
|
|
BD
|
Subsidios del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por actualización de subsidios del Gobierno Federal
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Participación en Subsidiarias y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado del Ejercicio de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Subsidiarias No Consolidadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
En Asociadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
No Pertenecientes al Sector Financiero
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Participación en el Resultado de Subsidiarias
No Consolidadas y
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Antes de Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Incremento por Actualización de Operaciones Discontinuadas
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado Neto
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Información
Adicional de Impuestos Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Impuestos
Diferidos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas a Favor
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdidas en valuación a valor razonable por valores, reportos y préstamos de
valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Pérdidas en valuación a valor razonable por derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Exceso de provisiones contables sobre el límite fiscal deducible (cartera de
crédito)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras derivadas de operaciones de crédito
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones no deducibles provenientes de deudores diversos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provisiones no deducibles provenientes de bienes adjudicados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras provisiones no deducibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de hasta 5 años de antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales de ejercicios anteriores de más de 5 años de antigüedad
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Por pérdidas fiscales por venta de acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos fiscales no usados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras diferencias temporales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Partidas a Cargo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en valuación a valor razonable por valores, reportos y préstamos de
valores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Utilidad en valuación a valor razonable por derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por diferencia en el momento de la
acumulación de intereses
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por planes de ayuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de la cartera de crédito por otros
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Provenientes de bienes adjudicados:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras diferencias temporales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Información
Adicional de Resultados de Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Intereses de Disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bancos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en Banco de México
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Cuentas especiales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos en otras entidades financieras
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Con rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Sin rendimiento
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Divisas a entregar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3. Otras disponibilidades
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Documentos de cobro inmediato
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Metales preciosos amonedados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Otras disponibilidades
|
|
|
|
|
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4. Disponibilidades restringidas o dadas en garantía
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Banco de México
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Préstamos interbancarios (Call money)
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Divisas a recibir
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Otras disponibilidades restringidas o dadas en garantía
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Información
Adicional del Seguro de Depósitos (IPAB)
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Saldo
de los depósitos asegurados
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Número
de cuentahabientes asegurados
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Banca
Múltiple
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R12
CONSOLIDACION
R12 B
REPORTE REGULATORIO DE CONSOLIDACION
(DESAGREGADO
DE INVERSIONES PERMANENTES EN ACCIONES)
El reporte regulatorio de Consolidación (Desagregado de
Inversiones Permanentes en Acciones) se compone de 1 subreporte, sobre
los movimientos de las inversiones de la institución en sus subsidiarias. La
frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTE
|
R12 B 1230
|
Desagregado de Inversiones
Permanentes en Acciones.
El objetivo de este subreporte es
distinguir los diferentes tipos de inversiones de carácter permanente
realizadas por la institución, mostrando el porcentaje de participación que
posee la institución en las empresas objeto de la inversión, los saldos
iniciales, los movimientos del periodo derivados del reconocimiento del
método de participación, de la actualización de saldos y/o del reparto de
dividendos, así como los saldos finales y el resultado por tenencia de
activos no monetarios originado por estas inversiones expresados en moneda
nacional.
|
Para el llenado del reporte regulatorio de Consolidación
(Desagregado de Inversiones Permanentes en Acciones) es necesario tener
en consideración los aspectos siguientes:
Los datos que se refieran a saldos y montos, se
deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda
extranjera valorizada en pesos, utilizando el tipo de cambio indicado en los
criterios contables vigentes. Dichos montos y saldos, deben presentarse en
pesos redondeados, sin decimales, sin comas, sin puntos y con cifras positivas.
Por ejemplo: $20,585.70 sería 20586.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Consolidación
(Desagregado de Inversiones Permanentes en Acciones) se llevará a cabo
por medio del formato siguiente:
|
Columna 1
|
Columna 2
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Columna 3
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Columna 4
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Columna 5
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Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Concepto
|
Subreporte
|
Número de Secuencia
|
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Columna 6
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Columna 7
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Columna 8
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Columna 9
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Columna 10
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Nombre de la Empresa
|
Tipo de Actividad
|
Saldo Inicial
|
Efecto del Método de Participación del Periodo en Resultados
|
Efecto del Método de Participación del Periodo en Capital
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Columna 11
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Columna 12
|
Columna 13
|
Columna 14
|
Columna 15
|
|
Actualización del Trimestre
|
Dividendos
|
Castigos
|
Aportaciones Adicionales
|
Reducciones de Capital
|
|
|
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Columna 16
|
Columna 17
|
Columna 18
|
Columna 19
|
Columna 20
|
|
Saldo Final
|
Porcentaje de Participación en la Subsidiaria
|
Retanm por Inversiones Permanentes
Saldo Inicial
|
Retanm por Inversiones Permanentes Movimiento del Trimestre
|
Retanm por Inversiones Permanentes Saldo Final
|
DESCRIPCION DEL FORMATO DE CAPTURA
A continuación se describen las columnas que integran el formato
de captura:
|
COLUMNA
|
DESCRIPCION
|
|
Columna 1
|
PERIODO
Se debe anotar el
periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta columna se
captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional de
Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna 2
|
CLAVE DE LA
ENTIDAD
Se debe anotar la
clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
Esta columna se
captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se registra como
una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones
adicionales
En esta columna se
utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna 3
|
CONCEPTO
Se anotará la clave
del concepto al que corresponda la información de acuerdo con el catálogo
disponible en el SITI.
Las definiciones de
los principales conceptos se encuentran en el Anexo R12 B 1.
|
|
Columna 4
|
SUBREPORTE
Se debe anotar la
clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
|
Columna 5
|
NUMERO DE
SECUENCIA
Se debe asignar un
número de secuencia a cada uno de los registros reportados (este número
secuencial deberá iniciarse en cada periodo).
|
|
Columna 6
|
NOMBRE DE LA
EMPRESA
Se debe anotar el
nombre completo de la empresa, objeto de la inversión, tal cual está
registrada ante las autoridades fiscales.
Instrucciones
adicionales
Se debe anotar el
nombre completo y el tipo de sociedad abreviado, en mayúsculas, sin comas y
sin puntos.
Ejemplo: COMERCIAL
MEXICANA SA DE CV
El nombre se debe
presentar de manera idéntica cada vez que se reporte la misma empresa.
|
|
Columna 7
|
TIPO DE
ACTIVIDAD
Se debe anotar la
rama de la actividad económica preponderante de la empresa a la que
pertenecen las acciones en propiedad de la institución, es decir, de la cuál
obtiene la mayor parte de su ingreso, de acuerdo con las claves disponibles
en el SITI.
Instrucciones
adicionales
En esta columna se
utiliza el catálogo llamado: Actividad Económica.
|
|
Columna 8
|
SALDO INICIAL
Se anotará el saldo
inicial del periodo. En caso que se tengan inversiones permanentes denominadas
en moneda extranjera o Udis el saldo inicial debe presentarse valorizado en
pesos al cierre del trimestre actual aunque no sea igual al saldo final del
trimestre anterior.
|
|
Columna 9
|
EFECTO DEL MEtodo de ParticipaciOn del
PERIODO en resultados
Se anotará el monto
generado por el método de participación del periodo en resultados. En caso
que se tengan inversiones permanentes denominadas en moneda extranjera o Udis
el efecto en resultados debe presentarse valorizado en pesos al cierre del
trimestre actual.
|
|
Columna 10
|
EFECTO DEL MEtodo de ParticipaciOn del
PERIODO en capital
Se anotará el monto
generado por el método de participación del periodo en capital.
En caso que se
tengan inversiones permanentes denominadas en moneda extranjera o Udis el
efecto en capital debe presentarse valorizado en pesos al cierre del
trimestre actual.
|
|
Columna 11
|
ActualizaciOn del trimestre
Se anotará el monto
de la actualización del trimestre. Se deberá incluir tanto la actualización
por índices como el decremento en caso de que el valor de realización sea
consistentemente menor al costo actualizado.
|
|
Columna 12
|
DIVIDENDOS
Se anotará el monto
de dividendos, generado por las inversiones permanentes en acciones durante
el periodo.
|
|
Columna 13
|
CASTIGOS
Se anotará el monto
de los castigos del periodo.
|
|
Columna 14
|
APORTACIONES
ADICIONALES
Se anotará el monto
de las aportaciones adicionales realizadas en el periodo.
|
|
Columna 15
|
REDUCCION DE
CAPITAL
Se anotará el monto
de las reducciones de capital realizadas en el periodo.
|
|
Columna 16
|
SALDO FINAL
Se anotará el
resultado del saldo inicial + el método de participación del periodo en
resultados + el método de participación del periodo en capital + la
actualización del trimestre – dividendos – castigos + aportaciones
adicionales - reducciones de capital.
|
|
Columna 17
|
PORCENTAJE DE
PARTICIPACION EN LA SUBSIDIARIA
Se debe anotar el
porcentaje de participación en la subsidiaria a la fecha del reporte.
Instrucciones
adicionales
El porcentaje se
debe presentar sin el signo %, con 2 decimales redondeados y en base 100.
Ejemplo: 37.57% sería 37.57
|
|
Columna 18
|
RETANM POR
INVERSIONES PERMANENTES SALDO INICIAL
Se anotará el monto
del Retanm por las inversiones permanentes al inicio del periodo.
|
|
Columna 19
|
RETANM POR
INVERSIONES PERMANENTES MOVIMIENTO DEL TRIMESTRE
Se anotará el monto
del Retanm generado por las inversiones permanentes durante el trimestre, el
total de movimientos deberá traspasarse al capital contable en la cuenta
correspondiente a Retanm.
|
|
Columna 20
|
RETANM POR
INVERSIONES PERMANENTES SALDO FINAL
Se anotará el monto
del Retanm por las inversiones permanentes al final del periodo.
|
ANEXO
R12 B 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio de Consolidación
(Desagregado de Inversiones Permanentes en Acciones) se definen en la
tabla siguiente:
|
CONCEPTO
|
DEFINICION
|
|
Inversiones
permanentes en acciones
|
Para efectos de
este subreporte, se entiende por inversiones permanentes en acciones,
aquéllas efectuadas en títulos representativos del capital social de otras
empresas con la intención de mantenerlas por un plazo indefinido.
Generalmente estas inversiones se realizan para ejercer control o tener
injerencia sobre otras empresas; aunque puede haber otras razones para
realizar este tipo de inversiones.
|
|
Subsidiaria
|
Es la empresa que
es controlada por otra conocida como controladora.
Para efectos de
este reporte regulatorio se dividen en:
Pertenecientes al sector
financiero
No pertenecientes al sector
financiero
|
|
Asociada
|
Es una compañía en
la cual la tenedora tiene influencia significativa en su administración, pero
sin llegar a tener el control de la misma.
Para efectos de
este reporte regulatorio se dividen en:
Pertenecientes al sector
financiero
No pertenecientes al sector
financiero
|
|
Otras
|
Se refiere a
aquellas acciones de carácter permanente en las que la institución no tiene
ni control ni influencia significativa.
Para efectos de
este reporte regulatorio se dividen en:
Pertenecientes al sector
financiero
No pertenecientes al sector
financiero
|
R13 ESTADOS FINANCIEROS
R13 A REPORTE REGULATORIO DE ESTADOS FINANCIEROS
En el presente reporte se deberá proporcionar información de los
rubros que conformen los Estados de Variaciones en el Capital Contable y de
Cambios en la Situación Financiera.
El reporte regulatorio de Estados
Financieros se integra de 2 subreportes. La frecuencia de elaboración y
presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTES
|
R13 A 1311
|
Estado
de Variaciones en el Capital Contable
En
este subreporte se solicitan los saldos en pesos constantes, de todos los
conceptos del Capital Contable de la institución al inicio del trimestre,
mostrando los movimientos ocurridos en el periodo, así como los saldos del
capital contable al cierre del trimestre. En donde los movimientos del
periodo, se refieren a los incrementos o decrementos del capital contable,
originados por las decisiones de los accionistas y al reconocimiento de la
utilidad integral.
|
|
R13 A 1316
|
Estado
de Flujos de Efectivo
En
este subreporte se solicitan los montos en pesos constantes, de los cambios
ocurridos en la estructura financiera de la institución. Dichos cambios, se
refieren a las diferencias entre los distintos rubros del balance general
inicial y final del trimestre que se está reportando, clasificadas de acuerdo
a los recursos generados o utilizados por los conceptos siguientes: por la
operación, por actividades de financiamiento y por actividades de inversión;
asimismo, deberá reflejarse el aumento o disminución de efectivo y
equivalentes, en el trimestre.
|
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte
regulatorio de Estados Financieros se llevará a cabo por medio
del formato siguiente:
|
Columna 1
|
Columna 2
|
Columna 3
|
Columna 4
|
Columna 5
|
Columna 6
|
|
Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Concepto
|
Subreporte
|
Tipo de Saldo
|
Dato
|
DESCRIPCION DEL FORMATO
DE CAPTURA
A continuación se
describen las columnas que integran al formato de captura.
|
COLUMNA
|
DESCRIPCION
|
|
Columna
1
|
PERIODO
Se
debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional
de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna
2
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
Se
debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo
disponible en el SITI.
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se
registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En
esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna
3
|
CONCEPTO
Se
debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de
acuerdo con las claves establecidas en el SITI.
En
concordancia con lo que establecen los Criterios Contables, los conceptos que
aparecen en los estados financieros se muestran de manera enunciativa mas no
limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos, con el fin de
proporcionar una presentación más detallada de la información, deberá ser
solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la CNBV.
Las
definiciones de los principales conceptos se encuentran establecidas en el
Anexo R13 A 1 del presente reporte.
|
|
Columna
4
|
SUBREPORTE
Se
debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
5
|
TIPO
DE SALDO
Se
debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en
el SITI.
Este
campo únicamente aplica para conceptos relacionados con el Estado de
Variaciones en el Capital Contable.
En
concordancia con lo que establecen los Criterios Contables, los conceptos que
aparecen en los estados financieros se muestran de manera enunciativa mas no
limitativa. La apertura de un mayor número de conceptos en el catálogo de
Tipo de Saldo, con el fin de proporcionar una presentación más detallada de
la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información
de la CNBV.
Las
definiciones de los principales conceptos se encuentran establecidas en el
Anexo R13 A 1 del presente reporte.
|
|
Columna
6
|
DATO
Esta
columna debe contener la información que cumple con las características
descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones adicionales
Los
datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar en pesos, incluye moneda nacional, Udis
valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos. Además, en
pesos redondeados, sin decimales, sin comas y sin puntos.
Estos
saldos/montos siempre deberán registrarse con cifras positivas excepto en los
casos siguientes:
Cuentas de capital que restan o disminuyen al Capital Contable
(pérdidas de ejercicios anteriores, decrementos en la valuación, etc.), y
Cuentas de resultados que pueden operar con utilidad o pérdida en el
mismo concepto, sólo cuando se trate de pérdida (pérdidas en la valuación).
En
los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo
negativo.
Por
ejemplo: Capital Social por $100,000.00 sería 100000, Pérdidas de Ejercicios
Anteriores por $12,458.85 sería -12459.
|
Anexo R13 A 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio
de Estados Financieros se definen en la tabla siguiente:
|
CONCEPTO
|
DEFINICION
|
|
Capital social
|
Se refiere a los títulos
que han sido emitidos a favor de los accionistas o socios como evidencia de
su participación en la entidad.
|
|
Capital social no
exhibido
|
Se refiere al monto de las acciones
suscritas no exhibidas por los socios o accionistas
|
|
Aportaciones para
futuros aumentos de capital acordados por su Organo de Gobierno
|
Se refiere al monto
correspondiente a los anticipos de los socios o accionistas para futuros
aumentos al capital social de la entidad, siempre y cuando exista resolución
de la asamblea de socios o accionistas o del Organo de Gobierno, que serán
aplicados como parte del capital social en el futuro.
|
|
Prima en venta de
acciones
|
Se refiere a la
diferencia en exceso entre el pago de las acciones suscritas y el valor
nominal de las mismas o su valor teórico.
|
|
Reservas de capital
|
Se refiere a la Reserva
legal y a otras reservas. Este rubro no debe incluir prima en venta de
acciones.
|
|
Resultado de ejercicios
anteriores
|
Se refiere a las
utilidades o pérdidas acumuladas de ejercicios anteriores.
|
|
Resultado por valuación
de títulos disponibles para la venta
|
El resultado por
valuación de títulos disponibles para la venta, se conforma de los siguientes
conceptos:
- Por valuación.- corresponde a la diferencia que resulta entre
el valor razonable y el último valor en libros de títulos disponibles para la
venta en la fecha de valuación.
- Por posición monetaria.- corresponde al efecto de
actualización al aplicar la Udi sobre las inversiones en títulos disponibles
para la venta.
- Por efecto de impuestos diferidos.- corresponde a los efectos
de ISR y PTU por diferencias temporales sobre inversiones en títulos
disponibles para la venta.
|
|
Resultado por valuación
de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo
|
Se refiere a la porción
efectiva de las ganancias o pérdidas obtenidas de instrumentos de cobertura
de flujos de efectivo.
|
|
Resultado por conversión de operaciones extranjeras
|
Se refiere al ajuste por conversión de entidades extranjeras con las
que se tenga una relación de interdependencia financiera y operativa, de
acuerdo con las normas información financiera (NIF).
|
|
Exceso o insuficiencia en la actualización del capital contable
|
Se refiere a la variación en el patrimonio de los accionistas
derivado de la diferencia en la actualización de los activos no monetarios
con los pasivos no monetarios y el capital contable (la actualización del
capital incluye el REPOMO y la actualización de resultados).
|
|
Resultado por tenencia de activos no monetarios
|
El resultado por tenencia de activos no monetarios, se conforma por
los siguientes conceptos:
- Por
valuación de inversiones permanentes en acciones.- Es la diferencia entre el
saldo final de la inversión permanente valuada a través del método de
participación y el monto que resulte de aplicar el factor de actualización
del periodo al saldo de la inversión permanente al inicio de dicho periodo,
más el importe actualizado correspondiente al resultado neto del ejercicio
sobre el cual tenga participación la entidad.
- Por
valuación de activos fijos.- Representa la variación en el valor de los
activos no monetarios, representados por los activos fijos, por encima o por
debajo de la inflación.
|
|
Ajustes por obligaciones laborales al retiro
|
Se refiere a los ajustes aplicados dentro del capital contable
correspondientes a las obligaciones de pago a los trabajadores o sus
beneficiarios al término del vínculo laboral.
|
|
Resultado neto
|
Corresponde al resultado por operaciones continuas incrementado o disminuido,
según corresponda por las operaciones discontinuadas
|
|
Interés minoritario
|
Cuando se trate del capital contable consolidado, el interés
minoritario representa la porción minoritaria del capital, es decir, la parte
del capital contable de las subsidiarias consolidadas que es atribuible a
accionistas o propietarios ajenos a la entidad controladora.
|
|
Movimientos inherentes a las decisiones de los accionistas
|
Dentro de este concepto se encuentran aquellos directamente
relacionados con las decisiones que a través de asambleas de accionistas,
toman los mismos respecto a su inversión en la entidad.
|
|
Movimientos inherentes al reconocimiento de la utilidad integral
|
Se refieren a los incrementos o disminuciones durante el periodo,
derivados de transacciones, otros eventos y circunstancias, provenientes de
fuentes no vinculadas con las decisiones de los accionistas. El propósito de
reportar este tipo de movimientos, es mostrar las variaciones en el capital
contable que resultan de transacciones reconocidas, separándolas de otros
eventos económicos ajenos a las decisiones de los accionistas.
|
|
Actividades de operación
|
Son aquellas transacciones no clasificadas como de inversión o de
financiamiento, que por lo general involucran a las operaciones principales
de la entidad.
|
|
Actividades de financiamiento
|
Son aquellas transacciones que la entidad lleva a cabo con el
propósito de obtener recursos de largo plazo, tales como la suscripción de
capital u obligaciones subordinadas.
|
|
Actividades de inversión
|
Son aquellas transacciones que realiza la entidad, las cuales afectan
su inversión en activos, principalmente las que se refieren a los activos
fijos y a las acciones de empresas con carácter permanente.
|
|
Equivalentes de efectivo
|
Son aquellas partidas que se consideren disponibilidades de
conformidad con los Criterios Contables para las Instituciones de Crédito,
emitidos por la CNBV.en el criterio B-1 “Disponibilidades”.
Por generación o uso de recursos deberá entenderse el cambio en pesos
constantes en las diferentes partidas del balance general, que deriva del
efectivo o incide en el mismo. En el caso de partidas monetarias, este cambio
comprende la variación en pesos nominales, más o menos su efecto monetario.
Asimismo, se entiende por pesos constantes aquellos con poder adquisitivo
relativo a la fecha del balance general, es decir, al último periodo en el
caso de estados financieros comparativos.
|
Reporte Regulatorio de Estados Financieros
Subreporte R13 A 1311: Estado de Variaciones en el
Capital Contable
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizada en pesos
Cifras en pesos
NOMBRE DE LA INSTITUCION
DOMICILIO
ESTADO DE VARIACION EN EL CAPITAL CONTABLE
DEL____DE________________AL___DE__________DE___
Expresados en moneda de poder adquisitivo de_____de_____
(Cifras en pesos)
|
CONCEPTO
|
Capital
contribuido
|
Capital ganado
|
Interés
minoritario
|
Total capital
contable
|
|
Capital social
|
Capital social
no exhibido
|
Incremento por
actualización del capital social pagado
|
Aportaciones
para futuros aumentos de capital acordadas por su Organo de Gobierno
|
Incremento por
actualización de las aportaciones para futuros aumentos de capital acordadas
por su Organo de Gobierno
|
Prima en venta
por acciones
|
Incremento por
actualización de la prima en venta en acciones
|
Obligaciones subordinadas
en circulación
|
Incremento por
actualización de obligaciones subordinadas en circulación
|
Donativos
|
Incremento por
actualización de donativos
|
Reservas de
capital
|
Incremento por
actualización de reservas de capital
|
Resultado de
ejercicios anteriores
|
Incremento por
actualización de resultado de ejercicios anteriores
|
Resultado por
valuación de títulos disponibles para la venta
|
Incremento por
actualización del resultado por valuación de títulos disponibles para la
venta
|
Resultado por
valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo
|
Incremento por
actualización del resultado por valuación de instrumentos de cobertura de
flujos de efectivo
|
Resultado por
conversión de operaciones extranjeras
|
Exceso o
insuficiencia en la actualización del capital contable
|
Incremento por
actualización del exceso o insuficiencia en la actualización del capital
contable
|
Resultado por
tenencia de activos no monetarios (por valuación de activos fijos)
|
Resultado por
tenencia de activos no monetarios (por valuación de inversiones permanentes
en acciones)
|
Incremento por
actualización del resultado por tenencia de activos no monetarios
|
Ajustes por
obligaciones laborales al retiro
|
Resultado neto
|
|
|
|
|
|
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|
Saldo inicial al
__ de __________ de ____
|
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|
|
|
|
|
|
MOVIMIENTOS
INHERENTES A LAS DECISIONES DE LOS PROPIETARIOS
|
|
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|
Suscripción de
acciones
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Capitalización de
utilidades
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Constitución de
reservas
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|
Traspaso del
resultado neto a resultado de ejercicios anteriores
|
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Pago de dividendos
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Otros
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Total de movimientos
inherentes a las decisiones de los propietarios
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MOVIMIENTOS INHERENTES AL RECONOCIMIENTO DE
LA UTILIDAD INTEGRAL
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Resultado por valuación de títulos
disponibles para la venta
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Resultado por valuación de instrumentos de
cobertura de flujos de efectivo
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Resultado por conversión de operaciones
extranjeras
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Exceso o insuficiencia en la actualización
del capital contable
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Resultado por tenencia de activos no
monetarios
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Ajustes por obligaciones laborales al retiro
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Otros
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Total de movimientos inherentes al reconocimiento
de la utilidad integral
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Saldo final al __ de __________ de ____
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Nota: En concordancia con
lo que establecen los criterios contables, los conceptos que aparecen en el
presente estado se muestran de manera enunciativa más no limitativa. La
apertura de un mayor número de conceptos con el fin de proporcionar una
presentación más detallada de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
Reporte Regulatorio
de Estados Financieros
Subreporte R13 A
1316: Estado de Flujos de Efectivo
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizada en pesos
Cifras en pesos
NOMBRE
DE LA INSTITUCION
DOMICILIO
ESTADO
DE CAMBIOS EN LA SITUACION FINANCIERA
DEL
______DE_____AL_____DE_____DE_____
Expresados
en moneda de poder adquisitivo de _____de_____
(Cifras
en pesos)
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Actividades de operación
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Resultado neto
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Partidas aplicadas a resultados que no
generaron o requirieron la utilización de recursos:
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Resultados por valuación a valor razonable
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Estimación preventiva para riesgos
crediticios
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Depreciación y amortización
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Impuestos diferidos
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Provisiones para obligaciones diversas
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Interés minoritario
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Participación en el resultado de subsidiarias
y asociadas no consolidadas
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|
Otras partidas aplicadas a resultados que no
generaron o requirieron la utilización de recursos
|
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|
|
Total partidas aplicadas a resultados que no
generaron o requirieron la utilización de recursos
|
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|
Aumento o disminución de partidas
relacionadas con la operación:
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Disminución o aumento en la captación
tradicional
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Disminución o aumento de cartera de crédito
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Disminución o aumento por operaciones de
inversiones en valores (1)
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Disminución o aumento por operaciones con
reportos (1)
|
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|
Disminución o aumento por préstamos de
valores (1)
|
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Disminución o aumento por operaciones con
instrumentos financieros derivados (1)
|
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|
Préstamos interbancarios y de otros
organismos
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|
Amortización de préstamos interbancarios y de
otros organismos
|
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|
Otros aumentos o disminuciones de partidas
relacionadas con la operación
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|
Total Aumento o disminución de partidas
relacionadas con la operación
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Recursos generados o utilizados por la
operación
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Actividades de financiamiento
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Emisión de obligaciones subordinadas
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Amortización de obligaciones subordinadas
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Pago de dividendos en efectivo
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Aportaciones o reembolsos de capital social
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Disminución o aumento en otras actividades de
financiamiento
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Recursos generados o utilizados en
actividades de financiamiento
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Actividades de inversión
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Adquisición o venta de inmuebles, mobiliario
y equipo
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Adquisición o venta de inversiones
permanentes en acciones
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Disminución o aumento en cargos y créditos
diferidos
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|
Bienes adjudicados
|
|
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Venta de bienes adjudicados
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|
Disminución o aumento en otras actividades de
inversión
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Recursos generados o utilizados en
actividades de inversión
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Disminución o aumento de efectivo y
equivalentes
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Efectivo y equivalentes al principio del periodo
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Efectivo y equivalentes al final del periodo
|
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|
(1) No se deberá incluir la valuación a valor
razonable de las partidas relativas.
|
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|
Nota: En concordancia con lo que establecen
los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se
muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor
número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada
de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
|
R13 ESTADOS FINANCIEROS
R13 B REPORTE REGULATORIO DE ESTADOS FINANCIEROS
En el presente reporte se deberá proporcionar información de los
rubros que conformen el Balance General y el Estado de Resultados.
Las cifras de este reporte deben las expresadas en los Estados
Financieros rubricados por los funcionarios responsables y ser entregados
oficialmente a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
El reporte regulatorio de Estados
Financieros se integra de 2 subreportes. La frecuencia de elaboración y
presentación de este reporte debe ser mensual.
SUBREPORTES
|
R13 B 1321
|
Balance General
En este subreporte se
solicitan los saldos totales al cierre del periodo de los diferentes
conceptos que integran el Balance General de la Institución de Crédito.
Los saldos se encuentran
clasificados en activos, pasivos, capital contable y cuentas de orden.
|
|
R13
B 1322
|
Estado de Resultados
En este subreporte se
solicita la información relevante sobre las operaciones realizadas por la
institución durante el periodo que se reporta.
La información se
encuentra clasificada en ingresos, costos y gastos, y la utilidad o pérdida
resultante en el periodo.
|
Para los meses de marzo, junio, septiembre y
diciembre, la información de estos subreportes deberá presentarse consolidada
con sus subsidiarias, en los demás meses solamente se proporcionará la
información consolidada con fideicomisos en Udis.
En el reporte existen conceptos que sólo aplican a las
instituciones de banca comercial, éstos se encuentran señalados con BM,
y existen conceptos que sólo aplican a las instituciones de banca de
desarrollo, éstos se encuentran señalados con BD. Los conceptos que
aplican por igual a ambos sectores no se encuentran señalados.
ANEXO R13 B 1
CONCEPTOS
Los principales conceptos del reporte regulatorio
de Estados Financieros se definen en la tabla siguiente:
|
CONCEPTO
|
DEFINICION
|
|
Disponibilidades
|
Representan los recursos
disponibles para la operación de la entidad, tales como: caja, billetes y
monedas, depósitos en Banco de México depósitos en entidades financieras
efectuados en el país o en el extranjero, incluyendo las operaciones de
préstamos interbancarios pactadas a un plazo menor o igual a 3 días hábiles,
la compra de divisas que se liquiden a más tardar dentro de los 2 días
hábiles siguientes a su concertación, así como por otras disponibilidades,
tales como corresponsales, documentos de cobro inmediato y metales preciosos
amonedados.
En caso de que exista
sobregiro en cuentas de cheques reportado en el estado de cuenta emitido por
la institución de crédito correspondiente, el monto del sobregiro debe
presentarse en el rubro de otras cuentas por pagar, aún cuando se mantengan
otras cuentas de cheques con la misma institución de crédito.
También formará parte de
este rubro el saldo de la inversión en valores de los fideicomisos
denominados en Udis, que surja del exceso de liquidez en dichos fideicomisos
al momento de efectuar su consolidación con las cifras de la entidad.
|
|
Inversiones en valores
|
Representa los activos constituidos por: acciones, obligaciones,
bonos, certificados, pagarés, y demás títulos y documentos que se emiten en
serie o en masa y que la entidad mantiene en posición propia; los cuales
deberán clasificarse en títulos para negociar, títulos disponible para la
venta, o bien, títulos conservados a vencimiento.
|
|
Operaciones con valores y
derivadas (parte activa)
|
Se refiere a los saldos deudores provenientes de operaciones de
reporto, de operaciones que representen un préstamo con colateral, de
préstamo de valores y con instrumentos financieros derivados.
|
|
Operaciones de reporto
|
Se refiere a las operaciones en las que la entidad puede tomar la
posición de reportada o reportadora, en la que cede/adquiere,
respectivamente, la propiedad de valores, por medio de una operación de
reporto, a cambio del precio pactado/al precio pactado, respectivamente, con
la obligación de readquirirlos/de regresarlos, respectivamente, al término de
la operación al precio al vencimiento.
|
|
Activos financieros como
colateral
|
Es la garantía constituida para el pago de las contraprestaciones
pactadas, con activos financieros, como son: todos aquellos bienes, tales
como efectivo, valores, cartera o títulos de crédito, así como el derecho
para recibir efectivo o valores en propiedad.
|
|
Operaciones de préstamo de
valores
|
Se refiere a las operaciones en las que la entidad puede tomar la
posición denominada prestamista, la cual transfiere la propiedad de ciertos
valores a otra entidad denominada prestataria. En donde esta última, debe
garantizar la operación.
|
|
Operaciones con
instrumentos financieros derivados
|
Se refiere a los instrumentos financieros, que por tipo, se
clasifican en:
Futuros, Contratos adelantados, Opciones, Swaps y Paquetes de
instrumentos derivados. A su vez, estos instrumentos se agrupan en, para
cobertura o para negociación.
|
|
Créditos comerciales
|
Se refiere a los créditos directos o contingentes, incluyendo
créditos puente denominados en moneda nacional, extranjera o en unidades de
inversión, así como los intereses que generen, otorgados a personas morales o
personas físicas con actividad empresarial y destinados a su giro comercial o
financiero; incluyendo los otorgados a entidades financieras distintos de los
de préstamos interbancarios menores a 3 días hábiles, las operaciones de
factoraje y de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con dichas
personas morales o físicas; los créditos otorgados a fiduciarios que actúen
al amparo de fideicomisos y los esquemas de crédito comúnmente conocidos como
“estructurados” en los que exista una afectación patrimonial que permita
evaluar individualmente el riesgo asociado al esquema.
Asimismo, quedarán comprendidos los créditos concedidos a entidades
federativas, municipios y sus organismos descentralizados, así como aquéllos
a cargo del Gobierno Federal o con garantía expresa de la Federación,
registrados ante la Dirección General de Crédito Público de la Secretaría de
Hacienda y Crédito Público y del Banco de México.
|
|
Créditos al consumo
|
Se incluirán los créditos directos, incluyendo los de liquidez que no
cuenten con garantía de inmuebles, denominados en moneda nacional, extranjera
o en unidades de inversión, así como los intereses que generen, otorgados a
personas físicas, derivados de operaciones de tarjeta de crédito, de créditos
personales, de créditos para la adquisición de bienes de consumo duradero y
las operaciones de arrendamiento capitalizable que sean celebradas con
personas físicas; incluyendo aquellos créditos otorgados para tales efectos a
los ex-empleados de la entidad.
|
|
Créditos a la vivienda
|
A los créditos directos denominados en moneda nacional, extranjera o
en unidades de inversión, así como los intereses que generen, otorgados a
personas físicas y destinados a la adquisición, construcción, remodelación o
mejoramiento de la vivienda sin propósito de especulación comercial;
incluyendo aquellos créditos de liquidez garantizados por la vivienda del
acreditado, y los otorgados para tales efectos a los ex-empleados de la
entidad.
No se incluyen en esta categoría los créditos puente concedidos a
promotores de vivienda. Tampoco forman parte de este grupo los créditos para
la construcción de naves industriales y oficinas, aún y cuando los adeudos
estén garantizados con dichos bienes inmuebles, debiéndose considerar como
créditos comerciales.
|
|
Derechos de cobro adquiridos
|
Los
derechos de cobro que adquiera la entidad se reconocerán en el rubro de otras
cuentas por cobrar.
Para efectos de
presentación, los derechos de cobro se agruparán en el balance general netos
de su estimación, dentro del rubro de, total de cartera de crédito (neto),
identificados en un renglón por separado.
|
|
Otras cuentas por cobrar (neto)
|
Se
refiere a las cuentas por cobrar no comprendidas en la cartera de crédito;
deducidas en su caso, de la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro.
|
|
Inversiones permanentes en acciones
|
Incluye
inversiones en subsidiarias y asociadas, nacionales o extranjeras.
|
|
Otros activos
|
Se
refiere a otros activos tales como, pagos anticipados, crédito mercantil,
activos intangibles y cargos diferidos, con excepción de los impuestos
diferidos.
Los
saldos relativos a las inversiones en planes para cubrir obligaciones
laborales para el retiro, forman parte de este rubro.
|
|
Depósitos de exigibilidad inmediata
|
Estos
incluyen a las cuentas de cheques, cuentas de ahorro y a los depósitos en
cuenta corriente, entre otros.
|
|
Depósitos a plazo
|
Incluyen,
entre otros, a los certificados de depósito retirables en días
preestablecidos, aceptaciones bancarias y pagarés con rendimiento liquidable
al vencimiento, los que a su vez se deberán desglosar en depósitos a plazo
del público en general y depósitos captados a través de operaciones en el
mercado de dinero, realizadas con otros intermediarios financieros, así como
con tesorerías de empresas y de entidades gubernamentales. Se exceptúan a los
bonos bancarios.
|
|
Préstamos interbancarios y de otros organismos
|
Las
líneas de crédito ejercidas y el pasivo que se genere en las operaciones de
cesión de cartera de crédito sin transferencia de propiedad, se presentarán
dentro de este rubro.
Los
préstamos interbancarios que reciba la entidad a un plazo menor o igual a 3
días hábiles, se presentarán como parte del rubro de exigibilidad inmediata,
en tanto que los mayores a 3 días hábiles se agruparán como de corto o largo
plazo, según corresponda.
|
|
Operaciones con valores y derivadas (parte pasiva)
|
Se
refiere a los saldos acreedores que se originen de operaciones por cuenta
propia de reporto, de operaciones que representen un préstamo con colateral,
de préstamo de valores y con instrumentos financieros derivados.
|
|
Otras cuentas por pagar
|
Formarán
parte de este rubro el Impuesto Sobre la Renta (ISR) y la Participación de
los Trabajadores en las Utilidades (PTU) por pagar, las aportaciones para
futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de
gobierno, los acreedores diversos y otras cuentas por pagar, incluyendo los
sobregiros en cuentas de cheques que de conformidad con lo establecido en el
criterio B-1 “Disponibilidades” deban presentarse como un pasivo.
|
|
Créditos diferidos y cobros anticipados
|
Este
rubro estará integrado por los créditos diferidos, tales como los flujos de
efectivo recibidos para ajustar a valor razonable de un instrumento
financiero derivado, así como por los cobros anticipados de intereses,
comisiones y aquellos que se reciban a cuenta de los bienes prometidos en
venta o con reserva de dominio, entre otros.
|
|
Margen financiero
|
Deberá
estar conformado por la diferencia entre los ingresos por intereses y los
gastos por intereses, incrementados o deducidos por el resultado por posición
monetaria neto relacionado con partidas del margen financiero.
|
|
Ingresos por intereses
|
Se
consideran como ingresos por intereses, los rendimientos generados por la
cartera de crédito, contractualmente denominados intereses, así como por los
premios e intereses de otras operaciones financieras propias de la entidad,
tales como depósitos en entidades financieras, operaciones de préstamos
interbancarios pactados a un plazo menor o igual a 3 días hábiles,
inversiones en valores, operaciones de reporto y préstamo de valores, así
como el descuento recibido en títulos de deuda que liquiden intereses
periódicamente y las primas por colocación de deuda.
También
se consideran ingresos por intereses, las comisiones derivadas del
otorgamiento inicial de créditos.
De
igual manera se consideran como ingresos por intereses, los ajustes por
valorización derivados de activos denominados en Udis o en algún otro índice
general de precios, así como la utilidad en cambios, siempre y cuando dichas
partidas provengan de posiciones relacionadas con ingresos o gastos que
formen parte del margen financiero.
Los
intereses cobrados relativos a créditos previamente catalogados como cartera
vencida, cuya acumulación se efectúe conforme a su cobro, de conformidad con
el criterio B-6 “Cartera de crédito” de los Criterios Contables para
Instituciones de Crédito, forman parte de este rubro.
En
este rubro también se incluyen los ingresos por intereses que genere la
cartera de crédito de los fideicomisos denominados en Udis, al momento de
efectuar su consolidación con las cifras de la entidad.
|
|
Gastos por intereses
|
Se consideran gastos por intereses, los premios, descuentos e
intereses derivados de la captación tradicional, préstamos interbancarios y
de otros organismos, operaciones de reporto y de préstamo de valores, y de
las obligaciones subordinadas clasificadas como pasivo, así como el
sobreprecio pagado en títulos de deuda que liquiden intereses periódicamente.
Igualmente se consideran gastos por intereses, los ajustes por
valorización derivados de partidas denominadas en Udis o en algún otro índice
general de precios, así como la pérdida en cambios, siempre y cuando dichos
conceptos provengan de posiciones relacionadas con gastos o ingresos que
formen parte del margen financiero.
|
|
Resultado por posición
monetaria neto (margen financiero)
|
El resultado por posición monetaria neto, será el que se origine de
partidas cuyos ingresos o gastos formen parte del margen financiero.
No se considerará en este rubro el resultado por posición monetaria
originado por partidas que sean registradas en el capital contable de la
entidad, ya que dicho resultado debe ser presentado en el rubro del capital
correspondiente.
|
|
Margen financiero ajustado
por riesgos crediticios
|
Corresponde al margen financiero deducido por los importes relativos
a los movimientos de la estimación preventiva para riesgos crediticios en un
periodo determinado. Se consideran como parte de este apartado, las
aportaciones en efectivo para la constitución de provisiones correspondientes
a los fideicomisos denominados en Udis.
|
|
Ingresos (egresos) totales
de la operación
|
Corresponde al margen
financiero ajustado por riesgos crediticios, incrementado o disminuido por
los ingresos (egresos) de la operación distintos a los ingresos por intereses
que se hayan incluido dentro del margen financiero.
Se consideran como ingresos (egresos) de la operación, a las
comisiones y tarifas generadas por operaciones distintas a las que se
relacionan con el otorgamiento inicial de créditos, préstamos recibidos,
colocación de deuda bancaria y por la prestación de servicios entre otros, de
manejo, transferencia, custodia o administración de recursos y por el
otorgamiento de avales.
También forma parte de este rubro, cualquier tipo de comisión
relacionada con el uso o emisión de tarjetas de crédito, ya sea directamente
como las comisiones por apertura, aniversario, consultas o emisión del
plástico, o de manera indirecta como las cobradas a establecimientos
afiliados.
Asimismo, se considera como ingreso (egreso) de la operación al
resultado por intermediación, entendiéndose por este último a los siguientes
conceptos:
a) Resultado
por valuación a valor razonable de valores, títulos a recibir o a entregar en
operaciones de reporto, valores a recibir o a entregar en operaciones de
préstamo, valores a recibir en garantía o a entregar en garantía por
operaciones de reporto, o de préstamo de valores, así como de instrumentos
financieros derivados; y el resultado por valuación de la posición primaria
atribuible al riesgo cubierto en el caso de una cobertura de valor razonable,
así como el resultado por valuación de divisas y metales preciosos
amonedados;
b) Dividendos
en efectivo de títulos accionarios;
c) Resultado
por compraventa de valores, divisas y metales preciosos amonedados;
d) Reconocimiento
del decremento en el valor de títulos y la revaluación de los títulos
previamente castigados;
e) El
resultado por cancelación de los activos y pasivos financieros provenientes
de los instrumentos financieros derivados, incluyendo el resultado por
compraventa de dichos instrumentos, y
f) La
amortización del cargo o del crédito diferido, generados por los flujos de
efectivo para ajustar el valor razonable de los instrumentos financieros
derivados al inicio de la operación.
|
|
Resultado de la operación
|
Corresponde
a los ingresos (egresos) totales de la operación, disminuidos por los gastos
de administración y promoción de la entidad.
Dentro
de los gastos de administración y promoción, deberán incluirse todo tipo de
remuneraciones y prestaciones otorgadas al personal y consejeros de la
entidad, honorarios, rentas, gastos de promoción, aportaciones al Instituto
de Protección al Ahorro Bancario, gastos en tecnología, gastos no deducibles,
depreciaciones y amortizaciones, el costo neto del periodo derivado de
obligaciones laborales al retiro, así como los impuestos y derechos distintos
al ISR, al Impuesto al Activo (IMPAC) y a la PTU.
|
|
Resultado antes de ISR y PTU
|
Será
el resultado de la operación, incorporando los conceptos de ingresos y gastos
no ordinarios a que hace referencia la NIF A-5 de las NIF. Se deberán revelar
las partidas más importantes que integren dichos rubros, destacando entre
otras, las siguientes:
Ajuste al valor de bienes adjudicados;
Resultado en venta de activos fijos o bienes adjudicados;
Incremento a la estimación por irrecuperabilidad o difícil cobro
asociado a cuentas de deudores diversos de conformidad con el criterio A-2 “Aplicación
de reglas particulares”, así como la cancelación de acreedores diversos, e
Intereses a favor provenientes de préstamos a empleados.
En
adición a las partidas anteriormente señaladas, los resultados en cambios y
por posición monetaria generados por partidas no relacionadas con el margen
financiero de la entidad, se presentarán dentro del rubro de otros productos
u otros gastos, según corresponda.
Tratándose del
resultado por posición monetaria proveniente de partidas de impuestos
diferidos susceptibles de actualización, se presentará en el mismo rubro en
el cual se reconozca la actualización de dichas partidas.
|
|
Resultado antes de participación en subsidiarias y asociadas
|
Es el resultado antes de
ISR y PTU, disminuido por el efecto de los gastos por ISR y PTU causados en
el periodo, incrementado o disminuido, según sea el caso, por los efectos del
ISR y PTU diferidos generados o materializados en el periodo.
En caso de que la
entidad determine que el activo reconocido por el IMPAC disminuirá de valor,
dicha reducción se reconocerá como parte del resultado antes de participación
en subsidiarias y asociadas.
|
|
Resultado antes de operaciones discontinuadas
|
Corresponde
al resultado obtenido al adicionar el efecto de la aplicación del método de
participación en las inversiones permanentes en acciones, al resultado antes
de participación de subsidiarias y asociadas
En
este rubro también se incluirán el ingreso por dividendos derivado de
inversiones permanentes en acciones donde no se tiene control ni influencia
significativa, cuya valuación es a costo, así como los ajustes asociados a
esas inversiones.
|
|
Resultado neto
|
Corresponde
al resultado del apartado anterior incrementado o disminuido, según
corresponda, por las operaciones discontinuadas.
|
|
Interés minoritario
|
Cuando
se presente el estado de resultados consolidado, la porción del resultado
neto de las subsidiarias consolidadas que es atribuible a accionistas o
propietarios ajenos a la entidad controladora, se presentará como interés
minoritario.
|
Reporte Regulatorio
de Estados Financieros
Subreporte R13
B-1321 Balance General
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizada en pesos
Cifras en pesos
NOMBRE
DE LA INSTITUCION
DOMICILIO
BALANCE
GENERAL AL ___ DE ______ DE___
Expresados
en moneda de poder adquisitivo de _____de_____
(Cifras
en pesos)
|
|
ACTIVO
|
|
|
|
PASIVO
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
DISPONIBILIDADES
|
|
|
|
CAPTACION
TRADICIONAL
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Depósitos de
exigibilidad inmediata
|
|
|
|
|
|
INVERSIONES
EN VALORES
|
|
|
|
|
Depósitos a
plazo
|
|
|
|
|
|
|
Títulos para
negociar
|
|
|
|
|
|
Del público en
general
|
|
|
|
|
|
|
Títulos
disponibles para la venta
|
|
|
|
|
|
Mercado de
dinero
|
|
|
|
|
|
|
Títulos
conservados a vencimiento
|
|
|
BD
|
|
|
Fondos
especiales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Bonos bancarios
|
|
|
|
|
|
OPERACIONES
CON VALORES Y DERIVADAS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldos deudores
en operaciones de reporto
|
|
|
|
PRESTAMOS
INTERBANCARIOS Y DE OTROS ORGANISMOS
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones que
representan un préstamo con colateral
|
|
|
|
|
De exigibilidad
inmediata
|
|
|
|
|
|
|
Saldos deudores
en operaciones de préstamo de valores
|
|
|
|
|
De corto plazo
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con
instrumentos financieros derivados
|
|
|
|
|
De largo plazo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
TOTAL DE
CARTERA DE CREDITO (NETO)
|
|
|
|
OPERACIONES
CON VALORES Y DERIVADAS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldos
acreedores en operaciones de reporto
|
|
|
|
|
|
|
CARTERA DE
CREDITO (NETA)
|
|
|
|
|
Operaciones que
representan un préstamo con colateral
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Saldos
acreedores en operaciones de préstamo de valores
|
|
|
|
|
|
|
|
CARTERA DE
CREDITO VIGENTE
|
|
|
|
|
Operaciones con
instrumentos financieros derivados
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos comerciales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad
empresarial o comercial
|
|
|
|
OTRAS
CUENTAS POR PAGAR
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades
financieras
|
|
|
|
|
ISR y PTU por
pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades
gubernamentales
|
|
|
|
|
Aportaciones
para futuros aumentos de capital pendientes de formalizar por su órgano de
gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos de
consumo
|
|
|
|
|
Acreedores
diversos y otras cuentas por pagar
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos a la
vivienda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
OBLIGACIONES
SUBORDINADAS EN CIRCULACION
|
|
|
|
|
|
|
|
CARTERA DE
CREDITO VENCIDA
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos vencidos
comerciales
|
|
|
|
IMPUESTOS
DIFERIDOS (NETO)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Actividad
empresarial o comercial
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades
financieras
|
|
|
|
CREDITOS
DIFERIDOS Y COBROS ANTICIPADOS
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Entidades
gubernamentales
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
vencidos de consumo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Créditos
vencidos a la vivienda
|
|
|
|
CAPITAL
CONTABLE
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
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|
( - ) MENOS:
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|
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|
CAPITAL
CONTRIBUIDO
|
|
|
|
|
|
|
|
ESTIMACION
PREVENTIVA PARA RIESGOS CREDITICIOS
|
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|
|
Capital social
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Aportaciones
para futuros aumentos de capital acordados por su órgano de gobierno
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Prima en venta
de acciones
|
|
|
|
|
|
|
|
|
DERECHOS DE
COBRO ADQUIRIDOS
|
|
|
|
|
Obligaciones
subordinadas en circulación
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
Donativos
|
|
|
|
|
|
|
|
|
( - ) MENOS:
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ESTIMACION
POR IRRECUPERABILIDAD O DIFICIL COBRO
|
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|
|
CAPITAL
GANADO
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Reservas de
capital
|
|
|
|
|
|
OTRAS
CUENTAS POR COBRAR (NETO)
|
|
|
|
|
Resultado de
ejercicios anteriores
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por
valuación de títulos disponibles para la venta
|
|
|
|
|
|
BIENES
ADJUDICADOS (NETO)
|
|
|
|
|
Resultado por
valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Resultado por
conversión de operaciones extranjeras
|
|
|
|
|
|
INMUEBLES,
MOBILIARIO Y EQUIPO (NETO)
|
|
|
|
|
Exceso o
insuficiencia en la actualización del capital contable
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
Resultado por
tenencia de activos no monetarios
|
|
|
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|
INVERSIONES
PERMANENTES EN ACCIONES
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|
Por valuación
de activo fijo
|
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|
|
|
|
|
|
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|
|
Por valuación
de inversiones permanentes en acciones
|
|
|
|
|
|
IMPUESTOS
DIFERIDOS (NETO)
|
|
|
|
|
Ajustes por
obligaciones laborales al retiro
|
|
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|
|
|
|
|
|
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|
Resultado neto
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|
OTROS
ACTIVOS
|
|
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|
|
Cargos
diferidos, pagos anticipados e intangibles
|
|
|
|
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|
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|
Otros activos
|
|
|
|
INTERES
MINORITARIO
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|
CUENTAS DE ORDEN
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Avales otorgados
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|
Activos y pasivos contingentes
|
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|
Compromisos crediticios
|
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Bienes en fideicomiso o mandato
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Fideicomisos
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Mandatos
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BD
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Agente financiero del gobierno federal
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Bienes en custodia o administración
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Operaciones de banca de inversión por cuenta de
terceros
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|
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera
de crédito vencida
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Operaciones de reporto
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Títulos a recibir por reporto
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Bienes a recibir en garantía por reporto
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Menos:
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Acreedores por reporto
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|
Bienes a entregar en garantía por reporto
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|
Títulos a entregar por reporto
|
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|
Bienes a entregar en garantía por reporto
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Menos:
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Deudores por reporto
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|
Bienes a recibir en garantía por reporto
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Operaciones de préstamo de valores
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|
Valores a recibir por préstamo de valores
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Menos:
|
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|
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|
Bienes a entregar en garantía por préstamo de
valores
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|
|
Valores a entregar por préstamo de valores
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|
|
Menos:
|
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|
|
Bienes a recibir en garantía por préstamo de valores
|
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|
Otras cuentas de registro
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|
Nota: En concordancia con lo que establecen los
criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se
muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor
número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada
de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
|
|
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|
Reporte Regulatorio
de Estados Financieros
Subreporte R13 B-1322
Estado de Resultados
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizada en pesos
Cifras en pesos
NOMBRE DE LA
INSTITUCION
DOMICILIO
ESTADO DE
RESULTADOS
DEL_____AL_____DE_____
Expresados en moneda
de poder adquisitivo de _____de_____
|
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Ingresos por intereses
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Gastos por intereses
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Resultado por posición monetaria neto (margen
financiero)
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MARGEN FINANCIERO
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Estimación preventiva para riesgos
crediticios
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MARGEN FINANCIERO AJUSTADO POR RIESGOS
CREDITICIOS
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|
Comisiones y tarifas cobradas
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|
Comisiones y tarifas pagadas
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|
|
|
Resultado por intermediación
|
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|
INGRESOS (EGRESOS) TOTALES DE LA OPERACION
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|
Gastos de administración y promoción
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RESULTADO DE LA OPERACION
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Otros productos
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|
Otros gastos
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RESULTADO ANTES DE ISR y PTU
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Impuesto sobre la renta y participación de
los trabajadores en las utilidades causados
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Impuesto sobre la renta y participación de
los trabajadores en las utilidades diferidos
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RESULTADO ANTES DE PARTICIPACION EN
SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS
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Participación en el resultado de subsidiarias
y asociadas
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RESULTADO ANTES DE OPERACIONES DISCONTINUADAS
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BD
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Subsidios
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Operaciones discontinuadas
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RESULTADO NETO
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INTERES MINORITARIO
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RESULTADO NETO MAYORITARIO
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Nota: En concordancia con lo que establecen
los criterios contables, los conceptos que aparecen en el presente estado se
muestran de manera enunciativa más no limitativa. La apertura de un mayor
número de conceptos con el fin de proporcionar una presentación más detallada
de la información, deberá ser solicitada a la Supervisión en Jefe de Información de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
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R14 INFORMACION CUALITATIVA
R14 A REPORTE REGULATORIO DE INFORMACION CUALITATIVA
(DESAGREGADO DE LA INTEGRACION ACCIONARIA
PARA INSTITUCIONES DE BANCA COMERCIAL E INTEGRACION DEL CAPITAL PARA
INSTITUCIONES BANCA DE DESARROLLO)
El reporte regulatorio
de Información Cualitativa se integra de tres subreportes. La
frecuencia de elaboración y presentación del subreporte R14 A 1411 debe ser
semestral y la del R14 A 1412 trimestral.
Los lineamientos
generales se encuentran unificados para Banca Múltiple y Banca de Desarrollo,
sin embargo, los casos especiales así como los formatos de los subreportes se
encuentran identificados por sector.
SUBREPORTE
|
R14
A 1411
|
Integración
Accionaria (Instituciones de Banca Múltiple)
En
este subreporte se solicita el agente colocador, el nombre del accionista, la
relación que tiene con la institución de crédito y el número de acciones por
serie.
Integración
del Capital (Instituciones de Banca de Desarrollo)
En
este subreporte se solicita el nombre del tenedor de los certificados de
aportación patrimonial y el número de los citados certificados por serie.
La
periodicidad de estos subreportes es semestral.
|
|
R14
A 1412
|
Funcionarios,
Empleados, Jubilados, Personal por Honorarios y Sucursales
En
este subreporte se solicita el número de funcionarios, empleados, jubilados y
personal por honorarios, así como, el número de sucursales. Esta información
deberá ser proporcionada para cada uno de los meses que conforman el
trimestre reportado.
La
periodicidad de este subreporte es trimestral. Sólo aplica para instituciones
de banca de desarrollo.
|
Para el llenado del
reporte regulatorio de Información Cualitativa (Desagregado de la
Integración Accionaria) es necesario tener en consideración los
aspectos siguientes:
Los datos
proporcionados en este reporte, como son: número de acciones y número de
personal, deben presentarse en unidades, sin comas y sin puntos, por ejemplo:
50,839 sería 50839.
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte
regulatorio de Información Cualitativa se llevará a cabo por
medio del formato siguiente:
|
Columna 1
|
Columna 2
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Columna 3
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Columna 4
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Columna 5
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Columna 6
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Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Concepto
|
Subreporte
|
Número de Secuencia
|
Periodos del Trimestre
|
|
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Columna 7
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Columna 8
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Columna 9
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Columna 10
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Columna 11
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Agente Colocador
|
Nombre del Accionista o Tenedor
|
Relación del Accionista con la Entidad
|
Tipo de Serie de las Acciones
|
Dato
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DESCRIPCION DEL FORMATO
A continuación se describen las columnas que
integran el formato de captura:
|
COLUMNA
|
DESCRIPCION
|
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Columna
1
|
PERIODO
Se
debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional
de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna
2
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la
clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se
registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En
esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna
3
|
CONCEPTO
Se
debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de
acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
Instrucciones adicionales
Este
campo sólo aplica para el subreporte R14 A 1412.
Sólo
aplica para instituciones de Banca de Desarrollo.
|
|
Columna
4
|
SUBREPORTE
Se
debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
5
|
NUMERO
DE SECUENCIA
Se debe asignar un
número de secuencia a cada uno de los registros reportados (este número
secuencial deberá iniciarse en cada periodo y por cada subreporte).
Instrucciones adicionales
Esta
columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 Integración accionaria o
del capital.
Para
el subreporte R14 A 1412 esta columna se deberá enviar en cero.
|
|
Columna
6
|
PERIODOS
DEL TRIMESTRE
Se
debe indicar la clave del mes al que corresponde la información que se está
reportando.
Instrucciones adicionales
Este
campo sólo aplica para el subreporte R14 A 1412, cuya periodicidad es
trimestral, pero se debe proporcionar la información de cada uno de los meses
que conforman el trimestre reportado.
Sólo
aplica para instituciones de Banca de Desarrollo.
|
|
Columna
7
|
AGENTE
COLOCADOR
Se
debe anotar el nombre del agente colocador.
Instrucciones adicionales
El
agente colocador, es aquél que realiza operaciones de correduría, de comisión
u otras tendientes a poner en contacto la oferta y demanda de valores.
Esta
columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 y sólo para instituciones
de Banca Múltiple.
|
|
Columna 8
|
NOMBRE DEL ACCIONISTA
O TENEDOR
Se debe anotar el nombre
del accionista o del tenedor de los certificados de aportación patrimonial,
según sea el caso.
Instrucciones
adicionales
PERSONAS FISICAS
El nombre deberá iniciar
por apellido paterno, materno y nombres, en mayúsculas, sin abreviaciones,
sin guiones, y sólo con un espacio entre apellido y apellido, y entre
apellido y nombre(s).
No deberán incluir
ningún tipo de títulos como Licenciado, Don, Señor, Viuda, etc.
Ejemplo: PEREZ ORTEGA
VICTOR GABRIEL
Personas
Morales
Se debe anotar el nombre
completo y el tipo de sociedad abreviado, en mayúsculas, sin comas y sin
puntos.
Ejemplo: COMERCIAL
MEXICANA SA DE CV
El nombre se debe
presentar de manera idéntica cada vez que se reporte el mismo accionista o
tenedor.
En el caso de que el
accionista no sea identificado, deberá anotarse “NO IDENTIFICADO” para cada
serie accionaria que posea, siempre en mayúsculas.
Esta columna sólo aplica
para el subreporte R14 A 1411
|
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Columna
9
|
RELACION
DEL ACCIONISTA CON LA ENTIDAD
Se
debe anotar la clave de la relación del accionista con la Institución de
Crédito de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
Instrucciones adicionales
Para
los accionistas no identificados deberá anotarse la clave correspondiente a
la descripción "No relacionado" de acuerdo al catálogo.
Esta
columna sólo aplica para el subreporte R14 A 1411 y sólo para instituciones
de Banca Múltiple.
|
|
Columna
10
|
TIPO
DE SERIE DE LAS ACCIONES
Para
el subreporte R14 A 1411:
Se
reportará un renglón por cada tipo de acción o certificado de aportación
patrimonial, según sea el caso, que posean los accionistas o tenedores de los
títulos.
De
acuerdo a lo que establece la Ley de Instituciones de Crédito vigente:
Para
las instituciones de banca múltiple la emisión de las acciones serie “L”,
podrán representar hasta el 40% del capital social ordinario, previa
autorización de la CNBV.
Tratándose
de las acciones serie “F”, deberán representar cuando menos el 51% del
capital social, mientras que el 49% restante podrá integrarse indistinta o
conjuntamente por acciones serie “F” y “B”.
Para
las instituciones de banca de desarrollo, los certificados de aportación
patrimonial de la serie “A”, representan el 66% y sólo pueden ser suscritas
por el Gobierno Federal, y los de la serie “B” representan el restante 34%.
Para
este subreporte, se indicarán las claves según el catálogo disponible en el
SITI, correspondientes al tipo de la serie que se esté reportando.
|
|
Columna
11
|
DATO
Esta
columna debe contener la información que cumple con las características
descritas en las columnas anteriores.
Esta
columna aplica para los tres subreportes: R14 A 1411 y R14 A 1412.
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Reporte
Regulatorio de Información Cualitativa
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Subreporte R14
A-1411 Integración Accionaria o Capital
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Cifras en unidades
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Agente Colocador
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Nombre del
Accionista o Tenedor
|
Relación del
Accionista o Tenedor con el Banco 1/
|
|
Número de
acciones o CAP´S por serie 2/
|
|
Suma
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|
% de la Tenencia
Accionaria o CAP´S Respecto al Total de las Acciones en Circulación
|
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A
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B
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O
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L
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F
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(1)
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(2)
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(3)
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(4)
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(5)
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(6) = (1+2+3+4+5)
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Accionista o Tenedor 1
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Accionista o Tenedor 2
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|
Accionista o Tenedor 3
|
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|
…
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|
Accionista o Tenedor X
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|
Total de acciones
del reporte 2/
|
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Total de acciones
o CAP´S en circulación 4/
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100%
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1/ Se deberá anotar la clave según el catálogo
disponible, del tipo de relación del accionista con el banco.
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2/ CAP´S: Certificados de aportación patrimonial.
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3/ Anotar el número total de las acciones por tipo de
serie registradas en este reporte (suma vertical).
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4/ Anotar el número total de las acciones por tipo de
serie en circulación.
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Notas:
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1)
|
En este reporte se deben incluir todos los
accionistas que representen al menos el 0.1% de la tenencia accionaria de la
institución de banca múltiple.
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|
|
En este reporte se deben incluir todos los tenedores
que representen al menos el 1% de la tenencia de títulos de capital de la
institución de banca de desarrollo.
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2)
|
Reportar cada una de las cuentas que integran la
tenencia accionaria de los individuos independientemente de si se encuentra
diluida en más de un Intermediario Financiero.
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Reporte
Regulatorio de Información Cualitativa
|
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|
Subreporte R14
A-1412 Funcionarios, Empleados, Jubilados, Honorarios y Sucursales
|
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Cifras en unidades
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Concepto
|
Mes 1
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Mes 2
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Mes 3
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Funcionarios
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Empleados
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Jubilados
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Personal por honorarios
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Sucursales
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|
BANCA DE
DESARROLLO
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R15 OPERACIONES POR SERVICIOS DE BANCA
ELECTRÓNICA
El reporte regulatorio R15
B operaciones por servicios de banca electrónica recaba información
referente a las diversas operaciones monetarias realizadas por los clientes y/o
usuarios a través de la utilización de equipos, medios electrónicos, ópticos o
de cualquier otra tecnología, sistemas automatizados, de procesamiento de datos
y redes de telecomunicaciones, ya sean privados o públicos, conocidos como
“servicios de banca electrónica”.
El reporte considera
información referente a los datos de los clientes activos y al número de clientes
y/o usuarios que utilizaron servicios de banca electrónica.
Para efectos de este
reporte, se entenderá por operación monetaria a todas aquellas transacciones
que implican el movimiento de recursos dinerarios de una cuenta, tales como:
depósitos, transferencias, inversiones, pago de créditos, pago de servicios e
impuestos, compras y retiros de efectivo realizados por los clientes.
El reporte R15 serie B
se integra por 2 subreportes cuya frecuencia de elaboración y presentación es trimestral.
Dichos subreportes se definen a continuación:
SUBREPORTES
|
R15 B 1521
|
Operaciones
y usuarios clientes por servicios de banca electrónica
Este subreporte
solicita información relacionada con el número de clientes activos y al
número de clientes que operaron alguno de los diferentes servicios de banca
electrónica, así como el número y monto de las operaciones que realizaron los
clientes a través de medios electrónicos.
|
|
R15 B 1522
|
Usuarios
no clientes de los medios electrónicos de la institución
Este subreporte
solicita información relacionada con el número de clientes de otras
instituciones bancarias (usuarios no clientes) que operaron en los medios
electrónicos de la institución que envía información contenida en el presente
reporte, así como el número y monto de las operaciones de dichos clientes en
los medios electrónicos de esta última institución.
A diferencia del
reporte R15 B 1521, en el cual se debe reportar el número de usuarios
clientes de la institución, así como el número y monto de las operaciones de
dichos usuarios en los medios electrónicos de la institución, el reporte R15
B 1522, recaba información referente al número de clientes de otras
instituciones bancarias, así como el número y monto de las operaciones de
estos clientes en los medios electrónicos de la institución que reporta la
información.
|
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones
llevarán a cabo el envío de la información relacionada a través de los
siguientes formularios:
Formulario R15 B
1521 operaciones y usuarios clientes por servicios de banca electrónica
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO
|
MES DE LA INFORMACIÓN
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA
|
|
SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA
|
|
SECCIÓN DATOS DE
USUARIOS
|
TIPO DE USUARIO
|
|
NÚMERO DE USUARIOS
|
|
NÚMERO DE PERSONAS FACULTADAS
|
|
NÚMERO DE USUARIOS QUE OPERARON / NÚMERO
DE PERSONAS FACULTADAS (EN EL CASO DE PERSONAS MORALES)
|
|
SECCIÓN DATOS DE
LAS OPERACIONES MONETARIAS
|
NIVEL DE CUENTA
|
|
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA
|
|
NÚMERO DE OPERACIONES
|
|
IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS
|
Formulario R15 B 1522
usuarios no clientes de los medios electrónicos de la institución
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL MEDIO ELECTRÓNICO
|
MES DE LA INFORMACIÓN
|
|
TIPO DE PRODUCTO
|
|
SERVICIO DE BANCA ELECTRÓNICA
|
|
SECCIÓN DATOS DE
USUARIOS
|
NUMERO DE USUARIOS QUE OPERARON
|
|
SECCIÓN DATOS DE
LAS OPERACIONES MONETARIAS
|
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA
|
|
NÚMERO DE OPERACIONES EN EL PERIODO
REPORTADO
|
|
IMPORTE DE LAS OPERACIONES REALIZADAS
|
R15 OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA
R15 D REPORTE REGULATORIO DE OPERACIONES DE BANCA ELECTRONICA
(DESAGREGADO DE TRANSFERENCIAS DE RECLAMACIONES DE OPERACIONES POR
INTERNET)
El
reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica (Desagregado de
Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet) se integra
de un subreporte y sólo aplica para las instituciones de banca múltiple. La
frecuencia de elaboración y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTES
|
R15 D 1516
|
Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por
Internet
En este subreporte se solicita información de las transferencias
enviadas a otras instituciones y las recibidas de otras instituciones, de
reclamaciones de operaciones realizadas por Internet, durante el trimestre.
|
Para
el llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica
(Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet),
es necesario considerar los aspectos siguientes:
La
información debe ser agrupada de acuerdo a ciertas características, como son:
identificar las transferencias enviadas y las recibidas de otras instituciones,
el estatus de dicha información al cierre del periodo, es decir, si fueron
recuperadas o no recuperadas, o si se encuentran en trámite.
Se
reportará un renglón por cada agrupación de transferencias que cumpla con las
mismas características, indicando el número de operaciones consideradas y el
importe correspondiente.
Las
operaciones que deberán ser registradas en cada trimestre, serán las que
surgieron en el trimestre que se reporta, las que se cierren en el trimestre,
así como las que estén pendientes o en trámite y que correspondan a trimestres
anteriores o al reportado.
FORMATO
DE CAPTURA
El
llenado del reporte regulatorio de Operaciones de Banca Electrónica
(Desagregado de Transferencias de Reclamaciones de Operaciones por Internet)
se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
|
Columna 1
|
Columna 2
|
Columna 3
|
Columna 4
|
Columna 5
|
|
Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Subreporte
|
Número de Secuencia
|
Institución Objeto de la
Transferencia
|
|
|
|
|
|
|
|
Columna 6
|
Columna 7
|
Columna 8
|
Columna 9
|
|
|
Tipo de Transferencia
|
Estatus de la Operación
|
Número de Operaciones
|
Importe
|
|
DESCRIPCION
DEL FORMATO
A
continuación se describen las columnas que integran el formato de captura:
|
COLUMNA
|
DESCRIPCION
|
|
Columna 1
|
PERIODO
Se debe anotar el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM.
Esta columna se captura al momento en que se accede al Sistema
Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se
registra como una columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna 2
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
Se debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al
catálogo disponible en el SITI.
Esta columna se captura al momento en que se accede al SITI, por lo
que no se registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de
Instituciones.
|
|
Columna
3
|
SUBREPORTE
Se
debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
4
|
NUMERO
DE SECUENCIA
Se
debe asignar un número de secuencia a cada una de las transferencias de
reclamaciones de operaciones por Internet (este número secuencial deberá
iniciarse en cada periodo).
|
|
Columna
5
|
INSTITUCION
OBJETO DE LA TRANSFERENCIA
Se
debe indicar la institución a la que fueron enviadas las transferencias
agrupadas, o de la que fueron recibidas, de acuerdo al catálogo disponible en
el SITI.
Instrucciones adicionales
En
esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna
6
|
TIPO
DE TRANSFERENCIA
Se
debe indicar si las transferencias agrupadas que se están reportando, fueron enviadas
a otras instituciones o si fueron recibidas de otras instituciones, de
acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
|
Columna
7
|
ESTATUS
DE LA OPERACION
Se
debe especificar el estatus de las operaciones que se están reportando, es
decir, si se trata de operaciones recuperadas, no recuperadas o si se
encuentran pendientes o en trámite. Esto de acuerdo al catálogo
disponible en el SITI.
|
|
Columna
8
|
NUMERO
DE OPERACIONES
Esta
columna debe contener el número de las operaciones agrupadas que se reportan
en cada renglón, y que cumplen con las características descritas en las
columnas anteriores.
Instrucciones adicionales
Los
números mencionados deben presentarse en unidades y sin comas.
|
|
Columna
9
|
IMPORTE
Se debe
anotar el importe de las transferencias agrupadas en cada renglón reportadas
en el periodo. Dicho importe está relacionado con las reclamaciones de las
transferencias generadas a través de Internet. Esta columna debe contener la
información que cumple con las características descritas en las columnas
anteriores.
Instrucciones adicionales
Los
datos deben presentarse con el formato siguiente:
Importe: Los montos deberán presentarse en pesos, incluye moneda nacional,
Udis valorizadas en pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.
Los
datos solicitados deben reportarse en cifras redondeadas, sin decimales, sin
comas y sin puntos.
Por
ejemplo: si el dato fuera $50,839.45 se debe reportar 50839 o si fuera
$20,585.70 sería 20586.
|
R16 RIESGOS
R16 A REPORTE REGULATORIO DE RIESGOS
El reporte regulatorio
de Riesgos se integra de 2 subreportes que sólo aplican para
instituciones de Banca de Desarrollo.
La información
proporcionada por las instituciones para los reportes regulatorios de Riesgos,
deberá ser generada a partir de los procedimientos, modelos, metodologías,
enfoques o sistemas autorizados por el Comité de Administración Integral de
Riesgos. La recepción de dicha información por parte de esta Comisión, no
significa una autorización explícita o implícita de los modelos internos
utilizados por las instituciones, y tampoco prejuzga sobre la bondad de los
procedimientos o la calidad de las cifras.
Se entiende que en
todos los casos, las instituciones utilizarán principios apegados a las sanas
prácticas bancarias existentes en el mercado.
Los reportes
regulatorios que se contienen en esta sección, consideran las posiciones de
riesgo más importantes asumidas por las instituciones. No obstante, no se exime
a dichas entidades de la responsabilidad de administrar integralmente todos los
riesgos a los que se encuentran expuestas, considerando para tal efecto, su
identificación, medición, vigilancia, límites, controles, reportes y
revelación. La frecuencia de elaboración y presentación de este reporte
regulatorio debe ser mensual.
SUBREPORTE
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R16 A 1611
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Brechas
de Repreciación
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Para
el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes
del reporte regulatorio R01 A 0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda
nacional, Udis valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.
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1
|
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|
En
este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la
institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.
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2
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Los
diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 1, deberán
desglosarse por banda de repreciación, según los siguientes criterios.
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3
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Deberán
separarse las operaciones que están expuestas a movimientos en las tasas de
interés, de aquellas que son insensibles. En el caso de transacciones
insensibles, los saldos se registrarán en la última columna del formulario.
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4
|
|
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Tratándose
de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que
haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de
vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento
subyacente. Para el caso de instrumentos de deuda con cupones a tasa fija, el
plazo del instrumento será sustituido por la “Duración” de los mismos.
|
5
|
|
|
En
operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna
tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número
de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando
y la fecha de revisión o de ajuste de la tasa o, en su caso, la de
vencimiento cuando ésta sea anterior a aquella.
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6
|
|
|
Tratándose
de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de
estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general
aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas
por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo
negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda
de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen.
|
7
|
|
|
Este
formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes
inmediato siguiente al de su fecha.
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8
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R16 A 1612
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Brechas
de Vencimiento
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Para
el llenado de este subreporte, deberán utilizarse los saldos al cierre de mes
del reporte regulatorio R01 A 0111 Catálogo Mínimo, con cifras en moneda
nacional, Udis valorizadas a pesos y moneda extranjera valorizada en pesos.
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9
|
|
|
En
este subreporte no deberán incluirse las operaciones realizadas por la
institución en su carácter de agente financiero del Gobierno Federal.
|
10
|
|
|
Los
diferentes saldos al cierre de mes a los que se refiere el numeral 9, deberán
desglosarse por banda de vencimiento, según los siguientes criterios.
|
11
|
|
|
Tratándose
de operaciones a tasa fija, se considerará el número de días naturales que
haya entre el último día del mes que se esté computando y la fecha de
vencimiento del título o contrato, o en su caso, la del instrumento
subyacente.
|
12
|
|
|
En
operaciones con tasa revisable, o cuyo rendimiento esté referido a alguna
tasa de interés nominal, se considerará para cada título o contrato el número
de días naturales que haya entre el último día del mes que se esté computando
y la fecha de vencimiento del título o contrato.
|
13
|
|
|
Tratándose
de estimaciones preventivas derivadas de la calificación, así como de
estimaciones adicionales referentes a las disposiciones de carácter general
aplicables a las instituciones de crédito, y aquellas estimaciones ordenadas
por la Comisión y otras, los saldos tendrán que computarse con signo
negativo. Los saldos de las citadas estimaciones se registrarán en la banda
de reprecio que corresponda a la cartera que les dio origen.
|
14
|
|
|
A
discreción de la institución, el saldo de las disponibilidades y depósitos de
exigibilidad inmediata, podrán registrarse en la banda de 1 a 7 días.
|
15
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Las
acciones clasificadas como inversiones en valores, podrán colocarse en la
banda de 1 a 7 días o de 8 a 31 días, de acuerdo con los criterios que al
respecto defina la institución tomando en cuenta la facilidad de realización
de los títulos en el mercado.
|
16
|
|
|
En el
caso de otras cuentas por cobrar netas de sus estimaciones y otras cuentas
por pagar que involucren alguna tasa, deberán ubicarse en la banda
correspondiente según lo establecido en los párrafos 12 y 13, y las que no
involucren tasa en la banda de vencimiento.
|
17
|
|
|
Tratándose
de fondos especiales, los saldos habrán de registrarse en la banda
correspondiente de acuerdo con las políticas de cada institución, así como
con la mecánica operativa de dichos fondos.
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18
|
|
|
Por
lo que se refiere a los otros activos y pasivos que no tengan vencimiento
definido, los saldos deberán colocarse en la última columna.
|
19
|
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|
Este
formulario deberá entregarse con periodicidad mensual, dentro del mes
inmediato siguiente al de su fecha.
|
20
|
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte regulatorio de Riesgos
se llevará a cabo por medio del formato siguiente:
|
Columna 1
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Columna 2
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Columna 3
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Columna 4
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Columna 5
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Periodo
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Clave de la Entidad
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Concepto
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Subreporte
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Moneda
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Columna 6
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Columna 7
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Tipo de Saldo
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Dato
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DESCRIPCION DEL
FORMATO
A continuación se
definen las columnas que integran al formato de captura.
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COLUMNA
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DESCRIPCION
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Columna
1
|
PERIODO
Se
anotará el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional
de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna
2
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
Se
debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo
disponible en el SITI.
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se
registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En
esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna
3
|
CONCEPTO
Se
debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de
acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
|
|
Columna
4
|
SUBREPORTE
Se
debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
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Columna
5
|
MONEDA
Se
debe anotar la clave de la moneda de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
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Columna
6
|
TIPO
DE SALDO
Se
debe anotar la clave del tipo de saldo de acuerdo al catálogo disponible en
el SITI.
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Columna
7
|
DATO
Esta
columna debe contener la información que cumple con las características
descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones generales
Los
datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y
moneda extranjera valorizada en pesos, según la información solicitada en
cada subreporte. Se deben presentar las cifras en unidades, redondeadas, sin
decimales, sin comas y sin puntos.
Estos
saldos siempre deberán registrarse con cifras positivas, excepto en los casos
siguientes:
Cuentas complementarias de activo
(estimaciones),
En
los casos antes mencionados los saldos deberán registrarse con signo
negativo.
Por
ejemplo: Disponibilidades por $50,839.45 sería 50839 y Estimación preventiva
para riesgos crediticios por $20,585.70 sería -20586.
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Reporte
Regulatorio de Riesgos
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Subreporte R16 A
1611: Brechas de Repreciación
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Incluye: Moneda Nacional y Udis Valorizadas a Pesos
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Cifras en pesos
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Tipo de Activo
y Pasivo
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Saldos al cierre
de mes
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1 a 7 días
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8 a 31 días
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32 a 92 días
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93 a 184 días
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185 a 366 días
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367 a 731 días
|
732 a 1,096 días
|
1,097 a 1,461 días
|
1,462 a 1,827 días
|
1,828 a 2,557 días
|
2,558 a 3,653 días
|
3,654 a 5,479 días
|
5,480 a 7,305 días
|
7,306 días o más
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Saldos no
sensibles
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Disponibilidades
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Inversiones en valores
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Títulos para negociar
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Títulos para negociar sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos para negociar restringidos o dados en
garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos disponibles para la venta
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Títulos disponibles para la venta sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos disponibles para la venta restringidos o
dados en garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos conservados a vencimiento
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Títulos conservados a vencimiento sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Títulos conservados a vencimiento restringidos o
dados en garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Operaciones con reportos (Partes Activas)
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Deudores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Títulos a recibir por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo deudor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a recibir en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Cartera de crédito neta
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Cartera de crédito vigente
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Créditos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos de consumo
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Créditos a la vivienda
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Cartera de crédito vencida
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Créditos vencidos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos vencidos de consumo
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Créditos vencidos a la vivienda
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Estimación preventiva para riesgos crediticios
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Suma Activos
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Captación tradicional
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Depósitos de exigibilidad inmediata
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Sin interés
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Con interés
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Depósitos a plazo
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Del público en general
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Mercado de dinero
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Fondos especiales
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Bonos bancarios
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Préstamos interbancarios y de otros organismos
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De exigibilidad inmediata
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De corto plazo
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De largo plazo
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Operaciones con reportos (Partes Pasivas)
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Acreedores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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|
Operaciones con deuda bancaria
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|
Operaciones con otros títulos de deuda
|
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|
Títulos a entregar por reporto
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|
Operaciones con deuda gubernamental
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|
Operaciones con deuda bancaria
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|
|
Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo acreedor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a entregar en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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|
Operaciones con otros títulos de deuda
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Suma Pasivos
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Brecha Activo – Pasivo
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Brecha acumulada
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Reporte
Regulatorio de Riesgos
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|
Subreporte R16 A-1611:
Brechas de Repreciación
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Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos
|
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|
Cifras en pesos
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|
Tipo de Activo
y Pasivo
|
Saldos al cierre
de mes
|
1 a 7 días
|
8 a 31 días
|
32 a 92 días
|
93 a 184 días
|
185 a 366 días
|
367 a 731 días
|
732 a 1,096
días
|
1,097 a 1,461
días
|
1,462 a 1,827
días
|
1,828 a 2,557
días
|
2,558 a 3,653
días
|
3,654 a 5,479
días
|
5,480 a 7,305
días
|
7,306 días o
más
|
Saldos no
sensibles
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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Disponibilidades
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Inversiones en valores
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Títulos para negociar
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|
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|
|
Títulos para negociar sin restricción
|
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|
|
|
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|
|
|
|
|
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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|
|
Otros títulos de deuda
|
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Acciones
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|
Títulos para negociar restringidos o dados en
garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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|
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
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|
|
|
|
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|
Acciones
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|
Títulos disponibles para la venta
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos disponibles para la venta sin restricción
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
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|
Deuda gubernamental
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
Deuda bancaria
|
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|
|
Otros títulos de deuda
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|
Acciones
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos disponibles para la venta restringidos o
dados en garantía
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental
|
|
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
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|
Deuda bancaria
|
|
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|
|
|
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|
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda
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|
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|
Acciones
|
|
|
|
|
|
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|
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|
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|
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|
|
|
Títulos conservados a vencimiento
|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento sin restricción
|
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda gubernamental
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Deuda bancaria
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento restringidos o
dados en garantía
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|
Deuda gubernamental
|
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|
Deuda bancaria
|
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|
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|
|
|
Otros títulos de deuda
|
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Operaciones con reportos (Partes Activas)
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|
Deudores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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|
Operaciones con deuda bancaria
|
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|
|
Operaciones con otros títulos de deuda
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|
|
Títulos a recibir por reporto
|
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|
Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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|
Operaciones con otros títulos de deuda
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|
Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo deudor)
|
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|
|
|
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|
Operaciones con deuda gubernamental
|
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|
|
Operaciones con deuda bancaria
|
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|
Valores a recibir en operaciones de préstamo
|
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Cartera de crédito neta
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Cartera de crédito vigente
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Créditos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos de consumo
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Créditos a la vivienda
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Cartera de crédito vencida
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Créditos vencidos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos vencidos de consumo
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Créditos vencidos a la vivienda
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Estimación preventiva para riesgos crediticios
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Suma Activos
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Captación tradicional
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Depósitos de exigibilidad inmediata
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Sin interés
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Con interés
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Depósitos a plazo
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Del público en general
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Mercado de dinero
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Fondos especiales
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Bonos bancarios
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Préstamos interbancarios y de otros organismos
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De exigibilidad inmediata
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De corto plazo
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De largo plazo
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Operaciones con reportos (Partes Pasivas)
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Acreedores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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|
Operaciones con otros títulos de deuda
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Títulos a entregar por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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|
Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo acreedor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a entregar en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Suma Pasivos
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Brecha Activo – Pasivo
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Brecha acumulada
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Reporte
Regulatorio de Riesgos
|
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|
Subreporte R16 A
1612: Brechas de Vencimiento
|
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Incluye: Moneda Nacional y Udis Valorizadas a Pesos
|
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|
Cifras en pesos
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Tipo de Activo
y Pasivo
|
Saldos al cierre
de mes
|
1 a 7 días
|
8 a 31 días
|
32 a 92 días
|
93 a 184 días
|
185 a 366 días
|
367 a 731 días
|
732 a 1,096
días
|
1,097 a 1,461
días
|
1,462 a 1,827
días
|
1,828 a 2,557
días
|
2,558 a 3,653
días
|
3,654 a 5,479
días
|
5,480 a 7,305
días
|
7,306 días o
más
|
|
|
|
|
|
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|
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Disponibilidades
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Inversiones en valores
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Títulos para negociar
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Títulos para negociar sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos para negociar restringidos o dados en
garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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|
Acciones
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Títulos disponibles para la venta
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Títulos disponibles para la venta sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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|
|
Otros títulos de deuda
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Acciones
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|
Títulos disponibles para la venta restringidos o
dados en garantía
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|
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|
|
|
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|
|
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|
|
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|
Deuda gubernamental
|
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|
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|
Deuda bancaria
|
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|
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|
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|
|
Otros títulos de deuda
|
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|
Acciones
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Títulos conservados a vencimiento
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|
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|
|
|
|
Títulos conservados a vencimiento sin restricción
|
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|
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|
|
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|
|
|
Deuda gubernamental
|
|
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|
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|
Deuda bancaria
|
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|
|
|
|
|
Otros títulos de deuda
|
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Títulos conservados a vencimiento restringidos o
dados en garantía
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|
Deuda gubernamental
|
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|
Deuda bancaria
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|
Otros títulos de deuda
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Operaciones con reportos (Partes Activas)
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Deudores por reporto
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|
Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Títulos a recibir por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo deudor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a recibir en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones con instrumentos financieros derivados
(saldo deudor)
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Futuros a recibir
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Negociación
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Cobertura
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Contratos adelantados a recibir
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Negociación
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Cobertura
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Opciones
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Negociación
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Cobertura
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Swaps
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Negociación
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Cobertura
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Paquetes de instrumentos derivados
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Negociación
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Cobertura
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Cartera de crédito neta
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Cartera de crédito vigente
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Créditos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos de consumo
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Créditos a la vivienda
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Cartera de crédito vencida
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Créditos vencidos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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|
Entidades gubernamentales
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Créditos vencidos de consumo
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Créditos vencidos a la vivienda
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Estimación preventiva para riesgos crediticios
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Otras cuentas por cobrar
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Otros activos
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Suma Activos
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Captación tradicional
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Depósitos de exigibilidad inmediata
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Sin interés
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Con interés
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Depósitos a plazo
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Del público en general
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Mercado de dinero
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Fondos especiales
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Bonos bancarios
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Préstamos interbancarios y de otros organismos
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De exigibilidad inmediata
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De corto plazo
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De largo plazo
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Operaciones con reportos (Partes Pasivas)
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Acreedores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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|
Operaciones con otros títulos de deuda
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
Títulos por entregar por reporto
|
|
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|
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|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con deuda gubernamental
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con deuda bancaria
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con otros títulos de deuda
|
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|
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|
|
|
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|
|
|
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|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
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|
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|
Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo acreedor)
|
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|
|
|
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|
Operaciones con deuda gubernamental
|
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|
|
|
|
Operaciones con deuda bancaria
|
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|
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Valores a entregar en operaciones de préstamo
|
|
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|
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|
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|
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|
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|
Operaciones con deuda gubernamental
|
|
|
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|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
Operaciones con deuda bancaria
|
|
|
|
|
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|
|
|
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|
|
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|
|
|
Operaciones con otros títulos de deuda
|
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|
|
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|
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|
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Operaciones con instrumentos financieros derivados
(saldo acreedor)
|
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Futuros a entregar
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Negociación
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Cobertura
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Contratos adelantados a entregar
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Negociación
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Cobertura
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Opciones
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Negociación
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Cobertura
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Swaps
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|
Negociación
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Cobertura
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|
Paquetes de instrumentos derivados
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|
Negociación
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Cobertura
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Obligaciones subordinadas en circulación
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|
Otras cuentas por pagar
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Otros pasivos
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|
Suma Pasivos
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Brecha Activo – Pasivo
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Brecha acumulada
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Reporte
Regulatorio de Riesgos
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Subreporte R16
A-1612: Brechas de Vencimiento
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Incluye: Moneda extranjera valorizada en pesos
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Cifras en pesos
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Tipo de Activo
y Pasivo
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Saldos al cierre
de mes
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1 a 7 días
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8 a 31 días
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32 a 92 días
|
93 a 184 días
|
185 a 366 días
|
367 a 731 días
|
732 a 1,096
días
|
1,097 a 1,461
días
|
1,462 a 1,827
días
|
1,828 a 2,557
días
|
2,558 a 3,653
días
|
3,654 a 5,479
días
|
5,480 a 7,305
días
|
7,306 días o
más
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Inversiones en valores
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Títulos para negociar
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Títulos para negociar sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos para negociar restringidos o dados en
garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos disponibles para la venta
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Títulos disponibles para la venta sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos disponibles para la venta restringidos o
dados en garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Acciones
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Títulos conservados a vencimiento
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Títulos conservados a vencimiento sin restricción
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Títulos conservados a vencimiento restringidos o
dados en garantía
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Deuda gubernamental
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Deuda bancaria
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Otros títulos de deuda
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Operaciones con reportos (Partes Activas)
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Deudores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Títulos por recibir por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo deudor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a recibir en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones con instrumentos financieros derivados
(saldo deudor)
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Futuros a recibir
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Negociación
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Cobertura
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Contratos adelantados a recibir
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Negociación
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Cobertura
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Opciones
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Negociación
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Cobertura
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Swaps
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Negociación
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Cobertura
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Paquetes de instrumentos derivados
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Negociación
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Cobertura
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Cartera de crédito neta
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Cartera de crédito vigente
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Créditos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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Entidades financieras
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Entidades gubernamentales
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Créditos de consumo
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Créditos a la vivienda
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Cartera de crédito vencida
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Créditos vencidos comerciales
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Actividad empresarial o comercial
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|
Entidades financieras
|
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|
|
Entidades gubernamentales
|
|
|
|
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Créditos vencidos de consumo
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Créditos vencidos a la vivienda
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Estimación preventiva para riesgos crediticios
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Otras cuentas por cobrar
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Otros activos
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Suma Activos
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Captación tradicional
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Depósitos de exigibilidad inmediata
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Sin interés
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Con interés
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Depósitos a plazo
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Del público en general
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Mercado de dinero
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Fondos especiales
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Bonos bancarios
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Préstamos interbancarios y de otros organismos
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De exigibilidad inmediata
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De corto plazo
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De largo plazo
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Operaciones con reportos (Partes Pasivas)
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Acreedores por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Títulos por entregar por reporto
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones que representan un préstamo con colateral
(saldo acreedor)
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Valores a entregar en operaciones de préstamo
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Operaciones con deuda gubernamental
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Operaciones con deuda bancaria
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Operaciones con otros títulos de deuda
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Operaciones con instrumentos financieros derivados
(saldo acreedor)
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Futuros a entregar
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Negociación
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Cobertura
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Contratos adelantados a entregar
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Negociación
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Cobertura
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Opciones
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Negociación
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Cobertura
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Swaps
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Negociación
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Cobertura
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Paquetes de instrumentos derivados
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Negociación
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Cobertura
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Obligaciones subordinadas en circulación
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Otras cuentas por pagar
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Otros pasivos
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Suma Pasivos
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Brecha Activo – Pasivo
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Brecha acumulada
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R16 PORTAFOLIO GLOBAL DE JUICIOS
R16 B REPORTE REGULATORIO DE PORTAFOLIO GLOBAL DE JUICIOS
El reporte regulatorio
de Portafolio Global de Juicios sólo aplican para instituciones
de banca de desarrollo y se integra por 1 subreporte. La frecuencia de elaboración
y presentación de este reporte debe ser trimestral.
SUBREPORTE
|
R16 B 1621
|
Portafolio
Global de Juicios
Para
el llenado del presente subreporte, las instituciones deberán organizar los
diferentes tipos de juicios por ella promovidos o en su contra, identificando
su estado según se encuentren pendientes de resolución al cierre del
trimestre al que esté referido el formulario, o los juicios resueltos durante
el trimestre en cuestión, ya sea de manera favorable, desfavorable o por
acuerdo entre las partes.
Para
dichos estados, deberá reportase el número de casos, los importes
involucrados (considerando tanto el importe en litigio como los gastos de
juicio y otros), y en forma específica para los casos resueltos, el periodo
promedio en días desde el inicio del proceso hasta su resolución, ponderado
por los importes involucrados.
Este
formulario deberá entregarse con periodicidad trimestral, para los meses de
marzo, junio, septiembre y diciembre, dentro del mes inmediato siguiente al
de su fecha.
|
FORMATO DE CAPTURA
El llenado del reporte
regulatorio de Portafolio Global de Juicios se llevará a cabo por medio
del formato siguiente:
|
Columna 1
|
Columna 2
|
Columna 3
|
Columna 4
|
Columna 5
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|
Periodo
|
Clave de la Entidad
|
Concepto
|
Subreporte
|
Juicio
|
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Columna 6
|
Columna 7
|
Columna 8
|
Columna 9
|
|
|
Casos
|
Tipo de Caso
|
Tipo de Dato
|
Dato
|
|
DESCRIPCION DEL
FORMATO
A continuación se
definen las columnas que integran al formato de captura.
COLUMNA
|
DESCRIPCION
|
|
Columna
1
|
PERIODO
Se
anotará el periodo de acuerdo al formato: AAAAMM
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al Sistema Interinstitucional
de Transferencia de Información (SITI), por lo que no se registra como una
columna adicional en el envío de información.
|
|
Columna
2
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
Se
debe anotar la clave de la Institución de Crédito de acuerdo al catálogo
disponible en el SITI.
Esta
columna se captura al momento en que se accesa al SITI, por lo que no se
registra como una columna adicional en el envío de información.
Instrucciones adicionales
En
esta columna se utiliza el catálogo llamado: Catálogo de Instituciones.
|
|
Columna
3
|
CONCEPTO
Se
debe anotar la clave del concepto al que corresponde la información de
acuerdo con las claves disponibles en el SITI.
|
|
Columna
4
|
SUBREPORTE
Se
debe anotar la clave del subreporte de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
5
|
JUICIO
Se
debe anotar la clave del juicio de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
|
Columna
6
|
CASOS
Se
debe anotar la clave del caso de acuerdo al catálogo disponible en el SITI.
|
|
Columna
7
|
TIPO
DE CASO
Se
debe anotar la clave del tipo de caso de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
8
|
TIPO
DE DATO
Se
debe anotar la clave del tipo de dato de acuerdo al catálogo disponible en el
SITI.
|
|
Columna
9
|
DATO
Esta
columna debe contener la información que cumple con las características
descritas en las columnas anteriores.
Instrucciones generales
Los
datos deben presentarse con el formato siguiente:
Saldos: Se deben presentar en moneda nacional, Udis valorizadas en pesos y moneda
extranjera valorizada en pesos. Además, en pesos redondeados, sin decimales,
sin comas y sin puntos.
Por
ejemplo: $50,839.45 sería 50839.
|
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Reporte
Portafolio Global de Juicios
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Subreporte R16 B
1621: Portafolio Global de Juicios
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|
Incluye: Moneda nacional, Udis y Moneda extranjera
valorizadas en pesos
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Cifras en pesos
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Tipo de Juicio
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Juicios
promovidos por la institución
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Juicios en
contra de la institución
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|
Casos pendientes
de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso
|
Casos resueltos
durante el trimestre que se reporta
|
Casos pendientes
de resolución al cierre del trimestre que se reporta según etapa del proceso
|
Casos resueltos
durante el trimestre que se reporta
|
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Resoluciones Favorables
|
Resoluciones Desfavorables
|
Casos resueltos
por arreglo entre las partes
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Resoluciones Favorables
|
Resoluciones Desfavorables
|
Casos resueltos
por arreglo entre las partes
|
|
Por Iniciar Gestión
Jurídica
|
Proceso Gestio-nados
Jurídi-camente
|
Total de Casos
|
Por Iniciar Gestión
Jurídica
|
Proceso Gestio-nados
Jurídi-camente
|
Total de Casos
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
Por Iniciar Gestión
Jurídica
|
Proceso Gestio-nados
Jurídi-camente
|
Total de Casos
|
Por Iniciar Gestión
Jurídica
|
Proceso Gestio-nados
Jurídi-camente
|
Total de Casos
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
Número de casos
|
Importe de los
casos
|
Periodo promedio
en días desde el inicio del proceso
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
Total de juicios
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Mercantil
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Simple c/ gtía./fid/prend.
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Quirografario
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ABCD autotransporte
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ABCD diversos
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Prendarios
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Refaccionarios
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Habilitación o avio
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Reclamación de Cheque
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Fondo de Ahorro
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FOVI
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FOVI II
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ABCD por Tarjeta
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Vivienda
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Vivienda Udis
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Otros
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Civil, Fiscal y
Administrativo
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Crédito Fiscal
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Cheques sin fondos
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Civil
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Pago de honorarios
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Reclamaciones de pago de cheques
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Sobregiro de cuentas de cheques
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Actos de autoridad
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Otros
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Penal
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Abuso de confianza
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Bancario
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Bancario y de Mercado de Valores
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Defraudación fiscal
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Despojo
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Ejercicio abusivo de funciones
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Falsificación de documentos
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Fraude
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Lavado de dinero
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Peculado
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Robo con Violencia
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Otros
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Laboral
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Prima de Antigüedad
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Ajuste de Pensión
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Canastilla
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Horas Extras
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Indemnización institucional
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Reparto de utilidades
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Reinstalación y Salarios
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Otros
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Agrarios
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Reversión de tierras
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Restitución de tierras
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R17 A
REPORTE REGULATORIO DE DESIGNACIONES Y
BAJA DE PERSONAL
El reporte regulatorio
de Designaciones y baja de personal se integra de 2 subreportes y
sólo aplica para las instituciones de banca de desarrollo.
Las instituciones entregarán este
reporte en el evento que se designen o bien, se remuevan a los servidores
públicos que ocupen cargos con las dos jerarquías administrativas inmediatas
inferiores a la del director general y los que, de conformidad con su
reglamento orgánico, deban cumplir con los requisitos que al efecto establece
el artículo 43, de la Ley de Instituciones de Crédito, así como respecto de los
delegados fiduciarios y demás servidores públicos que tengan otorgado poder
para obligar con su firma a la institución.
Los mencionados reportes deberán ser
enviados a la Vicepresidencia Jurídica de la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores, sita en Insurgentes Sur 1971, Torre Norte, piso 11, Colonia Guadalupe
Inn de esta Ciudad, dentro de los cinco días posteriores a la designación,
renuncia o remoción de la persona de que se trate. En todo caso, las instituciones
de banca de desarrollo deberán manifestar expresamente que los servidores
públicos designados cumplen con los requisitos y condiciones establecidos en la
legislación aplicable.
En la designación de los servidores
públicos señalados en la presente disposición, las instituciones de banca de
desarrollo podrán prudencialmente aplicar, en su caso y, en lo conducente, las
“Reglas generales para la integración de expedientes que contengan la
información que acredite el cumplimiento de los requisitos que deben satisfacer
las personas que desempeñen empleos, cargos o comisiones en entidades
financieras”, publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 1 de marzo de
2002.
SUBREPORTES
|
R17
A 1711
|
Reporte
de designación
Informe
de la designación de los servidores públicos de la institución que ocupen
cargos con las dos jerarquías administrativas inferiores a la del Director
General, Delegados Fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar
con su firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su
reglamento orgánico deban cumplir con los requisitos que al efecto determine
el artículo 43 en relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito.
|
|
R17
A 1712
|
Reporte
de baja de personal
Informe
de baja de los servidores públicos de la institución que ocupen cargos con
las dos jerarquías administrativas inferiores a la del Director General,
Delegados Fiduciarios y demás servidores públicos que puedan obligar con su
firma a la institución y aquellos que, de conformidad con su reglamento orgánico,
deban cumplir con los requisitos que al efecto determine el artículo 43 en
relación con el 24 de la Ley de Instituciones de Crédito.
|
R17 A 1711
REPORTE DE DESIGNACION
INFORME DE LA
DESIGNACION DE LOS SERVIDORES PUBLICOS DE LA INSTITUCION QUE OCUPEN CARGOS CON
LAS DOS JERARQUIAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR GENERAL,
DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMAS SERVIDORES PUBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR CON SU
FIRMA A LA INSTITUCION Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO
ORGANICO DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTICULO
43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO
|
NOMBRE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE
DESARROLLO QUE PRESENTA LA INFORMACION
|
1. FOTOGRAFIA
|
|
2. APELLIDO PATERNO
|
APELLIDO MATERNO
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NOMBRE(S)
|
|
3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISION)
Directivo (Especificar nivel y área) ______
Delegados fiduciarios ______
Servidores que obliguen con su firma a la Institución
(Especificar nivel y área) ____
|
4. FECHA DE DESIGNACION
Fecha de designación: _____________________
Fecha de inicio de gestión: _________________
Fecha de contratación: ____________________
|
|
5. OFICINA EN DONDE DESEMPEÑA EL EMPLEO, CARGO O
COMISION
(Domicilio completo)
|
|
DATOS PERSONALES:
|
|
6. R.F.C (CON HOMOCLAVE)
|
7. CURP
|
8. FECHA DE NACIMIENTO Y EDAD
|
|
9. DOMICILIO PARTICULAR (Calle, N°, Colonia, Ciudad,
Entidad Federativa y Código postal)
|
10. TELEFONO PARTICULAR
(Correo electrónico)
|
|
11. ESTADO CIVIL
|
12. NOMBRE DE SOLTERO DEL CONYUGE
|
13. REGIMEN MATRIMONIAL
|
|
14. NACIONALIDAD MEXICANA
POR NACIMIENTO ________
POR NATURALIZACION ___________
|
15. NACIONALIDAD EXTRANJERA
INDICAR __________
CALIDAD MIGRATORIA _____________
|
|
CALIDAD Y CAPACIDAD TECNICA:
|
|
16. GRADO MAXIMO DE ESTUDIOS
|
17. PROFESION
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18. INSTITUCION EDUCATIVA
|
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19. ESTUDIOS REALIZADOS
|
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20. EXPERIENCIA PROFESIONAL (DETALLAR LOS ULTIMOS 5
AÑOS, INICIANDO POR EMPLEO O ACTIVIDAD ACTUAL)
|
|
EMPRESA Y PUESTO
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DESDE
Mes Año
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HASTA
Mes Año
|
BREVE DESCRIPCION DE FUNCIONES
|
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1.
2.
3.
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21. HISTORIAL CREDITICIO
1. Adeudos vencidos SI ____ No _____
2. Ha generado quebrantos a terceros
SI____ No______
3. Conductas abusivas en reestructuración
de créditos SI _____ No_____
OBSERVACIONES
|
|
22. HONORABILIDAD.
1. Condenado por sentencia irrevocable por delito
doloso SI___ No_____
2. Inhabilitado o suspendido para ejercer el comercio
o un servicio público SI ____ No_____
3. Litigios pendientes en contra de la Institución,
subsidiarias y asociadas SI _____ No _____
4. Está sujeto a proceso penal SI_____ No _____
5. Declarado en concurso civil o mercantil SI____
No_____
6. Vínculos comerciales o de negocio con la
Institución, subsidiarias y asociadas SI____ No____
7. Vínculos comerciales o de negocio con consejeros o
directivos de la Institución, subsidiaras y asociadas SI____ No_____
8. Vínculos de parentesco con consejeros o directivos
de la Institución, subsidiarias y asociadas SI____ No____
OBSERVACIONES
|
|
|
|
|
|
|
LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO MANIFIESTA BAJO PROTESTA DE DECIR
VERDAD, QUE EL SERVIDOR PUBLICO CUMPLE CON LOS REQUISITOS Y CONDICIONES
ESTABLECIDOS EN EL ARTICULO 43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES
DE CREDITO Y EN LA PRESENTE CIRCULAR.
_______________________________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA DESIGNADA
_______________________________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO
R17 A 1712
REPORTE DE BAJA DE PERSONAL
INFORME DE BAJA DE LOS SERVIDORES PUBLICOS DE LA INSTITUCION QUE OCUPEN
CARGOS CON LAS DOS JERARQUIAS ADMINISTRATIVAS INFERIORES A LA DEL DIRECTOR
GENERAL, DELEGADOS FIDUCIARIOS Y DEMAS SERVIDORES PUBLICOS QUE PUEDAN OBLIGAR
CON SU FIRMA A LA INSTITUCION Y AQUELLOS QUE, DE CONFORMIDAD CON SU REGLAMENTO
ORGANICO, DEBAN CUMPLIR CON LOS REQUISITOS QUE AL EFECTO DETERMINE EL ARTICULO
43 EN RELACION CON EL 24 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO
|
NOMBRE DE LA INSTITUCION DE BANCA DE
DESARROLLO
|
1.- FOTOGRAFIA
|
|
2. APELLIDO PATERNO
|
APELLIDO MATERNO
|
NOMBRE(S)
|
|
3. NOMBRAMIENTO (EMPLEO, CARGO O COMISION EN EL QUE
SE DA DE BAJA)
Directivo (Especificar nivel y área) ______
Delegados fiduciarios ______
Servidores que obliguen con su firma a la Institución
(Especificar nivel y área) ____
|
4. FECHA EN QUE DEJO DE PRESTAR SUS SERVICIOS
DIA/MES/AÑO
|
|
5. CAUSA POR LA QUE DEJO DE PRESTAR SUS SERVICIOS
RENUNCIA ____________________________
REMOCION ____________________________
OTROS
_____________________________
(especificar)
|
|
6. COMENTARIOS ADICIONALES
|
|
|
|
|
|
______________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DE LA PERSONA QUE SE DA DE
BAJA
_______________________________________________________________
NOMBRE Y FIRMA DEL REPRESENTANTE DE LA
INSTITUCION DE BANCA DE DESARROLLO
R24 INFORMACIÓN OPERATIVA
La serie R24
información operativa está integrada por nueve subreportes, recaba
información referente a los productos de captación que las instituciones de
crédito ofrecen al público en general, así como también información estadística
sobre las sucursales, tarjetas de crédito y otras variables operativas sobre las
que se realizan operaciones. La información solicitada se requiere de manera
agregada por municipio.
También recibe
información sobre los titulares garantizados por el IPAB y sobre las
operaciones activas que las instituciones de crédito realizan con personas
relacionadas de acuerdo con la definición que de éstas hace la Ley de
Instituciones de Crédito (LIC).
Asimismo, recaba
información respecto de los canales sobre los cuales se realizan las
transacciones de cuentas bancarias, considerando su uso y frecuencia.
Y finalmente, recibe
información operativa sobre el número de clientes en relación con tres
variables: i) tipo de persona, ii) tipo de moneda y iii) zona geográfica, que
utilizan los productos o servicios bancarios.
La frecuencia de
elaboración y presentación de los reportes R24 series B, C y D es mensual.
Por su parte, la frecuencia de elaboración y presentación del reporte R24
serie E es trimestral.
SUBREPORTES
|
R24
B 2421
|
Información
de operaciones referentes a productos de captación
Tiene
como objetivo recabar información sobre los principales productos que ofrecen
las instituciones para captar los recursos del público en general así como la
modalidad en que se utilizan tales productos: nómina, baja transaccionalidad,
mercado abierto, entre otros.
|
|
R24
B 2422
|
Información
de operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito y otras variables
operativas
Recaba
información referente al número de sucursales, número de tarjetas de crédito,
cajeros automáticos, terminales punto de venta e información referente sobre
el personal que labora en la institución ya sea contratado directamente por
tal institución (por salarios y/o honorarios) o a través de otras empresas de
servicios.
|
|
R24
B 2423
|
Titulares
garantizados por el IPAB
Solicita
información referente a los titulares garantizados y no garantizados por el
IPAB, que integran la captación de exigibilidad inmediata y a plazo del banco.
El subreporte
aplica únicamente para la banca múltiple.
|
|
R24
C 2431
|
Información
de operaciones con partes relacionadas
Tiene
la finalidad de recabar información referente a las operaciones activas y
pasivas que las personas relacionadas mantengan con la institución de crédito
de acuerdo a lo que estipula el artículo 73 bis de la Ley de Instituciones de
Crédito. Este formulario aplica únicamente a la banca múltiple.
|
|
R24
D 2441
|
Información
general sobre el uso de servicios financieros.
Este
subreporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales
por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan
las transacciones en sus cuentas, informando los montos, clientes y números
de operaciones efectuadas en el periodo a reportar.
Esta
información deberá presentarse mensualmente y será aplicable para la banca
múltiple y la banca de desarrollo.
|
|
R24
D 2442
|
Información
de frecuencia de uso de servicios financieros.
Este
subreporte tiene la finalidad de recabar información respecto de los canales
por los cuales los usuarios de los servicios financieros de un banco realizan
las transacciones en sus cuentas, pero agregando la frecuencia con la cual
realizan operaciones de retiro o depósito de recursos financieros.
Esta
información deberá presentarse mensualmente y será aplicable para la banca
múltiple y la banca de desarrollo.
|
|
R24 E 2450
|
Número de clientes de cada producto o servicio por tipo de persona.
En este subreporte se solicita el número de clientes al cierre del
trimestre para cada uno de los productos o servicios que se señalan en el
formulario.
El número de clientes de cada uno de los productos o servicios, se
debe clasificar en persona física o moral y nacional o extranjera;
adicionalmente debe reportarse de manera agregada, el número de personas
políticamente expuestas (PEP’S), así como el de clientes con actividades de
alto riesgo.
Para tal efecto, la suma del número de personas físicas y morales
nacionales y extranjeras debe representar el número de total de clientes que
operaron en el trimestre para cada servicio. Para el caso de clientes (PEP’S)
y personas que realizan actividades de alto riesgo deberán contemplarse en la
suma referida, toda vez que representan características de las personas
físicas o morales consideradas.
|
|
R24 E 2451
|
Número de operaciones de cada producto o servicio por tipo de moneda.
En este subreporte se solicita el acumulado trimestral del número de
operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios
que se señalan en el formulario.
Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar si
la transacción se llevó a cabo en moneda nacional o en moneda extranjera y si
fue en efectivo o en otros instrumentos.
Al respecto, se indica que todos los recursos por reportar deben
provenir de los clientes y/o usuarios de cada entidad.
|
|
R24 E 2452
|
Número de operaciones de cada producto o servicio por zona
geográfica.
En este subreporte se solicita el acumulado trimestral del número de
operaciones y su monto en pesos para cada uno de los productos o servicios que
se señalan en el formulario.
Para cada uno de los productos o servicios, se deberá especificar la
entidad federativa en caso de transacciones realizadas en territorio nacional
y en caso de transacciones realizadas en el extranjero el país en el que se
encuentre la sucursal en que las mismas se llevaron a cabo.
|
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones llevarán a cabo el envío de la
información relacionada a través de los siguientes formularios:
Formulario R24 B 2421 información de
operaciones referentes a productos de captación
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN UBICACIÓN DE LA CAPTACIÓN
|
MUNICIPIO (CATÁLOGO CNBV)
|
|
ESTADO (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN CLASIFICACIÓN PRODUCTO DE CAPTACIÓN
|
TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN (CATÁLOGO CNBV)
|
|
TIPO DE MODALIDAD (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN DE SEGUIMIENTO
|
NUMERO DE CUENTAS
|
|
SALDO DE LAS CUENTAS
|
|
MONEDA (CATÁLOGO CNBV)
|
Formulario R24 B 2422 información de
operaciones referentes a sucursales, tarjetas de crédito, y otras variables
operativas
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN GEOGRÁFICA
|
MUNICIPIO (CATÁLOGO CNBV)
|
|
ESTADO (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA
|
TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN VARIABLE OPERATIVA
|
NUMERO
|
Formulario R24 B 2423
titulares garantizados por el IPAB
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL TITULAR
GARANTIZADO
|
CLAVE ÚNICA
|
|
MUNICIPIO
|
|
TIPO DE RELACIÓN CON LA ENTIDAD PARA
GARANTÍA
|
|
SECCIÓN DATOS DE CAPTACIÓN ASOCIADOS
|
TIPO DE PRODUCTO DE CAPTACIÓN
|
|
MODALIDAD DEL PRODUCTO DE CAPTACIÓN
|
|
MONEDA
|
|
SALDO AL FINAL DEL PERIODO
|
Formulario R24 C
2431 información de operaciones con partes relacionadas
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA PERSONA RELACIONADA
|
NOMBRE DE LA PERSONA RELACIONADA
|
|
RFC DE LA PERSONA RELACIONADA
|
|
PERSONALIDAD JURÍDICA (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN TIPO DE RELACIÓN
|
TIPO DE RELACIÓN CON LA INSTITUCIÓN (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN OPERACIONES RELACIONADAS
|
TIPO DE OPERACIÓN EN BALANCE (ACTIVA O PASIVA)
(CATÁLOGO CNBV)
|
|
CLASE DE OPERACIÓN RELACIONADA (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN TIPO DE MONEDA
|
MONEDA (CATÁLOGO CNBV)
|
|
SECCIÓN DATO IMPORTE
|
IMPORTE
|
Formulario R24 D
2441 información general sobre el uso de servicios financieros.
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA
|
TIPO DE CUENTA TRANSACCIONAL
|
|
CANAL DE LA TRANSACCIÓN
|
|
TIPO DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO
|
|
SECCIÓN DE SEGUIMIENTO
|
MONTO DE LAS OPERACIONES
|
|
NUMERO DE OPERACIONES
|
|
NUMERO DE CLIENTES
|
Formulario R24 D 2442 información de frecuencia
de uso de servicios financieros
|
INFORMACIÓN SOLICITADA
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO
QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE
DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN
TIPO INFORMACIÓN OPERATIVA
|
TIPO
DE CUENTA TRANSACCIONAL
|
|
CANAL
DE LA TRANSACCIÓN
|
|
TIPO
DE OPERACIÓN REALIZADA POR EL USUARIO
|
|
FRECUENCIA
CON LA QUE SE REALIZAN LAS OPERACIONES
|
|
SECCIÓN
DE SEGUIMIENTO
|
NÚMERO
DE CUENTAS
|
Formulario R24 E 2450 número de clientes de
cada producto o servicio por tipo de persona
|
INFORMACIÓN SOLICITADA
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO
QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE
DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN
TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA
|
PRODUCTO
O SERVICIO
|
|
TIPO
DE CLIENTE
|
|
PERSONALIDAD
JURÍDICA
|
|
DATO
(NUMERO DE CLIENTES)
|
Formulario R24 E 2451 número de operaciones de
cada producto o servicio por tipo de moneda
|
INFORMACIÓN SOLICITADA
|
|
SECCIÓN
IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO
QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE
DEL FORMULARIO
|
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SECCIÓN
TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA
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PRODUCTO
O SERVICIO
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MONEDA
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TIPO
DE INSTRUMENTO
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TIPO
DE INFORMACIÓN
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DATO
(NUMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS)
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Formulario R24 E 2452 información de los
productos y servicios bancarios por zona geográfica
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INFORMACIÓN
SOLICITADA
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SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
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PERIODO QUE SE REPORTA
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CLAVE DE LA ENTIDAD
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CLAVE DEL FORMULARIO
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SECCIÓN TIPO DE INFORMACIÓN OPERATIVA
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PRODUCTO O SERVICIO
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ESTADO
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MUNICIPIO
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TIPO DE INFORMACIÓN
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DATO (NUMERO DE OPERACIONES O MONTO EN PESOS)
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R26 INFORMACION POR COMISIONISTAS
El reporte regulatorio R26 Información por
Comisionista recaba información relacionada con los comisionistas, sus
módulos o establecimientos, así como las operaciones realizadas que tengan por
objeto la captación de recursos del público en general y operaciones bancarias
fuera de las oficinas bancarias que realice por cuenta y a nombre de la
institución (tanto en monto cómo en número), así como la información relacionada
a los contratos con administradores de comisionistas que realicen operaciones
de Cuentas Bancarias de Nivel 1 a 4.
El formulario R26 Información por Comisionista
se integra por cuatro formularios, cuya frecuencia de elaboración y
presentación es mensual, los cuales se definen a continuación:
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R26
A 2610
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Altas
y Bajas de Administradores de Comisionistas
En
este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas
y/o bajas de Administradores de Comisionistas que tengan por objeto la operación
de Cuentas Bancarias.
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R26
A 2611
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Altas
y Bajas de Comisionistas
En
este formulario se solicita información referente a los movimientos de altas
y/o bajas de los Comisionistas que tengan por objeto la captación de recursos
del público y otras operaciones bancarias fuera de las oficinas bancarias.
Asimismo, se dan de alta las operaciones que el comisionista o corresponsal
cambiario tenga con el banco por lo que también se utilizará este formulario
para dar de alta o baja las operaciones de compra-venta de dólares.
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R26
B 2612
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Altas
y Bajas de Módulos o Establecimientos de Comisionistas
En
este formulario se solicita información referente a los módulos o
establecimientos de los prestadores de servicios o comisionistas que tengan
habilitados para representar a las propias instituciones con sus clientes y
con el público en general, reportando a la CNBV los movimientos de altas y/o
bajas de dichos módulos o establecimientos.
|
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R26
C 2613
|
Seguimiento
de Operaciones de Comisionistas
En
este formulario se presenta información referente a las operaciones (tanto en
monto como en número), de cada módulo o establecimiento realizadas por el
comisionista durante el periodo que se reporta; clasificando dichas
operaciones por el tipo de servicio prestado y por el medio de pago
utilizado.
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FORMULARIO R26 A 2610 ALTAS Y BAJAS DE
ADMINISTRADORES DE COMISIONISTAS
|
INFORMACION
SOLICITADA
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SECCION
IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
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PERIODO QUE SE REPORTA
|
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CLAVE DE LA ENTIDAD
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CLAVE DEL FORMULARIO
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SECCION
DE IDENTIFICACION DEL ADMINISTRADOR
|
TIPO DE MOVIMIENTO (ALTA O BAJA DEL
ADMINISTRADOR) (Catálogo CNBV)
|
|
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
|
|
NOMBRE DEL ADMINISTRADOR
|
|
RFC DEL ADMINISTRADOR
|
|
PERSONALIDAD JURIDICA DEL ADMINISTRADOR
(Catálogo CNBV)
|
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SECCION
DE BAJAS
|
CAUSA DE LA BAJA DEL ADMINISTRADOR (Catálogo
CNBV)
|
FORMULARIO R26 A 2611 DESAGREGADO DE ALTAS Y
BAJAS DE COMISIONISTAS
|
INFORMACION
SOLICITADA
|
|
SECCION
IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
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CLAVE DE LA ENTIDAD
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|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCION
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
|
OPERACIONES CON ADMINISTRADORES
|
|
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
|
|
RFC DEL ADMINISTRADOR
|
|
SECCION DE IDENTIFICACION DEL COMISIONISTA
|
TIPO
DE MOVIMIENTO (ALTA, BAJA O ACTUALIZACION DEL COMISIONISTA) (Catálogo CNBV)
|
|
IDENTIFICADOR
DEL COMISIONISTA
|
|
NOMBRE
DEL COMISIONISTA
|
|
RFC
DEL COMISIONISTA
|
|
PERSONALIDAD
JURIDICA DEL COMISIONISTA (FISICA O MORAL) (Catálogo CNBV)
|
|
ACTIVIDAD
DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)
|
|
SECCION OPERACIONES CONTRATADAS POR EL
COMISIONISTA
|
OPERACIONES
CONTRATADAS (Catálogo CNBV)
|
|
SECCION
DE BAJAS
|
CAUSA
DE LA BAJA DEL COMISIONISTA (Catálogo CNBV)
|
FORMULARIO R26 B 2612 DESAGREGADO DE ALTAS Y
BAJAS DE MODULOS O ESTABLECIMIENTOS DE COMISIONISTAS
|
INFORMACION SOLICITADA
|
|
SECCION IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO
QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE
DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE
DEL FORMULARIO
|
|
SECCION IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
|
IDENTIFICADOR
DEL COMISIONISTA
|
|
RFC
DEL COMISIONISTA
|
|
SECCION IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O
ESTABLECIMIENTO
|
TIPO
DE MOVIMIENTO (ALTA Y/O BAJA DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO)
|
|
CLAVE
DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
|
|
LOCALIDAD
DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
|
|
SECCION DE BAJAS
|
CAUSA
DE LA BAJA DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
|
FORMULARIO R26 C 2613 DESAGREGADO DE
SEGUIMIENTO DE OPERACIONES DE COMISIONISTAS
|
INFORMACION
SOLICITADA
|
|
SECCION
IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCION DE DATOS DE
LA INSTITUCION
|
CAPTACION MENSUAL PROMEDIO
|
|
SECCION
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
|
IDENTIFICADOR DEL ADMINISTRADOR
|
|
SECCION IDENTIFICADOR
DEL COMISIONISTA
|
IDENTIFICADOR DEL COMISIONISTA
|
|
SECCION
IDENTIFICADOR DEL MÓDULO O ESTABLECIMIENTO
|
CLAVE DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO
|
|
LOCALIDAD DEL MODULO O ESTABLECIMIENTO (Catálogo
CNBV)
|
|
SECCION DE
CLASIFICADORES DE LA AGRUPACION
|
TIPO DE OPERACION REALIZADA POR EL COMISIONISTA
(Catálogo CNBV)
|
|
MEDIO DE PAGO UTILIZADO (Catálogo CNBV)
|
|
SECCION DE
MOVIMIENTOS Y OPERACIONES
|
MONTO DE LAS OPERACIONES REALIZADAS
|
|
NUMERO DE OPERACIONES REALIZADAS
|
|
NUMERO DE CLIENTES QUE REALIZARON OPERACIONES
|
R27 RECLAMACIONES
El reporte R27 A
reclamaciones recaba información referente a las reclamaciones de
operaciones monetarias de los clientes, de los productos de captación, tarjetas
de débito, crédito y pre-pagadas, y especifica el canal transaccional de la
operación. Adicionalmente, el reporte considera información respecto a los
datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes.
Para efectos de este
reporte, se entenderá por reclamación a todas aquellas operaciones monetarias
no reconocidas por los clientes y que han sido comunicadas a la institución por
cualquier canal o medio puesto a disposición de los clientes.
El reporte R27 reclamaciones,
aplica para las instituciones de banca múltiple y banca de desarrollo, se
integra por un formulario cuya frecuencia de elaboración y presentación es trimestral,
el cual se define a continuación:
SUBREPORTE
|
R27 A 2701
|
Reclamaciones
Este subreporte
solicita información de las reclamaciones monetarias de los clientes
relacionadas con productos de captación, tarjetas de débito, crédito o
prepagadas, emitidas por la institución, y especifica el canal transaccional
de la operación. Asimismo, el formulario considera información respecto a los
datos de la gestión de las reclamaciones de los clientes.
|
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones
llevarán a cabo el envío de la información relacionada a través del siguiente
formulario:
Formulario R27 A
2701 reclamaciones
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
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|
SECCIÓN DATOS DE LA INSTITUCIÓN
|
FOLIO RECLAMACIÓN
|
|
FECHA DE RECLAMACIÓN
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA RECLAMACIÓN
|
FECHA DE SUCESO
|
|
NUMERO DE CUENTA/NUMERO DE TDC/NUMERO DE TDD/NUMERO
DE TPB
|
|
PRODUCTO
|
|
CANAL EN EL CUAL SE REALIZO LA TRANSACCIÓN NO
RECONOCIDA
|
|
MOTIVO DE LA RECLAMACIÓN
|
|
IMPORTE RECLAMADO
|
|
ESTADO DE LA RECLAMACIÓN
|
|
SECCIÓN DATOS DE LA RESOLUCIÓN
|
RESOLUCIÓN
|
|
FECHA DE RESOLUCIÓN
|
|
CAUSA DE RESOLUCIÓN
|
|
IMPORTE ABONADO AL CLIENTE
|
|
FECHA ABONO AL CLIENTE
|
|
IMPORTE RECUPERADO
|
|
QUEBRANTO PARA LA INSTITUCIÓN
|
R28 INFORMACIÓN DE RIESGO OPERACIONAL
El reporte R28 A
información de riesgo operacional tiene por objeto recabar información
referente a los quebrantos registrados por las entidades derivados por: i)
fallas o deficiencias en los controles internos; ii) errores en el
procesamiento y almacenamiento de las operaciones o en la transmisión de
información; iii) resoluciones administrativas y judiciales adversas, y iv)
fraudes o robos, todos ellos agrupadas por líneas de negocio, procesos y
productos. De igual manera, busca recabar información necesaria para
identificar los riesgos actuales y potenciales y su posible calificación de
riesgo dentro de los procesos asociados a los productos de las instituciones.
El reporte R28 A
se integra por los siguientes 3 subreportes: i) R28 A 2811 eventos de pérdida
por riesgo operacional para banca múltiple y banca de desarrollo, cuya frecuencia
de elaboración y presentación es trimestral; ii) R28 A 2812 estimación
de niveles de riesgo operacional, cuya frecuencia de elaboración y presentación
es anual, y iii) R28 A 2813 actualización de eventos de pérdida
por riesgo operacional para banca múltiple y banca de desarrollo, cuya frecuencia
de elaboración y presentación es trimestral.
Subreportes
|
R28 A 2811
|
Eventos
de pérdida por riesgo operacional para banca
múltiple y banca de desarrollo
En
este subreporte se solicita información del evento de riesgo operacional
considerando variables cualitativas y cuantitativas relacionadas con los
montos de pérdidas, gastos asociados, fecha en la que se dio el evento y
características específicas de los procesos y productos afectados.
|
|
R28 A 2812
|
Estimación
de niveles de riesgo operacional
En
este subreporte se solicita información referente a los riesgos actuales y
potenciales detectados por las entidades, que entre otros riesgos se hace
referencia a los contemplados por: i) fallas o deficiencias en los controles
internos; ii) errores en el procesamiento y almacenamiento de las
operaciones; iii) errores en la transmisión de información; iv) resoluciones
administrativas y judiciales adversas; v) fraudes o robos, agrupadas por
líneas de negocio, y vi) procesos y productos.
Así
como su posible impacto y frecuencia dentro de los procesos relevantes de las
Instituciones de Crédito.
|
|
R28 A 2813
|
Actualización
de eventos de pérdida por riesgo operacional para banca múltiple y banca de
desarrollo.
En
este subreporte se deberán reportar todos aquellos casos de eventos de
pérdida por riesgo operacional que hayan presentado una actualización o
modificación en el monto de la pérdida, gasto asociado o recuperación, y que
hayan sido reportados previamente en el reporte R28 A 2811.
|
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones
llevarán a cabo el envío de la información relacionada a través de los
siguientes formularios:
Formulario R28 A
2811 eventos de pérdida por riesgo operacional para banca múltiple y banca de
desarrollo
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN DATOS DEL EVENTO DE RIESGO
OPERACIONAL
|
FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO
|
|
FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN LA
HERRAMIENTA ROP
|
|
FECHA CONTABLE DEL EVENTO
|
|
NÚMERO DE EVENTO SENCILLO
|
|
NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL
|
|
MONTO DE LA PÉRDIDA
|
|
MONTO DEL GASTO ASOCIADO
|
|
|
MONTO DE LA RECUPERACIÓN
|
|
|
NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO
AFECTADAS
|
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR
IMPACTO
|
|
|
NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS
|
|
|
PROCESO CON MAYOR IMPACTO
|
|
|
NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS
|
|
|
PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO
|
|
|
CANAL
|
|
|
CAUSA
|
|
|
REGISTRO CONTABLE
|
Formulario R28 A 2812 estimación de niveles de
riesgo operacional
|
INFORMACIÓN SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN DE LEVANTAMIENTO DE
RIESGOS OPERACIONALES EN PROCESOS
|
PRODUCTO
|
|
PROCESO
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL
|
|
CALIFICACIÓN DE RIESGO ASOCIADA
|
Formulario R28 A 2813 actualización de eventos
de pérdida por riesgo operacional para banca múltiple y banca de desarrollo
|
INFORMACIÓN SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL
FORMULARIO
|
PERIODO QUE SE REPORTA
|
|
CLAVE DE LA ENTIDAD
|
|
CLAVE DEL FORMULARIO
|
|
SECCIÓN DE ACTUALIZACIÓN DE DATOS
DEL EVENTO DE RIESGO OPERACIONAL
|
FECHA DE OCURRENCIA DEL EVENTO
|
|
FECHA DE REGISTRO DEL EVENTO EN
LA HERRAMIENTA ROP
|
|
ULTIMA FECHA DE MODIFICACIÓN O
REGISTRO DEL EVENTO
|
|
FECHA CONTABLE DEL EVENTO
|
|
NÚMERO DE EVENTO SENCILLO
|
|
NÚMERO DE EVENTO MÚLTIPLE
|
|
TIPO DE RIESGO OPERACIONAL
|
|
MONTO DE LA PÉRDIDA ACTUALIZADO
|
|
MONTO DEL GASTO ASOCIADO
|
|
MONTO DE LA RECUPERACIÓN
|
|
NÚMERO DE LÍNEAS DE NEGOCIO
AFECTADAS
|
|
LÍNEA DE NEGOCIO CON MAYOR
IMPACTO
|
|
NÚMERO DE PROCESOS AFECTADOS
|
|
PROCESO CON MAYOR IMPACTO
|
|
NÚMERO DE PRODUCTOS AFECTADOS
|
|
PRODUCTO CON MAYOR IMPACTO
|
|
CANAL
|
|
CAUSA
|
|
REGISTRO CONTABLE
|
Las instituciones de banca múltiple y de banca de
desarrollo reportarán la información que se indica en los presentes
formularios, ajustándose a las características y especificaciones que para
efectos de llenado y envío de información se presentan en el Sistema
Interinstitucional de Transferencia de Información (SITI) o en el que en su
caso dé a conocer la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
_______________________
ANEXO 43
METODOLOGÍA DE CÁLCULO DE LA BASE PARA EL
COBRO DE LAS CUOTAS ORDINARIAS QUE LAS INSTITUCIONES DE BANCA MÚLTIPLE ESTÁN
OBLIGADAS A CUBRIR AL IPAB
El formulario del Anexo 43 se compone de 2 subreportes, que sólo
aplican para instituciones de banca múltiple.
La frecuencia de elaboración y presentación de estos subreportes es
mensual, ajustándose a las fechas que refiere el artículo 276 de las presentes
Disposiciones
SUBREPORTE
|
1
|
Información
Provisional
El
objetivo de este formulario es recabar la información referente al saldo
diario promedio mensual de las operaciones pasivas de cada institución de
banca múltiple.
|
|
2
|
Información
Definitiva
El
objetivo de este formulario es recabar la información referente a los saldos
diarios de las operaciones pasivas de cada institución de banca múltiple.
Solamente deberán reportarse los días hábiles bancarios.
|
FORMATO DE CAPTURA
Las instituciones
llevarán a cabo el envío de la información de ambos subreportes mediante la
utilización del siguiente formulario de envío:
|
INFORMACIÓN
SOLICITADA
|
|
SECCIÓN IDENTIFICADOR DEL REPORTE
|
PERIODO
|
|
CLAVE DE LA INSTITUCIÓN
|
|
SECCIÓN INFORMACION FINANCIERA
|
SUBREPORTE
|
|
DIA QUE SE REPORTA
· En el caso del reporte con
información provisional, se deberá indicar la fecha máxima del periodo
utilizado para el cálculo del promedio.
· En el caso del reporte con
información definitiva, se deberá indicar el día a que corresponda la
información.
|
|
CONCEPTO
|
|
MONEDA NACIONAL
|
|
UDIS VALORIZADAS
|
|
MONEDA EXTRANJERA VALORIZADA
|
|
TOTAL
|
Las instituciones
reportarán la información que se indica en el presente formulario ajustándose a
las características y especificaciones que para efectos de llenado y envío de
información se presentan en el Sistema Interinstitucional de Transferencia de
Información (SITI).
SALDOS
|
Moneda
Nacional
|
Udis
Valorizadas
|
Moneda
Extranjera Valorizada
|
Total
|
|
I.- PASIVOS BANCARIOS (SUMA 1 A 8)
|
|
|
|
|
|
1 DEPOSITOS DE EXIGIBILIDAD INMEDIATA (1.1 +
1.2)
|
|
|
|
|
|
1.1 Sin interés
|
|
|
|
|
|
1.2 Con interés
|
|
|
|
|
|
2 DEPOSITOS A PLAZO (2.1 + 2.2)
|
|
|
|
|
|
2.1 Del público en general
|
|
|
|
|
|
2.2 Mercado de Dinero
|
|
|
|
|
|
3 TITULOS DE CRÉDITO EMITIDOS (SUMA 3.1 A
3.3)
|
|
|
|
|
|
3.1 Bonos Bancarios
|
|
|
|
|
|
3.2 Certificados Bursátiles
|
|
|
|
|
|
3.3 Otros
|
|
|
|
|
|
4 PRESTAMOS INTERBANCARIOS Y DE OTROS
ORGANISMOS (SUMA 4.1 A 4.6)
|
|
|
|
|
|
4.1 De Exigibilidad Inmediata (Call Money)
|
|
|
|
|
|
4.2 Préstamos de Banco de México
|
|
|
|
|
|
4.3 Préstamos de Instituciones de Banca
Múltiple
|
|
|
|
|
|
4.4 Préstamos de Instituciones de Banca de
Desarrollo
|
|
|
|
|
|
4.5 Préstamos de Fideicomisos Públicos
|
|
|
|
|
|
4.6 Préstamos de Otros Organismos
|
|
|
|
|
|
5 OBLIGACIONES EN OPERACIONES DE
BURSATILIZACION
|
|
|
|
|
|
6 OTROS COLATERALES VENDIDOS
|
|
|
|
|
|
7 PASIVOS DERIVADOS DE LA PRESTACION DE
SERVICIOS BANCARIOS (ACREEDORES DIVERSOS Y OTRAS CUENTAS POR PAGAR) (SUMA 7.1
A 7.11)
|
|
|
|
|
|
7.1 Acreedores por colaterales recibidos en
efectivo
|
|
|
|
|
|
7.2 Cheques de Caja
|
|
|
|
|
|
7.3 Cheques Certificados
|
|
|
|
|
|
7.4 Cartas de Crédito
|
|
|
|
|
|
7.5 Giros por Pagar
|
|
|
|
|
|
7.6 Aceptaciones por Cuenta de Clientes
|
|
|
|
|
|
7.7 Órdenes de Pago
|
|
|
|
|
|
7.8 Avales
|
|
|
|
|
|
7.9 Custodia o administración de bienes
|
|
|
|
|
|
7.10 Recaudación de Aportaciones de Seguridad
Social
|
|
|
|
|
|
7.11 Otros Pasivos Derivados de la Prestación de
Servicios Bancarios
|
|
|
|
|
|
8 OBLIGACIONES SUBORDINADAS EN CIRCULACION (8.1
+ 8.2)
|
|
|
|
|
|
8.1 De conversión por decisión (voluntaria)
|
|
|
|
|
|
8.2 No convertibles
|
|
|
|
|
|
II.- AVALES OTORGADOS (CUENTA DE ORDEN)
|
|
|
|
|
|
III.- OPERACIONES DE REPORTO Y PRESTAMO DE
VALORES (SUMA 9 A 11)
|
|
|
|
|
|
9 COMO REPORTADA (SALDO NETO POSITIVO) (9.1 -
9.2 - 9.3 - 9.4)
|
|
|
|
|
|
9.1 Acreedores por Reporto
|
|
|
|
|
|
9.2 Títulos para negociar
restringidos o dados en Garantía en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
9.3 Títulos disponibles
para la venta restringidos o dados en Garantía en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
9.4 Títulos conservados a
vencimiento restringidos o dados en Garantía en Operaciones de Reporto
|
|
|
|
|
|
10 COMO REPORTADORA (SALDO NETO POSITIVO) (10.1
- 10.2)
|
|
|
|
|
|
10.1 Obligación de la reportadora por restitución del
Colateral a la Reportada
|
|
|
|
|
|
10.2 Deudores por Reporto
|
|
|
|
|
|
11 PRESTAMO DE VALORES (SALDO NETO POSITIVO)
(11.1+11.2+11.3 -11.4 -11.5 -11.6)
|
|
|
|
|
|
11.1 Obligación del prestatario por restitución
de Valores Objeto de la Operación al Prestamista
|
|
|
|
|
|
11.2 Obligación del prestamista por restitución
del Colateral al Prestatario
|
|
|
|
|
|
11.3 Premios a entregar
|
|
|
|
|
|
11.4 Títulos para negociar restringidos o dados
en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
11.5 Títulos disponibles para la venta
restringidos o dados en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
11.6 Títulos conservados a vencimiento
restringidos o dados en Garantía en Operaciones de Préstamo de Valores
|
|
|
|
|
|
IV.- DERIVADOS (SUMA 12 A 28)
|
|
|
|
|
|
12 COLATERALES VENDIDOS
|
|
|
|
|
|
13 FUTUROS A ENTREGAR CON FINES DE
NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
14 CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR CON FINES
DE NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
15 OPCIONES CON FINES DE NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
16 SWAPS CON FINES DE NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
17 DERIVADOS CREDITICIOS CON FINES DE
NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
18 OPERACIONES ESTRUCTURADAS CON FINES DE
NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
19 PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS CON FINES DE
NEGOCIACION (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
20 FUTUROS A ENTREGAR CON FINES DE COBERTURA
(PASIVO)
|
|
|
|
|
|
21 CONTRATOS ADELANTADOS A ENTREGAR CON FINES
DE COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
22 OPCIONES CON FINES DE COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
23 SWAPS CON FINES DE COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
24 DERIVADOS CREDITICIOS CON FINES DE
COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
25 OPERACIONES ESTRUCTURADAS CON FINES DE
COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
26 PAQUETES DE INSTRUMENTOS DERIVADOS CON
FINES DE COBERTURA (PASIVO)
|
|
|
|
|
|
27 ACREEDORES POR CUENTAS DE MARGEN
|
|
|
|
|
|
28 AJUSTES DE VALUACION POR COBERTURA DE
PASIVOS FINANCIEROS
|
|
|
|
|
|
V.- FINANCIAMIENTO OTORGADO A INSTITUCIONES
DE BANCA MULTIPLE
|
|
|
|
|
|
VI.- TENENCIA TITULOS DE DEUDA A PLAZO CON
INSTITUCIONES DE BANCA MULTIPLE
|
|
|
|
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TOTAL ( I + II + III + IV - V - VI )
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